國家金融監(jiān)督管理總局

金融機構合規(guī)管理辦法

(2024年12月25日國家金融監(jiān)督管理總局令2024年第7號公布 自2025年3月1日起施行)

第一章 總 則



第一條 為提高金融機構依法合規(guī)經(jīng)營能力，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國信托法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 依法由國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構監(jiān)管的政策性銀行、商業(yè)銀行、金融資產管理公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、信托公司、理財公司、金融資產投資公司、保險公司（包括再保險公司）、保險資產管理公司、保險集團（控股）公司、相互保險組織等機構（以下統(tǒng)稱金融機構）適用本辦法。

第三條 本辦法所稱合規(guī)，是指金融機構經(jīng)營管理行為及其員工履職行為應當符合法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，以及金融機構落實監(jiān)管要求制定的內部規(guī)范（以下統(tǒng)稱合規(guī)規(guī)范）。

本辦法所稱合規(guī)管理，是指金融機構以確保遵循合規(guī)規(guī)范、有效防控合規(guī)風險為目的，以提升依法合規(guī)經(jīng)營管理水平為導向，以經(jīng)營管理行為和員工履職行為為對象，開展的包括建立合規(guī)制度、完善運行機制、培育合規(guī)文化、強化監(jiān)督問責等管理活動。

本辦法所稱合規(guī)風險，是指因金融機構經(jīng)營管理行為或者員工履職行為違反合規(guī)規(guī)范，造成金融機構或者其員工承擔刑事、行政、民事法律責任，財產損失、聲譽損失以及其他負面影響的可能性。

本辦法所稱合規(guī)管理部門，是指金融機構設立的、牽頭承擔合規(guī)管理職責的內設部門。金融機構設置多個職責不相沖突的部門共同承擔合規(guī)管理職責的，應當明確合規(guī)管理職責的牽頭部門。

第四條 國有金融機構中的黨組織，應當充分發(fā)揮領導作用，將黨的領導與公司治理有機結合，支持金融機構依法行使職權。非公有制金融機構中的黨組織，應當引導和監(jiān)督金融機構貫徹黨的方針政策，遵守國家法律法規(guī)，維護各方合法權益，促進金融機構健康發(fā)展。

第五條 金融機構合規(guī)管理應當遵循以下原則：

（一）依法合規(guī)。嚴格執(zhí)行法律法規(guī)和各項監(jiān)管規(guī)定，將依法合規(guī)經(jīng)營作為金融機構一切活動必須堅守的底線和紅線。

（二）全面覆蓋。將合規(guī)要求貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等全流程，覆蓋各領域、各環(huán)節(jié)，落實到各部門、各機構、各崗位以及全體員工。

（三）權責清晰。明確合規(guī)管理框架，落實業(yè)務及職能部門的主體責任、合規(guī)管理部門的管理責任和內部審計部門的監(jiān)督責任，做到有機統(tǒng)籌、有效銜接。

（四）務實高效。持續(xù)完善與本機構金融業(yè)務和人員規(guī)模相匹配的合規(guī)管理體系，加強對重點領域、關鍵人員和重要業(yè)務的管理，充分運用數(shù)字化、智能化等手段，不斷提升合規(guī)管理效能。

第六條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構依法對金融機構合規(guī)管理工作實施監(jiān)督管理。

銀行業(yè)自律組織、保險業(yè)自律組織依照本辦法制定實施細則，對會員單位的合規(guī)管理工作實施自律管理。



第二章 合規(guī)管理架構和職責



第七條 金融機構應當制定合規(guī)管理制度，按照“分級管理、逐級負責”的要求，完善合規(guī)管理組織架構，明確合規(guī)管理責任，深化合規(guī)文化建設，建立健全合規(guī)管理體系。

第八條 金融機構的董事會（含行使董事會職權的董事，下同）負責確定合規(guī)管理目標，對合規(guī)管理的有效性承擔最終責任。金融機構的高級管理人員負責落實合規(guī)管理目標，對主管或者分管領域業(yè)務合規(guī)性承擔領導責任。

第九條 金融機構各部門主要負責人，各分支機構和納入并表管理的各層級金融子公司（以下統(tǒng)稱下屬各機構）主要負責人負責落實本部門、本級機構的合規(guī)管理目標，對本部門、本級機構合規(guī)管理承擔首要責任。

第十條 金融機構應當深化合規(guī)文化建設，確立合規(guī)從高層做起、全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，營造不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)的合規(guī)文化氛圍，促進金融機構自身合規(guī)與外部監(jiān)管有效互動。

第十一條 金融機構的董事會履行下列合規(guī)管理職責：

（一）審議批準合規(guī)管理基本制度；

（二）決定合規(guī)管理部門的設置；

（三）決定聘任、解聘首席合規(guī)官，建立與首席合規(guī)官的直接溝通機制；

（四）決定解聘對發(fā)生重大違法違規(guī)行為、重大合規(guī)風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員；

（五）評估合規(guī)管理有效性和合規(guī)文化建設水平，督促解決合規(guī)管理和合規(guī)文化建設中存在的重大問題；

（六）其他合規(guī)管理職責。

董事會可以下設合規(guī)委員會或者由董事會下設的其他專門委員會履行合規(guī)管理相關職責。

第十二條 金融機構的高級管理人員履行下列合規(guī)管理職責：

（一）落實合規(guī)管理部門設置和職能要求，配備充足、適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并為其履行職責提供充分的人力、物力、財力、技術支持和保障；

（二）組織推動主管或者分管領域的合規(guī)管理制度建設、合規(guī)審查、合規(guī)自查與檢查、合規(guī)風險監(jiān)測與管控、合規(guī)事件處理等工作；

（三）發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險及時報告、整改，督促落實責任追究；

（四）其他合規(guī)管理職責。

第十三條 金融機構應當在機構總部設立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級管理人員，接受機構董事長和行長（總經(jīng)理）直接領導，向董事會負責。

金融機構原則上應當在省級分支機構或者一級分支機構設立合規(guī)官，合規(guī)官是本級機構高級管理人員，接受本級機構行長（總經(jīng)理）直接領導。

金融機構的首席合規(guī)官及合規(guī)官應當取得國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構的任職資格許可，本辦法另有規(guī)定的除外。

第十四條 金融機構可以根據(jù)自身經(jīng)營情況單獨設立首席合規(guī)官、合規(guī)官，也可以由金融機構的高級管理人員、省級分支機構或者一級分支機構的高級管理人員兼任。

由金融機構行長（總經(jīng)理）兼任首席合規(guī)官，以及由金融機構省級分支機構或者一級分支機構行長（總經(jīng)理）兼任合規(guī)官的，不受本辦法規(guī)定的首席合規(guī)官或者合規(guī)官的任職條件限制，不需要另行取得任職資格許可。

第十五條 首席合規(guī)官及合規(guī)官不得負責管理金融機構的前臺業(yè)務、財務、資金運用、內部審計等可能與合規(guī)管理存在職責沖突的部門。金融機構行長（總經(jīng)理）兼任首席合規(guī)官、省級分支機構或者一級分支機構行長（總經(jīng)理）兼任合規(guī)官的除外。

第十六條 首席合規(guī)官在符合國家金融監(jiān)督管理總局關于相應機構高級管理人員任職資格基本條件的前提下，還應當具備下列條件：

（一）本科以上學歷；

（二）從事金融工作八年以上且從事法律合規(guī)工作三年以上，或者從事法律合規(guī)工作八年以上且從事金融工作三年以上，或者從事金融工作八年以上且取得法律職業(yè)資格證書；

（三）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他條件。

第十七條 合規(guī)官在符合國家金融監(jiān)督管理總局關于相應機構高級管理人員任職資格基本條件的前提下，還應當具備下列條件：

（一）本科以上學歷；

（二）從事金融工作六年以上且從事法律合規(guī)工作三年以上，或者從事法律合規(guī)工作六年以上且從事金融工作三年以上，或者從事金融工作六年以上且取得法律職業(yè)資格證書；

（三）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他條件。

第十八條 首席合規(guī)官對本機構及其員工的合規(guī)管理負專門領導責任，履行下列合規(guī)管理職責：

（一）負責本機構的合規(guī)管理工作，組織推動合規(guī)管理體系建設，監(jiān)督合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的履職情況，組織推動合規(guī)規(guī)范在機構內嚴格執(zhí)行與有效落實；

（二）組織推動合規(guī)管理的制度建設、合規(guī)審查、合規(guī)檢查與評價、重大合規(guī)事件處理、合規(guī)考核、問題整改及隊伍建設等，確保合規(guī)管理工作有序運轉；

（三）按照要求定期向監(jiān)管機構匯報；

（四）其他合規(guī)管理職責。

第十九條 法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件發(fā)生重大變動的，首席合規(guī)官應當及時組織督導有關部門、下屬各機構評估變動對合規(guī)管理的影響，修改完善機構內部規(guī)范，并監(jiān)督落實。

第二十條 首席合規(guī)官應當組織合規(guī)管理部門對金融機構發(fā)展戰(zhàn)略、重要內部規(guī)范、重要新產品和新業(yè)務方案、重大決策事項進行合規(guī)審查，并出具書面合規(guī)審查意見。

國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構要求首席合規(guī)官對金融機構報送的申請材料或者報告進行合規(guī)審查的，首席合規(guī)官應當組織審查，并在該申請材料或者報告上簽署合規(guī)審查意見。其他相關高級管理人員等，應當對申請材料或者報告的基本事實和業(yè)務數(shù)據(jù)的真實性、準確性及完整性負責。

首席合規(guī)官的合規(guī)審查意見未被采納的，金融機構應當將有關事項提交董事會審定，重大事項應當及時向監(jiān)管機構報告。

第二十一條 首席合規(guī)官應當按照國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構的要求和金融機構內部規(guī)范，組織或者要求相關內設部門對機構經(jīng)營管理和員工履職行為的合規(guī)性進行監(jiān)督檢查。金融機構內設部門及其員工應當積極配合首席合規(guī)官開展工作。

第二十二條 首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)金融機構及其員工存在重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險隱患的，應當及時向董事會、董事長、行長（總經(jīng)理）報告，提出處理意見，并督促整改。首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)金融機構及其員工存在其他違法違規(guī)行為或者合規(guī)風險隱患的，應當按照機構內部合規(guī)管理程序，組織督促機構及時報告、處理和整改。首席合規(guī)官有權向董事會、高級管理人員、相關部門及下屬各機構提出對相關責任人員采取薪酬扣減、崗位調整、降職等措施的建議，并督促責任機構及責任人員及時整改。

重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險隱患主要包括：較大數(shù)額的罰款或者沒收較大數(shù)額的違法所得；造成或者可能造成機構重大財產損失、重大聲譽損失的合規(guī)風險事件、法律糾紛案件、涉刑案件等。

第二十三條 金融機構存在重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險隱患的，應當及時向國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構報告。首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)機構未按要求報告的，應當督促機構及時報告，并可以直接向國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構報告。

第二十四條 金融機構省級分支機構或者一級分支機構的合規(guī)官對本級機構及其員工的合規(guī)管理負責，其具體職責由金融機構參照首席合規(guī)官職責確定。

第二十五條 首席合規(guī)官及合規(guī)官應當及時組織處理國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構要求調查的合規(guī)管理事項，跟蹤、督促、評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。

第二十六條 金融機構各部門、下屬各機構及其員工發(fā)現(xiàn)本機構重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險隱患時，應當及時主動向本級機構合規(guī)管理部門報告。設置合規(guī)官的分支機構，由合規(guī)管理部門及時向本級機構合規(guī)官報告。

首席合規(guī)官或者合規(guī)官發(fā)現(xiàn)各部門、下屬各機構對重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險隱患存在瞞報、漏報情形的，應當在機構內部的合規(guī)考核中，對責任機構和相關負責人實施“一票否決”，不得評優(yōu)評先等，并及時推動內部問責。

第二十七條 金融機構總部、省級分支機構或者一級分支機構、納入并表管理的各層級金融子公司原則上應當設立獨立的合規(guī)管理部門。

金融機構應當根據(jù)業(yè)務規(guī)模、組織架構和合規(guī)管理工作的需要，在其他分支機構設置合規(guī)管理部門。不具備設立合規(guī)管理部門條件的其他分支機構，原則上應當設立符合履職需要的合規(guī)崗位。確不具備設立合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位條件的，應當由上級機構合規(guī)管理部門或者崗位代為履行該分支機構的合規(guī)管理職責。

第二十八條 金融機構的合規(guī)管理部門牽頭負責合規(guī)管理工作，履行下列職責：

（一）擬訂機構的合規(guī)管理基本制度和年度合規(guī)管理計劃，組織協(xié)調機構各部門和下屬各機構擬訂合規(guī)管理相關制度，并推動貫徹落實；

（二）為機構經(jīng)營管理活動、新產品和新業(yè)務的開發(fā)等事項提供法律合規(guī)支持。審查機構重要內部規(guī)范，及時提出制訂或者修訂建議；

（三）牽頭組織實施合規(guī)審查、合規(guī)檢查、評估評價、合規(guī)風險監(jiān)測與合規(guī)事件處理，推進合規(guī)規(guī)范得到嚴格執(zhí)行；

（四）組織或者參與實施合規(guī)考核，組織或者參與對違反合規(guī)規(guī)范主體的問責，保持與監(jiān)管機構的日常合規(guī)工作聯(lián)系；

（五）組織培育合規(guī)文化，開展合規(guī)培訓，組織刑事犯罪預防教育，向員工提供合規(guī)咨詢，推動全體員工遵守行為合規(guī)準則；

（六）董事會確定的其他職責。

合規(guī)崗位的具體職責，由金融機構參照前款規(guī)定確定。

第二十九條 金融機構的境外金融分支機構及境外金融子公司，應當遵循東道國（地區(qū)）法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并且設立獨立的合規(guī)管理部門或者符合履職需要的合規(guī)崗位，負責根據(jù)境外業(yè)務、市場情況、相關司法轄區(qū)法律法規(guī)以及執(zhí)法環(huán)境等因素，識別和防范合規(guī)風險，培養(yǎng)專業(yè)合規(guī)人才。

第三十條 金融機構總部合規(guī)管理部門向首席合規(guī)官負責，按照機構規(guī)定和首席合規(guī)官的安排履行合規(guī)管理職責；省級分支機構或者一級分支機構合規(guī)管理部門向本級機構合規(guī)官負責，按照本級機構規(guī)定和合規(guī)官安排履行合規(guī)管理職責；下屬各機構合規(guī)管理部門接受上級合規(guī)管理部門的指導和監(jiān)督。

第三十一條 金融機構的合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應當獨立于前臺業(yè)務、財務、資金運用、內部審計部門等可能與合規(guī)管理存在職責沖突的部門或者崗位。合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位不得承擔與合規(guī)管理相沖突的其他職責。

第三十二條 金融機構應當為合規(guī)管理部門以外的其他部門配備專職或者兼職從事合規(guī)工作的人員。鼓勵并支持金融機構建立上述人員向同級合規(guī)管理部門負責的機制。

第三十三條 金融機構應當將各部門、下屬各機構的合規(guī)管理納入統(tǒng)一體系，強化對各部門合規(guī)崗位、下屬各機構合規(guī)管理部門的指導與監(jiān)督，明確各部門、下屬各機構向機構總部報告的合規(guī)管理事項，對下屬各機構經(jīng)營管理和員工履職行為的合規(guī)性進行檢查，督導各部門、下屬各機構合規(guī)管理工作符合合規(guī)規(guī)范。

第三十四條 鼓勵金融機構對合規(guī)管理部門實行垂直管理。對合規(guī)管理部門實行垂直管理的金融機構，其下屬各機構合規(guī)管理部門向上一級合規(guī)管理部門負責，接受上一級合規(guī)管理部門管理。

鼓勵首席合規(guī)官統(tǒng)籌合規(guī)管理人員選聘、業(yè)務指導、工作匯報、考核管理、合規(guī)官提名等事項。

第三十五條 金融機構的各業(yè)務及職能部門、下屬各機構承擔合規(guī)的主體責任，負責本條線本領域合規(guī)規(guī)范的嚴格執(zhí)行與有效落實，積極配合合規(guī)管理部門的工作。

金融機構的合規(guī)管理部門承擔合規(guī)的管理責任，組織、協(xié)調、推動各部門和下屬各機構開展合規(guī)管理工作。

金融機構內部審計部門承擔合規(guī)的監(jiān)督責任，對機構經(jīng)營管理的合規(guī)性進行審計，并與合規(guī)管理部門建立有效的信息交流機制。

第三十六條 金融機構全體員工應當遵守與其履職行為有關的合規(guī)規(guī)范，積極識別、控制其履職行為的合規(guī)風險，主動配合金融機構和監(jiān)管機構開展合規(guī)管理，并對其履職行為的合規(guī)性承擔責任。



第三章 合規(guī)管理保障



第三十七條 金融機構應當為首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門履職提供充分保障，賦予相關人員和部門提出否定意見的權利。

金融機構的股東、董事和高級管理人員不得違反規(guī)定的職責和程序，干涉首席合規(guī)官或者合規(guī)官依法合規(guī)開展工作。

金融機構的董事、高級管理人員、各部門和下屬各機構及其員工應當支持和配合首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門及合規(guī)管理人員的工作，不得以任何理由限制、阻撓首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門及合規(guī)管理人員履行職責。

第三十八條 金融機構應當為合規(guī)管理部門配備充足的、具備與履行合規(guī)管理職責相適應專業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員。

合規(guī)管理部門應當主要由具有法律或者經(jīng)濟金融專業(yè)學歷背景的人員組成。初次從事對機構合同進行法律合規(guī)審核的人員，以及為機構改制重組、并購上市、產權轉讓、破產重整、和解及清算等重大事項提出法律合規(guī)意見的人員原則上應當具有法律專業(yè)背景或者通過法律職業(yè)資格考試。

第三十九條 金融機構各部門、下屬各機構應當配備與業(yè)務規(guī)模、風險管控難度相匹配的專職或者兼職合規(guī)管理人員。

境外金融分支機構及境外金融子公司，應當配備熟悉所在司法轄區(qū)法律法規(guī)和相關銀行保險業(yè)務的合規(guī)管理人員。合規(guī)風險較高的重點國家和地區(qū)，應當增加專職合規(guī)管理人員，有效防范應對合規(guī)風險。

第四十條 金融機構應當保證合規(guī)官報告的獨立性，實行雙線匯報，以向首席合規(guī)官匯報為主，并向本級機構行長（總經(jīng)理）匯報。

第四十一條 金融機構應當保障首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門及人員履行職責所需的知情權和調查權。

首席合規(guī)官及合規(guī)官有權根據(jù)履行職責需要，參加或者列席有關會議，查閱、復制有關文件、資料。金融機構召開董事會會議、經(jīng)營決策會議等重要會議的，應當提前通知首席合規(guī)官。

首席合規(guī)官、合規(guī)官根據(jù)履行職責需要，有權向有關部門或者下屬各機構進行質詢和取證，要求金融機構有關人員對相關事項作出說明，向外部審計、法律服務等中介機構了解情況。

第四十二條 金融機構應當保障首席合規(guī)官、合規(guī)官的獨立性，決定解聘首席合規(guī)官、合規(guī)官的，應當有正當理由。

正當理由包括首席合規(guī)官、合規(guī)官本人申請，或者被國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構責令更換，或者有證據(jù)證明其無法正常履職、未能勤勉盡責等情形。

第四十三條 金融機構應當建立首席合規(guī)官、合規(guī)官、合規(guī)管理人員薪酬管理機制。首席合規(guī)官工作稱職的，其年度薪酬收入總額原則上不低于同等條件（同職級、同考核結果）高級管理人員的平均水平。合規(guī)官及合規(guī)管理人員工作稱職的，其年度薪酬收入總額原則上不低于所在機構同等條件（同崗位類型、同職級、同考核結果）人員的平均水平。國家對國有金融企業(yè)薪酬標準另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

金融機構應當制定首席合規(guī)官、合規(guī)官、合規(guī)管理部門及專職合規(guī)管理人員的考核管理制度，除機構主要負責人外，不得采取非分管合規(guī)管理部門的高級管理人員評價、其他部門評價、以業(yè)務部門的經(jīng)營業(yè)績?yōu)橐罁?jù)等不利于合規(guī)獨立性的考核方式；不得將需要各部門合力完成的合規(guī)工作單獨作為合規(guī)管理部門的考核指標。

第四十四條 金融機構應當建立合規(guī)工作考核制度，將內設部門、下屬各機構合規(guī)管理質效納入考核，并將合規(guī)管理情況納入對下屬各機構負責人的年度綜合考核。

金融機構應當強化考核結果運用，將合規(guī)職責履行情況作為員工考核、人員任用、評優(yōu)評先等工作的重要依據(jù)。

第四十五條 金融機構應當加強合規(guī)管理信息化建設，可以運用信息化手段將合規(guī)要求和業(yè)務管控措施嵌入流程，針對關鍵節(jié)點加強合規(guī)審查，強化過程管控。

第四十六條 金融機構應當建立合規(guī)培訓機制，制定年度合規(guī)培訓計劃，加大對機構員工的培訓力度，將合規(guī)管理作為董事、高級管理人員初任、重點合規(guī)風險崗位人員業(yè)務培訓、新員工入職必修內容，持續(xù)提升員工合規(guī)意識。



第四章 監(jiān)督管理與法律責任



第四十七條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構應當對金融機構合規(guī)管理工作進行監(jiān)督檢查，并將金融機構合規(guī)管理工作開展情況作為綜合評級的重要依據(jù)。

第四十八條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構根據(jù)履行職責的需要，可以與金融機構董事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求金融機構董事、高級管理人員就金融機構合規(guī)管理的重大事項作出說明。

第四十九條 金融機構未及時報告重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險隱患，未按照要求提供合規(guī)管理資料的，由國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》等相關規(guī)定處理。

第五十條 金融機構存在違法違規(guī)行為的，國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構責令限期整改，并可以明確要求金融機構設立專職的首席合規(guī)官或合規(guī)官，加強合規(guī)管理人員配備，上收金融機構下屬責任機構的合規(guī)管理職責。金融機構逾期未完成整改的，國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構根據(jù)情節(jié)嚴重程度，采取行政處罰或者其他監(jiān)管措施。

第五十一條 董事、高級管理人員未能勤勉盡責，致使金融機構發(fā)生重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險的，由國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構依照相關法律規(guī)定采取行政處罰或者其他監(jiān)管措施；涉嫌犯罪的，依法移送監(jiān)察機關或者公安機關。

第五十二條 金融機構及其工作人員違反本辦法規(guī)定，法律、行政法規(guī)對法律責任有規(guī)定的，適用法律、行政法規(guī)的規(guī)定；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構根據(jù)情節(jié)嚴重程度，對金融機構及其直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以警告、通報批評、十萬元以下罰款；危害金融安全且有危害后果的，處以警告、通報批評、二十萬元以下罰款。

第五十三條 首席合規(guī)官或者合規(guī)官違反本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴重，致使金融機構發(fā)生重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險的，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構除依法采取行政處罰或者其他監(jiān)管措施外，還可以依法責令金融機構調整首席合規(guī)官或者合規(guī)官；涉嫌犯罪的，依法移送監(jiān)察機關或者公安機關。

第五十四條 金融機構通過有效的合規(guī)管理，主動發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或者合規(guī)風險隱患，積極妥善處理，落實責任追究，完善內部控制制度和業(yè)務流程，符合法定情形的，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構依法可以從輕、減輕處理；情節(jié)輕微并及時糾正違法違規(guī)行為，沒有造成危害后果的，或者僅違反金融機構內部規(guī)定的，不予追究責任。

對于金融機構的違法違規(guī)行為，首席合規(guī)官或者合規(guī)官、合規(guī)管理部門、合規(guī)管理人員已經(jīng)按照本辦法的規(guī)定盡職履責的，不予追究責任。



第五章 附則



第五十五條 金融控股公司、農村合作銀行、農村信用合作社、外國銀行分行、外國再保險公司分公司以及其他由國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構監(jiān)管的金融機構根據(jù)行業(yè)特點和監(jiān)管要求參照執(zhí)行。

第五十六條 本辦法施行前，金融機構和其省級分支機構或者一級分支機構已設置的首席合規(guī)官、合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負責人、作為高級管理人員的總法律顧問，可以履行本辦法規(guī)定的首席合規(guī)官、合規(guī)官各項職責。上述人員工作調動前，不受本辦法規(guī)定的任職條件限制，不需要重新取得國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構核準的任職資格。

第五十七條 本辦法所稱“以上”“以下”均包含本數(shù)。

第五十八條 本辦法由國家金融監(jiān)督管理總局負責解釋，自2025年3月1日起施行，過渡期為本辦法施行之日起一年。不符合本辦法規(guī)定的，應當在過渡期內完成整改。《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕76號）、《保險公司合規(guī)管理辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕116號）、《中國保監(jiān)會關于進一步加強保險公司合規(guī)管理工作有關問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕38號）同時廢止。其他部門規(guī)章、規(guī)范性文件與本辦法不一致的，以本辦法為準。