- 編號(hào)：22704
- 書(shū)名：銀行業(yè)法制年度報(bào)告(2005)
- 作者：張煒
- 出版社：法律
- 出版時(shí)間：2006年2月
- 入庫(kù)時(shí)間：2006-3-5
- 定價(jià)：38
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圖書(shū)目錄
前言
《銀行業(yè)法制年度報(bào)告》是系統(tǒng)介紹和評(píng)價(jià)每一年度我國(guó)及國(guó)際銀行業(yè)
法制建設(shè)最新發(fā)展成果、研究和探討銀行業(yè)有關(guān)重要法律問(wèn)題的專(zhuān)業(yè)出版
物，每年出版一卷。本書(shū)是第二卷，即2005年卷。
《銀行業(yè)法制年度報(bào)告》2004年卷出版后，引起強(qiáng)烈的反響，得到銀行
界、相關(guān)部門(mén)及讀者的廣泛贊譽(yù)。許多讀者反映，《銀行業(yè)法制年度報(bào)告》對(duì)
本年度我國(guó)及國(guó)際銀行業(yè)法制建設(shè)發(fā)展情況進(jìn)行了系統(tǒng)的整理和評(píng)析，就相
關(guān)立法、司法和法制實(shí)踐中存在的問(wèn)題進(jìn)行了研究和探討，并對(duì)未來(lái)的發(fā)展
作了前瞻性的思考和展望，這對(duì)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和加強(qiáng)
銀行業(yè)法制建設(shè)具有積極的意義；該年度報(bào)告內(nèi)容全面，資料豐富，信息量集
中，是一本有價(jià)值的專(zhuān)業(yè)讀物。
2005年，我國(guó)及國(guó)際銀行業(yè)法制建設(shè)取得了許多新的發(fā)展成果，主要體
現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
第一，從我國(guó)銀行業(yè)立法和司法層面上來(lái)看，《公司法》和《證券法》的修
訂，進(jìn)一步完善了銀行業(yè)法律體系，為銀行業(yè)深化改革和健康發(fā)展提供了更
加健全的法律準(zhǔn)則和法律保障，使銀行業(yè)法制建設(shè)邁上了一個(gè)新臺(tái)階。尤其
是《公司法》首次確立的公司對(duì)外擔(dān)保的法律機(jī)制，為銀行防范債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)提
供了更為有利的法律保護(hù)。與此同時(shí)，金融監(jiān)管當(dāng)局出臺(tái)了一些新的監(jiān)管規(guī)
章和相關(guān)舉措，注重推進(jìn)改革、鼓勵(lì)創(chuàng)新和防范風(fēng)險(xiǎn)三者之間的協(xié)調(diào)，保持金
融監(jiān)管與金融業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的目標(biāo)相一致，尤其是風(fēng)險(xiǎn)控制及其監(jiān)管措施
堪稱(chēng)為2005年金融監(jiān)管規(guī)章發(fā)展的一個(gè)亮點(diǎn)。此外，最高人民法院2005年
先后發(fā)布了多項(xiàng)與銀行業(yè)務(wù)密切相關(guān)的司法解釋?zhuān)瑢?duì)于人民法院正確審理涉
及銀行業(yè)務(wù)的有關(guān)糾紛，妥善解決銀行業(yè)務(wù)中的一些重點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題，維護(hù)
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和客戶(hù)的合法權(quán)益，具有重要的指導(dǎo)意義。
第二，從國(guó)際銀行業(yè)法制建設(shè)來(lái)看，國(guó)際性的監(jiān)管指引、國(guó)際組織的規(guī)范
性文件以及金融法制較為發(fā)達(dá)國(guó)家的銀行業(yè)法制建設(shè)又有新的發(fā)展。巴塞
爾委員會(huì)于2005年7月公布的《關(guān)于提升銀行機(jī)構(gòu)公司治理水平的咨詢(xún)文
件》(征求意見(jiàn)稿)，進(jìn)一步提高了各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局和銀行機(jī)構(gòu)對(duì)銀行公司治理
的重視與關(guān)注，該文件提出的諸多原則和規(guī)則對(duì)各國(guó)提升銀行公司治理監(jiān)管
及實(shí)踐水準(zhǔn)將會(huì)產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。歐盟議會(huì)于2005年6月通過(guò)的《關(guān)于防
止利用金融系統(tǒng)進(jìn)行洗錢(qián)及為恐怖主義融資的指引》(《歐盟反洗錢(qián)法令》)，
分別就銀行客戶(hù)的盡職調(diào)查(身份認(rèn)證)要求、可疑交易和重大交易的報(bào)告
制度、交易資料存檔要求、內(nèi)控機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理及合規(guī)管理等方面作了
系統(tǒng)規(guī)范。美國(guó)、英國(guó)、新加坡、澳大利亞、日本和韓國(guó)等國(guó)家也分別就銀行
監(jiān)管、銀行消費(fèi)者權(quán)利保護(hù)等方面出臺(tái)了相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章。國(guó)際銀
行業(yè)法制建設(shè)的成功經(jīng)驗(yàn)對(duì)于我國(guó)完善銀行公司治理結(jié)構(gòu)、加強(qiáng)銀行合規(guī)機(jī)
構(gòu)建設(shè)、健全銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)法律制度、完善銀行服務(wù)外包監(jiān)管以及加強(qiáng)
反洗錢(qián)法制建設(shè)等方面具有重要的借鑒意義。
第三，從我國(guó)銀行業(yè)法制學(xué)術(shù)研究成果來(lái)看，有關(guān)專(zhuān)家、學(xué)者從不同的問(wèn)
題和角度出發(fā)，對(duì)改進(jìn)我國(guó)銀行業(yè)法制建設(shè)建言獻(xiàn)策。其中，對(duì)銀行改制與
上市法律問(wèn)題的廣泛探討和深入研究，對(duì)于順利推進(jìn)國(guó)有銀行改制、總結(jié)和
推廣成功經(jīng)驗(yàn)具有積極的意義。另外，有關(guān)銀行公司治理、關(guān)聯(lián)交易、業(yè)務(wù)創(chuàng)
新、征信制度、反洗錢(qián)法律問(wèn)題、中央銀行地位及其職能、新法律法規(guī)和司法
解釋對(duì)銀行業(yè)的影響等領(lǐng)域的學(xué)術(shù)探討也取得了豐碩的成果，為銀行法制理
論和法制建設(shè)的發(fā)展創(chuàng)造了良好的學(xué)術(shù)氛圍。
客觀(guān)記錄2005年銀行業(yè)法制建設(shè)的成就，探討現(xiàn)有立法和司法中存
在的問(wèn)題與不足，展望2006年我國(guó)銀行業(yè)法制發(fā)展的前景，反映銀行業(yè)對(duì)
未來(lái)法制發(fā)展和完善的期望，是我們編寫(xiě)《銀行業(yè)法制年度報(bào)告》2005年
卷的宗旨。但愿我們的工作能夠?qū)崿F(xiàn)這一宗旨，不辜負(fù)廣大讀者的關(guān)愛(ài)，
也希望所有關(guān)注和支持我國(guó)銀行業(yè)法制建設(shè)的讀者朋友們對(duì)完善本報(bào)告
提出寶貴的意見(jiàn)和建議。
張煒
2006年1月1日
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