國家金融監(jiān)督管理總局

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；

（六）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（七）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（八）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（九）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十八條 申請?jiān)诰硟?nèi)獨(dú)資或者與境內(nèi)出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）為所在國家或地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司；

（二）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國家金融監(jiān)督管理總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（三）從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營穩(wěn)健，內(nèi)部控制健全有效；

（四）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄;

（五）最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（六）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（七）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（八）有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)；

（九）具有有效的反洗錢措施；

（十）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十九條 申請?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與境外出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）為依法設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，符合審慎監(jiān)管要求；

（二）從事貨幣市場、外匯市場等代理業(yè)務(wù)5年以上；

（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（四）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（五）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（七）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為貨幣經(jīng)紀(jì)公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象；

（八）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對貨幣經(jīng)紀(jì)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第五十一條 申請?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在擬設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容:

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的股東，不得行使股東大會(huì)召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（三）對于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害貨幣經(jīng)紀(jì)公司利益行為的股東，國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止貨幣經(jīng)紀(jì)公司與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會(huì)召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外；

（五）主要股東承諾不將所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托。

第五十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第五十三條 籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由省級派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第五十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告�；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第五十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司開業(yè)，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由省級派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第五十六條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向省級派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。



第五節(jié) 消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立



第五十七條 設(shè)立消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十八條 消費(fèi)金融公司的出資人應(yīng)當(dāng)為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，并分為主要出資人和一般出資人。主要出資人是指出資數(shù)額最多并且出資額不低于擬設(shè)消費(fèi)金融公司全部股本30%的出資人，一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。

前款所稱主要出資人須為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)或主營業(yè)務(wù)為提供適合消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)。

第五十九條 金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司的主要出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有5年以上消費(fèi)金融領(lǐng)域的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

（二）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)不低于600億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外；

（七）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（八）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；

（九）境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對中國市場有充分的分析和研究，且所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國家金融監(jiān)督管理總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（十）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，除應(yīng)具備前款第三項(xiàng)至第九項(xiàng)的條件外，注冊資本應(yīng)不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

第六十條 非金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司主要出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度營業(yè)收入不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（二）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；作為消費(fèi)金融公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

（四）信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

（七）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

非金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，除應(yīng)具備前款第二、四、五項(xiàng)條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（二）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

第六十一條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為消費(fèi)金融公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有消費(fèi)金融公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象；

（八）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對消費(fèi)金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第六十二條 申請?jiān)O(shè)立消費(fèi)金融公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在擬設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的股東，不得行使股東大會(huì)召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（三）對于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害消費(fèi)金融公司利益行為的股東，國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止消費(fèi)金融公司與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有消費(fèi)金融公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會(huì)召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外；

（五）主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向消費(fèi)金融公司補(bǔ)充資本，在消費(fèi)金融公司出現(xiàn)支付困難時(shí)給予流動(dòng)性支持；

（六）主要股東承諾不將所持有的消費(fèi)金融公司股權(quán)質(zhì)押或設(shè)立信托。

第六十三條 消費(fèi)金融公司至少應(yīng)當(dāng)有1名具備5年以上消費(fèi)金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)，并且出資比例不低于擬設(shè)消費(fèi)金融公司全部股本15%的出資人。

第六十四條 消費(fèi)金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第六十五條 籌建消費(fèi)金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由省級派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第六十六條 消費(fèi)金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告�；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第六十七條 消費(fèi)金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由省級派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第六十八條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

消費(fèi)金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向省級派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。



第六節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司分公司設(shè)立



第六十九條 金融資產(chǎn)管理公司申請?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（四）具有撥付營運(yùn)資金的能力；

（五）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（六）最近２年無重大違法違規(guī)行為和重大案件；

（七）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十條 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）營運(yùn)資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

（四）具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（六）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十一條 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第七十二條 金融資產(chǎn)管理公司籌建分公司，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向擬設(shè)分公司所在地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級派出機(jī)構(gòu)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第七十三條 金融資產(chǎn)管理公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告�；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第七十四條 金融資產(chǎn)管理公司分公司開業(yè)，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向擬設(shè)分公司所在地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地省級派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第七十五條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

金融資產(chǎn)管理公司分公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)分公司所在地省級派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。



第七節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股（增資）、收購法人金融機(jī)構(gòu)



第七十六條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股（增資）、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50％（含本次投資金額）；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（七）最近２年無重大違法違規(guī)行為和重大案件；

（八）最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（九）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局認(rèn)可，金融資產(chǎn)管理公司為重組高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)而參股（增資）、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，可不受前款第四項(xiàng)、第五項(xiàng)及第七項(xiàng)規(guī)定的限制。

第七十七條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股（增資）、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50％（含本次投資金額）；

（六）最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（七）最近１個(gè)會(huì)計(jì)年度末資產(chǎn)余額達(dá)到1000億元人民幣以上或等值的可自由兌換貨幣；

（八）最近２年無重大違法違規(guī)行為和重大案件；

（九）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍；

（十）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（十一）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局認(rèn)可，金融資產(chǎn)管理公司為重組高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)而參股（增資）、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)的，可不受前款第四項(xiàng)、第五項(xiàng)、第七項(xiàng)及第八項(xiàng)規(guī)定的限制。

第七十八條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股（增資）、收購法人金融機(jī)構(gòu)由國家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。國家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股（增資）、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)的，金融資產(chǎn)管理公司獲得國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬投資設(shè)立、參股（增資）、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理相關(guān)法律手續(xù)，并在完成相關(guān)法律手續(xù)后15個(gè)工作日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局報(bào)告投資設(shè)立、參股（增資）、收購的境外法人金融機(jī)構(gòu)的名稱、成立時(shí)間、注冊地點(diǎn)、注冊資本、注資幣種等。

第七十九條 本節(jié)所指投資設(shè)立、參股（增資）、收購法人金融機(jī)構(gòu)事項(xiàng)，如需另經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立或進(jìn)行股東資格審核，則相關(guān)許可事項(xiàng)由國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)在批準(zhǔn)設(shè)立或進(jìn)行股東資格審核時(shí)對金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股（增資）、收購行為進(jìn)行合并審查并做出決定。

金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融子公司、特殊目的實(shí)體投資境外法人金融機(jī)構(gòu)適用本節(jié)規(guī)定的條件和程序。



第八節(jié) 金融租賃公司專業(yè)子公司設(shè)立



第八十條 金融租賃公司申請?jiān)O(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（二）具有良好的并表管理能力；

（三）各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定；

（四）權(quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（五）在業(yè)務(wù)存量、人才儲備等方面具備一定優(yōu)勢，在專業(yè)化管理、項(xiàng)目公司業(yè)務(wù)開展等方面具有成熟的經(jīng)驗(yàn)，能夠有效支持專業(yè)子公司開展特定領(lǐng)域的融資租賃業(yè)務(wù)；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（七）遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

（八）監(jiān)管評級良好；

（九）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（十）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十一條 金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司原則上應(yīng)100%控股，有特殊情況需引進(jìn)其他投資者的，金融租賃公司的持股比例不得低于51%。引進(jìn)的其他投資者應(yīng)符合本辦法第二十一條至第二十四條以及第二十六條至第二十九條規(guī)定的金融租賃公司發(fā)起人條件，且在專業(yè)子公司經(jīng)營的特定領(lǐng)域有所專長，在業(yè)務(wù)開拓、租賃物管理等方面具有比較優(yōu)勢，有助于提升專業(yè)子公司的業(yè)務(wù)拓展能力和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

第八十二條 金融租賃公司設(shè)立的境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

（三）注冊資本最低限額為5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（五）有健全的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十三條 金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第八十四條 金融租賃公司籌建境內(nèi)專業(yè)子公司，由金融租賃公司作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，同時(shí)抄報(bào)金融租賃公司所在地省級派出機(jī)構(gòu)，由擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)在將初審意見上報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局之前，應(yīng)征求金融租賃公司所在地省級派出機(jī)構(gòu)的意見。

第八十五條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第八十六條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司開業(yè)，應(yīng)由金融租賃公司作為申請人向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交申請，由擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級派出機(jī)構(gòu)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局，抄送金融租賃公司所在地省級派出機(jī)構(gòu)。

第八十七條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

境內(nèi)專業(yè)子公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)地省級派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第八十八條 金融租賃公司申請?jiān)O(shè)立境外專業(yè)子公司，除適用本辦法第八十條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確有業(yè)務(wù)發(fā)展需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（二）內(nèi)部管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（三）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍；

（四）經(jīng)營狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（五）所提申請符合有關(guān)國家或地區(qū)的法律法規(guī)。

第八十九條 金融租賃公司設(shè)立境外專業(yè)子公司，應(yīng)由金融租賃公司作為申請人向所在地省級派出機(jī)構(gòu)提出申請，由省級派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融租賃公司獲得國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)子公司注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個(gè)工作日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局及金融租賃公司所在地省級派出機(jī)構(gòu)報(bào)告境外子公司的名稱、成立時(shí)間、注冊地點(diǎn)、注冊資本、注資幣種、母公司授權(quán)的業(yè)務(wù)范圍等。



第九節(jié) 財(cái)務(wù)公司境外子公司設(shè)立



第九十條 財(cái)務(wù)公司申請?jiān)O(shè)立境外子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略。

（二）擬設(shè)境外子公司所服務(wù)的成員單位不少于40家，且前述成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于150億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；或成員單位不少于10家、不足40家，但成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于200億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（三）各項(xiàng)審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。

（四）經(jīng)營狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)的30%（含本次投資金額）。

（六）內(nèi)部管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)。

（七）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍。

（八）最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為。

（九）監(jiān)管評級良好。

（十）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。

（十一）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九十一條 財(cái)務(wù)公司設(shè)立境外子公司，應(yīng)由財(cái)務(wù)公司作為申請人向所在地省級派出機(jī)構(gòu)提出申請，由省級派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

財(cái)務(wù)公司獲得國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)子公司注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個(gè)工作日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局及財(cái)務(wù)公司所在地省級派出機(jī)構(gòu)報(bào)告境外子公司的名稱、成立時(shí)間、注冊地點(diǎn)、注冊資本、注資幣種、母公司授權(quán)的業(yè)務(wù)范圍等。



第十節(jié) 財(cái)務(wù)公司分公司設(shè)立



第九十二條 財(cái)務(wù)公司發(fā)生合并與分立、跨省級派出機(jī)構(gòu)遷址，或者所屬集團(tuán)被收購或重組的，可申請?jiān)O(shè)立分公司。申請?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)需要。

（二）擬設(shè)分公司所服務(wù)的成員單位不少于40家，且前述成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；或成員單位不少于10家、不足40家，但成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于200億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（三）各項(xiàng)審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。

（四）注冊資本不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，具有撥付營運(yùn)資金的能力。

（五）經(jīng)營狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

（六）最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為。

（七）監(jiān)管評級良好。

（八）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。

（九）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九十三條 財(cái)務(wù)公司與擬設(shè)分公司應(yīng)不在同一省級派出機(jī)構(gòu)管轄范圍內(nèi)，且擬設(shè)分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）營運(yùn)資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

（四）具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

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