- 編號：74292
- 書名：銀行貸款擔(dān)保實務(wù)詳解與法律風(fēng)險防范（第二版）
- 作者：
- 出版社：中國法制
- 出版時間：2017年6月
- 入庫時間：2017-9-13
- 定價：86
圖書內(nèi)容簡介
擔(dān)保問題是銀行貸款業(yè)務(wù)中非常重要的環(huán)節(jié)，也是容易滋生風(fēng)險的地方。
本書針對這一問題進(jìn)行詳細(xì)講解，對實踐中的疑難問題進(jìn)行解答，并結(jié)合大量真實案例對銀行貸款擔(dān)保相關(guān)法律風(fēng)險進(jìn)行揭示和防范。
本書第1版自2015年出版以來即受到廣大讀者的青睞，為了適應(yīng)國家法規(guī)政策的新變化，體現(xiàn)銀行貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)的新發(fā)展，解決近年來業(yè)務(wù)實踐中出現(xiàn)的新問題，作者進(jìn)行了全面的修訂與升級。
本書融法理性與實務(wù)操作性于一體，既對實務(wù)原理進(jìn)行解析，又對操作規(guī)范進(jìn)行指引，是實務(wù)人員辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的必備參考。
圖書目錄
第一章銀行貸款擔(dān)保與法律風(fēng)險環(huán)境1
第二章銀行貸款擔(dān)保法律主體和法律適用10
第三章銀行貸款擔(dān)保方式和擔(dān)保責(zé)任范圍37
第四章銀行貸款擔(dān)保合同51
第五章銀行貸款保證擔(dān)保90
第六章銀行貸款抵押擔(dān)保162
第七章銀行貸款質(zhì)押擔(dān)保283
第八章銀行貸款擔(dān)保訴訟327
第九章銀行貸款擔(dān)保的幾種特殊訴訟375
第十章貸款擔(dān)保案件的執(zhí)行程序401
目 錄
第一章銀行貸款擔(dān)保與法律風(fēng)險環(huán)境
第一節(jié)銀行貸款擔(dān)保的基本內(nèi)容
一、銀行貸款擔(dān)保的基本內(nèi)容
二、銀行貸款擔(dān)保合同是借款合同的從合同
三、貸款擔(dān)保與擔(dān)保貸款的區(qū)別
第二節(jié)銀行貸款擔(dān)保的意義和作用
一、保障貸款債權(quán)實現(xiàn)
二、促進(jìn)借款人償還貸款
三、提高信貸資金使用效率
四、有利于促進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展
第三節(jié)銀行貸款擔(dān)保的環(huán)境風(fēng)險評估
一、地方政府干涉
二、經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響
三、企業(yè)盲目貸款及擔(dān)保
四、銀行非法操作和操作失誤
五、違法違約使用貸款
第二章銀行貸款擔(dān)保法律主體和法律適用
第一節(jié)貸款擔(dān)保法律關(guān)系主體
［實務(wù)難題］
1如何確認(rèn)自然人的擔(dān)保資格
2 如何認(rèn)定是否成年的年齡爭議
3如何認(rèn)定擔(dān)保人在提供擔(dān)保時的精神狀態(tài)
4如何認(rèn)定監(jiān)護(hù)人提供被監(jiān)護(hù)人財產(chǎn)擔(dān)保的效力
5如何理解法人擔(dān)保主體資格
6如何理解非法人組織的擔(dān)保主體資格
7個體工商戶提供保證要注意哪些問題
8法律禁止哪些人提供擔(dān)保
［案例精析］
1父親提供未成年兒子的房產(chǎn)抵押是否有效
2不具備法人資格的集團(tuán)提供保證擔(dān)保無效
第二節(jié)銀行貸款擔(dān)保法律適用
［實務(wù)難題］
9銀行貸款擔(dān)保由哪些法律構(gòu)成
10銀行貸款擔(dān)保適用法律有哪些規(guī)則
11物權(quán)擔(dān)保合同約定獨立擔(dān)保適用《擔(dān)保法》還是《物權(quán)法》
12抵押合同是否以登記為生效條件
13以交通運輸工具抵押未登記的可否對抗善意第三人
14物的擔(dān)保是否優(yōu)于人的擔(dān)保
15抵押物轉(zhuǎn)讓是否須經(jīng)抵押權(quán)人同意
16行使抵押權(quán)在訴訟時效上需要注意哪些風(fēng)險
［案例精析］
3善意取得抵押權(quán)的認(rèn)定適用擔(dān)保法還是物權(quán)法
第三章銀行貸款擔(dān)保方式和擔(dān)保責(zé)任范圍
第一節(jié)貸款擔(dān)保方式
［實務(wù)難題］
17銀行貸款可否適用留置方式擔(dān)保
18銀行貸款可否適用定金方式擔(dān)保
19銀行貸款可否適用保證金擔(dān)保
［案例精析］
4保證金質(zhì)押因未特定化致使質(zhì)權(quán)不能設(shè)立
第二節(jié)貸款擔(dān)保責(zé)任范圍
［實務(wù)難題］
20如何理解法定保證責(zé)任范圍
21如何理解物權(quán)擔(dān)保的法定責(zé)任范圍
22如何理解約定擔(dān)保責(zé)任范圍
23保證責(zé)任范圍沒有約定或約定不明確如何處理
24 沒有約定主債權(quán)種類、抵押財產(chǎn)或者約定不明如何處理
25未約定擔(dān)保利息如何處理
26未約定擔(dān)保違約金如何處理
27損害賠償金擔(dān)保如何處置
28 如何處置實現(xiàn)債權(quán)費用的擔(dān)保問題
［案例精析］
5約定擔(dān)保債權(quán)與登記擔(dān)保債權(quán)不一致如何處理
第四章銀行貸款擔(dān)保合同
第一節(jié)貸款擔(dān)保合同的性質(zhì)和形式
［實務(wù)難題］
29如何理解貸款擔(dān)保合同的法律性質(zhì)
30貸款擔(dān)保合同有哪些形式
31采用口頭合同有哪些法律風(fēng)險
32采用數(shù)據(jù)電文有何風(fēng)險
［案例精析］
6質(zhì)押合同無效是否必然導(dǎo)致借款合同隨之無效
第二節(jié)貸款擔(dān)保格式合同
［實務(wù)難題］
33免責(zé)、限責(zé)如何提示及不提示有何法律后果
34對格式擔(dān)保條款理解發(fā)生爭議如何處理
35如何理解非格式條款及法律效力
36銀行擬定和使用格式條款需要注意哪些事情
［案例精析］
7格式條款有兩種以上解釋何如處理
第三節(jié)貸款擔(dān)保合同附效力條件
［實務(wù)難題］
37如何理解附生效擔(dān)保條件
38如何理解附解除擔(dān)保條件
39期待期間有無法律拘束力
40不正當(dāng)阻止擔(dān)保條件成就產(chǎn)生何種法律后果
41不正當(dāng)促成條件成就產(chǎn)生何種法律后果
［案例精析］
8擔(dān)保條件未成就暫不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任
第四節(jié)貸款擔(dān)保合同附效力期限
［實務(wù)難題］
42如何理解擔(dān)保合同附生效期限
43如何理解擔(dān)保合同附終止期限
44附效力期限與附效力條件有什么區(qū)別
［案例精析］
9本案是附期限擔(dān)保還是附條件擔(dān)保
第五節(jié)貸款擔(dān)保合同生效
［實務(wù)難題］
45擔(dān)保合同成立與生效有何區(qū)別
46擔(dān)保合同有效與生效有何區(qū)別
47擔(dān)保合同生效與擔(dān)保物權(quán)設(shè)立有何關(guān)聯(lián)與區(qū)別
［案例精析］
10保證合同已成立為什么不生效
第六節(jié)貸款擔(dān)保合同無效
［實務(wù)難題］
48如何理解無效貸款擔(dān)保合同
49貸款擔(dān)保合同有哪些無效情形
50貸款擔(dān)保合同無效承擔(dān)什么責(zé)任
51無效擔(dān)保有哪些賠償方式
52無效擔(dān)保如何賠償
［案例精析］
11總經(jīng)理擅自以公司名義為他人貸款提供保證擔(dān)保無效
第五章銀行貸款保證擔(dān)保
第一節(jié)貸款保證人資格
［實務(wù)難題］
53如何理解保證人“代為清償債務(wù)能力”
54無代為清償債務(wù)能力的保證人應(yīng)否承擔(dān)保證責(zé)任
55第三人的“信用”是不是保證擔(dān)保的必備條件
［案例精析］
12保證人沒有代償能力也要承擔(dān)保證責(zé)任
第二節(jié)貸款保證合同效力
［實務(wù)難題］
56貸款保證合同的生效有哪些情形
57貸款保證合同生效產(chǎn)生什么法律效果
58貸款保證合同無效有哪些情形
59貸款保證合同無效有哪些法律責(zé)任
60貸款保證合同無效有哪些法律后果
［案例精析］
13銀行的分支機(jī)構(gòu)提供保證擔(dān)保無效
第三節(jié)貸款一般保證
［實務(wù)難題］
61借款人“不能履行債務(wù)”有哪些具體情形
62如何理解一般保證人的先訴抗辯權(quán)
63先訴抗辯權(quán)在什么情形下喪失
64法院審理借款合同糾紛案件如何處理先訴抗辯權(quán)
65一般保證與連帶責(zé)任保證混淆如何處理
［案例精析］
14本案一般保證人為什么喪失先訴抗辯權(quán)
第四節(jié)貸款連帶保證
［實務(wù)難題］
66連帶責(zé)任保證有何特點
67連帶責(zé)任保證與一般保證有哪些區(qū)別
［案例精析］
15一般保證變更為連帶保證如何處理
第五節(jié)貸款共同保證
［實務(wù)難題］
68保證人如何承擔(dān)按份共同保證責(zé)任
69保證人如何承擔(dān)連帶共同保證責(zé)任
70如何防范“沒有約定保證份額”爭議
71口頭約定與合同約定不一致怎么辦
72保證人之間將“連帶”變更為“按份”怎么處理
［案例精析］
16保證人之間將連帶責(zé)任改變?yōu)榘捶葚?zé)任不能對抗債權(quán)人
第六節(jié)最高額貸款保證
［實務(wù)難題］
73如何理解債權(quán)余額
74最高額貸款決算日與確定日發(fā)生爭議如何處理
75最高額保證人通知銀行終止保證合同發(fā)生爭議如何處理
76最高額貸款因保證期間發(fā)生爭議如何處理
［案例精析］
17保證人對超過最高擔(dān)保額的債權(quán)不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任
第七節(jié)貸款混合擔(dān)保
［實務(wù)難題］
77貸款混合擔(dān)保的清償責(zé)任適用擔(dān)保法還是物權(quán)法
78借款人提供物權(quán)擔(dān)保是否先予清償
79 混合擔(dān)保人如何承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任
80銀行放棄物權(quán)擔(dān)保有何法律風(fēng)險
［案例精析］
18物保優(yōu)于人保如何適用法律
第八節(jié)貸款保證期間
［實務(wù)難題］
81如何理解約定保證期間和法定保證期間
82約定保證期間超過訴訟時效如何處理
83約定保證期間早于或等于債務(wù)履行期如何處理
84保證期間為債務(wù)清償完畢止如何處理
85如何防范保證期間上的法律風(fēng)險
［案例精析］
19債權(quán)人超過保證期間起訴 保證人不再承擔(dān)保證責(zé)任
第九節(jié)貸款合同內(nèi)容變更所涉保證責(zé)任
［實務(wù)難題］
86貸款合同內(nèi)容變更未經(jīng)保證人同意如何處理保證責(zé)任
87還貸期限變更對保證責(zé)任有何影響
88保證人同意變更應(yīng)當(dāng)采取什么表示形式
［案例精析］
20銀行同意延長還貸時間，保證期間如何處理
第十節(jié)貸款債務(wù)轉(zhuǎn)移所涉保證責(zé)任
［實務(wù)難題］
89如何理解貸款債務(wù)的約定轉(zhuǎn)移
90如何理解貸款債務(wù)的法定轉(zhuǎn)移
91貸款債務(wù)的法定轉(zhuǎn)移與約定轉(zhuǎn)移有何區(qū)別
92企業(yè)因合并、分立轉(zhuǎn)移債務(wù)后由誰清償
93保證人對約定債務(wù)轉(zhuǎn)移是否繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任
94保證人對法定債務(wù)轉(zhuǎn)移是否繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任
［案例精析］
21保證人對未經(jīng)其同意的債務(wù)轉(zhuǎn)移不再承擔(dān)保證責(zé)任
22保證人企業(yè)被兼并，兼并方是否承擔(dān)其保證責(zé)任
第十一節(jié)借款企業(yè)破產(chǎn)所涉保證責(zé)任
［實務(wù)難題］
95保證人如何申報求償債權(quán)
96連帶保證人如何申報預(yù)先求償權(quán)
97一般保證人是否需要申報債權(quán)
98借款企業(yè)破產(chǎn)后保證人是否繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任
99和解整頓階段保證人是否承擔(dān)保證責(zé)任
［案例精析］
23破產(chǎn)債權(quán)申報后可否對保證人提起訴訟
第十二節(jié)以新貸還舊貸所涉保證責(zé)任
［實務(wù)難題］
100如何認(rèn)定以新貸還舊貸
101如何認(rèn)定以新貸還舊貸的保證責(zé)任
［案例精析］
24保證人不知道以新貸償還舊貸是否繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任
第十三節(jié)貸款保證人行使抗辯權(quán)
［實務(wù)難題］
102 貸款保證人的抗辯權(quán)有哪些特點
103貸款保證人在什么時候行使抗辯權(quán)
104免責(zé)抗辯權(quán)與先訴抗辯權(quán)有何區(qū)別
105貸款保證人免責(zé)抗辯有哪些具體事由
［案例精析］
25保證人以新貸還舊貸為由提出免責(zé)抗辯為什么不成立
第六章銀行貸款抵押擔(dān)保
第一節(jié)貸款抵押物
