- 編號(hào)：98832
- 書(shū)名：銀行業(yè)刑事風(fēng)險(xiǎn)防控與應(yīng)對(duì)
- 作者：劉立杰,印波
- 出版社：法律
- 出版時(shí)間：2025年2月
- 入庫(kù)時(shí)間：2025-3-10
- 定價(jià)：88
圖書(shū)內(nèi)容簡(jiǎn)介
"銀行業(yè)面臨的各種法律風(fēng)險(xiǎn)相互交織，單純從某一部門(mén)法的角度進(jìn)行分析研究，已無(wú)法適應(yīng)錯(cuò)綜復(fù)雜的銀行業(yè)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控需求。本書(shū)具有以下特征：
一是從刑事一體化角度謀篇布局，更關(guān)注系統(tǒng)性的解決方案。本書(shū)從銀行及其工作人員犯罪與被侵害風(fēng)險(xiǎn)、刑民交叉問(wèn)題、刑事風(fēng)險(xiǎn)防控與應(yīng)對(duì)等多維度對(duì)銀行業(yè)涉及的刑事風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸納、梳理和分析，結(jié)合銀行業(yè)龐雜的法律規(guī)范和近年來(lái)發(fā)生的典型案例，分別從理念、制度、實(shí)操層面提出了頗有建設(shè)性和前瞻性的建議。
二是以行業(yè)的視角研究和分析問(wèn)題，具有非常強(qiáng)的實(shí)踐導(dǎo)向。對(duì)刑法問(wèn)題的研究，可以從規(guī)范角度研究立法問(wèn)題，也可以從罪、責(zé)、刑等角度研究法律適用問(wèn)題，還可以從犯罪構(gòu)成等角度研究刑法理論問(wèn)題。但這些研究大多是以刑法內(nèi)容為研究對(duì)象，主要是給“刑法人”看的，難以引起“行業(yè)人”的關(guān)注，不利于刑事風(fēng)險(xiǎn)的警示和預(yù)防，也會(huì)導(dǎo)致理論與實(shí)務(wù)脫節(jié)等問(wèn)題的出現(xiàn)。本書(shū)從銀行負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)和創(chuàng)新業(yè)務(wù)等“行業(yè)人”的視角去研究和分析問(wèn)題，體現(xiàn)了一種新的研究范式，相信本書(shū)既會(huì)得到“銀行人”的青睞，也會(huì)給刑法研究者帶來(lái)驚喜。
三是通過(guò)跨學(xué)科、跨領(lǐng)域交叉研究，嘗試用“新方法”解決“老問(wèn)題”。銀行作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“心臟泵”，在支付結(jié)算、資金融通、信用創(chuàng)造、金融服務(wù)等方面發(fā)揮極為重要的作用。涉及這些領(lǐng)域的刑法罪名如騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，違規(guī)出具金融票證罪，信用卡詐騙罪，洗錢(qián)罪等。研究不但橫跨金融、法律、信息技術(shù)等學(xué)科，即便同在法律學(xué)科體系內(nèi)，也會(huì)涉及刑民、刑行、民行甚至刑民行等交叉法律問(wèn)題。本書(shū)對(duì)實(shí)踐中爭(zhēng)議較大的“騙取貸款罪中‘重大損失’的認(rèn)定”“不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓中的刑民交叉問(wèn)題”“追贓挽損與資金混同、善意取得的關(guān)系”等提出一系列新的解決思路和方案，充分體現(xiàn)了領(lǐng)域法學(xué)研究的整合性、交叉性、應(yīng)用性和開(kāi)放性。"
圖書(shū)目錄
"目錄
第一章 銀行業(yè)刑事風(fēng)險(xiǎn)概述
第一節(jié) 金融強(qiáng)監(jiān)管下的銀行業(yè)刑事風(fēng)險(xiǎn)
一、強(qiáng)監(jiān)管背景下的金融改革
二、銀行業(yè)刑事風(fēng)險(xiǎn)界定
三、銀行業(yè)防控與應(yīng)對(duì)刑事風(fēng)險(xiǎn)必要性
第二節(jié) 銀行特殊主體犯罪大數(shù)據(jù)分析
一、案件總體分布
二、案件審判情況
三、涉案主體特征
四、案涉業(yè)務(wù)領(lǐng)域
五、共同犯罪情況
六、單位犯罪情況
七、關(guān)聯(lián)犯罪風(fēng)險(xiǎn)
八、涉案金額與追贓挽損
九、犯罪方式和技術(shù)手段
十、案件調(diào)查和發(fā)現(xiàn)途徑
第三節(jié) 銀行業(yè)刑事風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)與趨勢(shì)研判
一、罪名集中，數(shù)量不穩(wěn)
二、基層多發(fā)，主體多樣
三、內(nèi)外勾結(jié)，關(guān)聯(lián)罪名
四、金額巨大，損失嚴(yán)重
五、處罰嚴(yán)厲，代價(jià)巨大
六、環(huán)節(jié)眾多，面臨國(guó)際化考驗(yàn)
第二章 銀行及其從業(yè)人員犯罪風(fēng)險(xiǎn)
第一節(jié) 銀行負(fù)債業(yè)務(wù)常見(jiàn)犯罪風(fēng)險(xiǎn)
一、負(fù)債業(yè)務(wù)及規(guī)范要求
二、負(fù)債業(yè)務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)
三、處理負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)誤區(qū)
四、河南村鎮(zhèn)銀行案——銀行存款業(yè)務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)分析
第二節(jié) 銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)常見(jiàn)犯罪風(fēng)險(xiǎn)
一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)及規(guī)范要求
二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)
三、處理資產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)誤區(qū)
四、“明天系”包商銀行案——銀行信貸業(yè)務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)分析
第三節(jié) 銀行中間業(yè)務(wù)常見(jiàn)犯罪風(fēng)險(xiǎn)
一、中間業(yè)務(wù)及規(guī)范要求
二、中間業(yè)務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)
三、處理中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)誤區(qū)
四、某銀行原行長(zhǎng)違規(guī)出具金融票證等罪案——銀行擔(dān)保承諾業(yè)務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)分析
第四節(jié) 銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)常見(jiàn)犯罪風(fēng)險(xiǎn)
一、創(chuàng)新業(yè)務(wù)及規(guī)范要求
二、創(chuàng)新業(yè)務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)
三、處理創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)誤區(qū)
四、案例分析及風(fēng)險(xiǎn)提示
第三章 銀行遭受犯罪侵害風(fēng)險(xiǎn)
第一節(jié) 銀行遭受犯罪侵害現(xiàn)狀與原因
一、銀行遭受犯罪侵害案件大數(shù)據(jù)分析
二、銀行遭受犯罪侵害案件特點(diǎn)
三、銀行遭受犯罪侵害原因分析
第二節(jié) 處理銀行受害案件風(fēng)險(xiǎn)誤區(qū)
一、認(rèn)為足額擔(dān)保即不存在風(fēng)險(xiǎn)
二、盲目同意借新還舊或展期
三、非標(biāo)債權(quán)通道業(yè)務(wù)回表處理
四、急于簽訂刑事和解協(xié)議
五、對(duì)涉案資產(chǎn)的查凍扣范圍認(rèn)知不清
第三節(jié) 銀行被害人追贓挽損
一、全面調(diào)查收集證據(jù)
二、刑民手段配合推進(jìn)
三、刑事執(zhí)行追繳
四、選聘專(zhuān)業(yè)律師團(tuán)隊(duì)
第四節(jié) 某銀行被電信詐騙案——銀行作為被害人追贓挽損路徑分析
一、基本事實(shí)
二、法律分析
三、風(fēng)險(xiǎn)提示
第四章 銀行業(yè)刑民交叉法律問(wèn)題
第一節(jié) 理論爭(zhēng)鳴、現(xiàn)實(shí)規(guī)范與處理原則
一、理論爭(zhēng)鳴
二、現(xiàn)實(shí)規(guī)范
三、處理原則
第二節(jié) 銀行刑民交叉問(wèn)題主要特點(diǎn)和基本類(lèi)型
一、主要特點(diǎn)
二、法律分類(lèi)
三、業(yè)務(wù)分類(lèi)
第三節(jié) 銀行業(yè)刑民交叉常見(jiàn)問(wèn)題與解決思路
一、騙取貸款罪中“重大損失”的認(rèn)定
二、首貸與展期、借新還舊等責(zé)任區(qū)分
三、借款人涉嫌犯罪保證合同效力的認(rèn)定
四、不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓中的刑民交叉問(wèn)題
五、民事訴訟中發(fā)現(xiàn)涉刑問(wèn)題的處理
六、追贓挽損與資金混同、善意取得的關(guān)系
第四節(jié) 某公司合同詐騙案——銀行“廠商銀”業(yè)務(wù)模式中刑民交叉問(wèn)題分析
一、基本事實(shí)
二、法律分析
三、風(fēng)險(xiǎn)提示
第五章 銀行及從業(yè)人員刑事風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
第一節(jié) 調(diào)查取證
一、分析案件
二、調(diào)查訪談
三、收集證據(jù)
第二節(jié) 案件立案
一、監(jiān)察機(jī)關(guān)立案
二、公安機(jī)關(guān)立案
三、疑難問(wèn)題應(yīng)對(duì)
第三節(jié) 對(duì)接司法行政機(jī)關(guān)
一、對(duì)接偵查機(jī)關(guān)
二、對(duì)接檢察機(jī)關(guān)
三、對(duì)接審判機(jī)關(guān)
第六章 銀行業(yè)刑事風(fēng)險(xiǎn)防控建議
第一節(jié) 傳統(tǒng)風(fēng)控手段的問(wèn)題與不足
一、缺乏刑事風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
二、缺少刑事風(fēng)控機(jī)制
三、缺失專(zhuān)項(xiàng)合規(guī)制度
四、缺位“關(guān)鍵少數(shù)”監(jiān)管
五、缺漏專(zhuān)業(yè)與行業(yè)對(duì)接
第二節(jié) 新形勢(shì)下的銀行業(yè)合規(guī)體系建設(shè)
一、由“形式合規(guī)”走向“實(shí)質(zhì)合規(guī)”
二、著力系統(tǒng)性地避免“窩案”
三、積極應(yīng)對(duì)虛擬貨幣帶來(lái)的挑戰(zhàn)
四、全鏈條應(yīng)對(duì)跨境電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)
第三節(jié) 金融科技背景下的銀行業(yè)刑事風(fēng)險(xiǎn)防控
一、金融科技賦能刑事風(fēng)險(xiǎn)防控升級(jí)
二、金融科技應(yīng)用新增風(fēng)險(xiǎn)及防控
三、案例分析——某銀行技術(shù)漏洞疊加第三方風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)犯罪
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