[ 石化 ]——(2004-5-18) / 已閱23556次
票據(jù)法對(duì)空白票據(jù)態(tài)度演變的初步研究
石化東
【內(nèi)容提要】各國(guó)票據(jù)立法和司法實(shí)踐中基于對(duì)善意持票人合法權(quán)益的保護(hù)和對(duì)票據(jù)交易秩序的維護(hù),促進(jìn)商品經(jīng)濟(jì)和金融事業(yè)的發(fā)展,在原則上規(guī)定欠缺絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的票據(jù)應(yīng)歸于無(wú)效的同時(shí),或承認(rèn)或明確規(guī)定了空白票據(jù)制度。但理論上對(duì)空白票據(jù)制度的研究，尤其是對(duì)空白票據(jù)制度的歷史演變還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。本文嘗試著對(duì)空白票據(jù)制度的歷史演變作些粗淺探究。
【關(guān)鍵詞】空白票據(jù) 空白票據(jù)制度 態(tài)度演變 完善
一、 空白票據(jù)及空白票據(jù)制度
空白票據(jù),又稱(chēng)空白授權(quán)票據(jù),是指出票人簽發(fā)票據(jù)時(shí),有意識(shí)地將票據(jù)上法定絕對(duì)應(yīng)記載的事項(xiàng)不記載完全,留待持票人以后補(bǔ)充的票據(jù)。包括預(yù)留收款人的空白票據(jù)、預(yù)留出票日的空白票據(jù)、預(yù)留票據(jù)到期日的空白票據(jù)、預(yù)留票據(jù)金額的空白票據(jù)等。空白票據(jù)是大陸法系票據(jù)法上的稱(chēng)謂(日本票據(jù)法上稱(chēng)其為白地手形),英美法系票據(jù)法稱(chēng)“未完成票據(jù)” (ｉｎｃｏｍｐｌｅｔｅｉｎｓｔｒｕｍｅｎｔ)。從票據(jù)法理上看,只要構(gòu)成票據(jù)就不得留有空白,因此,“空白票據(jù)”這一術(shù)語(yǔ)本身即存在矛盾,故稱(chēng)“未完成票據(jù)”似更妥貼。⑴
在票據(jù)產(chǎn)生之初,各國(guó)票據(jù)法都不承認(rèn)空白票據(jù)。因?yàn)槌姓J(rèn)空白票據(jù),是與票據(jù)記載的嚴(yán)格性以及票據(jù)的文義性、要式性相違背的⑵。票據(jù)為嚴(yán)格的要式證券,各國(guó)票據(jù)法一般都規(guī)定,票據(jù)欠缺法定的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng),除法律另有規(guī)定外,為無(wú)效票據(jù)。對(duì)此,我國(guó)《票據(jù)法》第二十二、七十六、八十五條,也有明文規(guī)定。然而,經(jīng)濟(jì)實(shí)務(wù)中,出票人有時(shí)候在出票時(shí)基于某種需要,常將其簽發(fā)的欠缺部分票據(jù)記載事項(xiàng)的空白票據(jù)交付并授權(quán)收款人補(bǔ)記。如作為原因關(guān)系的債務(wù)由于其金額、清償期尚未確定,債務(wù)人簽發(fā)票據(jù)只能不記載金額和到期日,授權(quán)他人于確定時(shí)再予補(bǔ)記。⑶
因此,各國(guó)票據(jù)法和司法實(shí)踐基于對(duì)交易秩序的維護(hù)和對(duì)善意持票人合法權(quán)益的保護(hù),在原則上規(guī)定票據(jù)欠缺法定的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)應(yīng)歸于無(wú)效的同時(shí),規(guī)定或是承認(rèn)空白票據(jù)的效力,從而形成空白票據(jù)制度。
二、對(duì)空白票據(jù)態(tài)度的演變
（一）概述
在票據(jù)產(chǎn)生初期,各國(guó)為避免票據(jù)流通的不安全,都不承認(rèn)空白票據(jù)的存在。例如,日本的票據(jù)法始于明治十五年的匯票本票條例,次為明治三十二年商法第四編票據(jù)章則均不承認(rèn)空白票據(jù)。此舊法對(duì)于空白票據(jù)均未設(shè)任何規(guī)定。舊中國(guó)票據(jù)法中也沒(méi)有關(guān)于空白票據(jù)的規(guī)定。我國(guó)臺(tái)灣票據(jù)法于１９６２年５月２８日修正前亦不承認(rèn)空白票據(jù)的效力。因?yàn)槌姓J(rèn)空白票據(jù),是與票據(jù)記載的嚴(yán)格以及票據(jù)的文義性、要式性相違背的。⑷而且,票據(jù)上的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)如果不記載,票據(jù)當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)就無(wú)從確定,票據(jù)關(guān)系亦無(wú)法確立。
空白票據(jù)的出現(xiàn)及其長(zhǎng)期存在,完全是基于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,實(shí)踐中,為了滿足票據(jù)關(guān)系人之間交易上的需求,對(duì)于票據(jù)上部分應(yīng)記載的事項(xiàng),有時(shí)因簽發(fā)票據(jù)時(shí)難以確定,或不想及時(shí)確定,如在交易雙方當(dāng)事人之間訂立了定期合同時(shí),只有結(jié)算后才能得知其交易差額;又如各國(guó)票據(jù)立法都對(duì)于即期票據(jù),即見(jiàn)票即付的票據(jù)規(guī)定了持票人得提示付款的期限,而票據(jù)關(guān)系人之間出于交易上的原因,一時(shí)難以確定提示付款日期,或?yàn)榱藬[脫該項(xiàng)期限規(guī)定的限制,不想即時(shí)確定提示付款日期時(shí),通常都由出票人簽發(fā)欠缺票據(jù)金額或收款人名稱(chēng)等法定絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的空白票據(jù)給收款人,約定由收款人及其委托人在能確定有關(guān)欠缺記載事項(xiàng)的事實(shí)時(shí),補(bǔ)充記載該有關(guān)絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng),使之成為完全的票據(jù)。
這些情況表明:發(fā)行和流通空白票據(jù)由于社會(huì)經(jīng)濟(jì)實(shí)踐的需要,而逐漸成為一種根深蒂固和越來(lái)越多的票據(jù)利用方式,盡管對(duì)票據(jù)流通秩序造成沖擊,這種禁而不止的狀況反映了票據(jù)法不適應(yīng)票據(jù)實(shí)踐的性質(zhì)。如果票據(jù)法不對(duì)空白票據(jù)作出相應(yīng)規(guī)范,設(shè)置相應(yīng)規(guī)則,票據(jù)法就沒(méi)有完整地設(shè)立票據(jù)秩序,不能滿足票據(jù)實(shí)踐的需要。⑸
因此,各國(guó)票據(jù)立法和司法實(shí)踐中基于對(duì)善意持票人合法權(quán)益的保護(hù)和對(duì)票據(jù)交易秩序的維護(hù),促進(jìn)商品經(jīng)濟(jì)和金融事業(yè)的發(fā)展,在原則上規(guī)定欠缺絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的票據(jù)應(yīng)歸于無(wú)效的同時(shí),或承認(rèn)或明確規(guī)定了空白票據(jù)制度,從而形成了票據(jù)法上的空白票據(jù)制度,并使該法律制度最終得到了世界民商事立法的普遍認(rèn)可.
（二）大陸法系的有關(guān)規(guī)定
大陸法系對(duì)空白票據(jù)的態(tài)度是顯而易見(jiàn)的：
1、《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第１０條規(guī)定:“匯票于發(fā)票時(shí)欠缺應(yīng)記載事項(xiàng),經(jīng)補(bǔ)充記載完成,而其補(bǔ)充不符合原訂協(xié)議時(shí),付款人不得以此對(duì)抗執(zhí)票人。但執(zhí)票人以惡意或有重大過(guò)失取得匯票者,不在此限�！薄度諆�(nèi)瓦統(tǒng)一支票法》第１３條也有類(lèi)似的規(guī)定。
2、《德國(guó)匯票本票法》第１０條規(guī)定的空白票據(jù),如將在支付時(shí)尚不完整的匯票以違反已達(dá)成協(xié)議的方式填寫(xiě)完整,不能以不遵守該協(xié)議為理由對(duì)抗持票人;但持票人以非善意取得該匯票或在取得匯票時(shí)有重大過(guò)失者,不在此限�！兜聡�(guó)支票法》第１３條亦有相同的規(guī)定。
3、《日本匯票本票法》第１０條規(guī)定:“于未完成而發(fā)行的匯票上補(bǔ)充與原來(lái)約定不同的內(nèi)容時(shí),不得以其違反約定對(duì)抗執(zhí)票人。但執(zhí)票人因惡意或重大過(guò)失取得匯票時(shí),不在此限�！薄度毡局狈ā返冢保硹l也有相同的規(guī)定。上述規(guī)定沒(méi)有積極地賦予票據(jù)關(guān)系人簽發(fā)空白票據(jù)的權(quán)利,但事實(shí)上已承認(rèn)了空白票據(jù)制度的存在。我國(guó)臺(tái)灣省《票據(jù)法》第１１條第１款規(guī)定:“欠缺本法所規(guī)定票據(jù)上應(yīng)記載事項(xiàng)之一者,其票據(jù)無(wú)效。但本法別有規(guī)定者,不在此限。”臺(tái)灣學(xué)者多認(rèn)為此為空白票據(jù)的規(guī)定。
（三）英美法系的有關(guān)規(guī)定
英美法系國(guó)家對(duì)于空白票據(jù)的規(guī)定則更為明確：
1、如《美國(guó)統(tǒng)一商法典》第３-１２５條規(guī)定:“證券的內(nèi)容顯示,在簽發(fā)時(shí)就有意使其成為票據(jù)時(shí),如在任何必要部分未記載完全時(shí)即已簽名,在記載完全前不得行使票據(jù)權(quán)利,但在依照所賦予的授權(quán)記載完全后,則與記載完全的票據(jù)具有同一效力。”
2、《英國(guó)匯票和本票法》第２０條規(guī)定:“(一)……經(jīng)簽名的空白格式,為使其作成匯票而經(jīng)由簽名人交付的,因利用該發(fā)票人或承兌人或背書(shū)人的簽名,故應(yīng)將該空白格式視作表現(xiàn)授權(quán)而予以填寫(xiě)使其成為完整的匯票,該匯票具有金額……在同樣方式下,欠缺其他實(shí)質(zhì)事項(xiàng)的匯票,匯票占有人享有表面授權(quán),應(yīng)填入其認(rèn)為適當(dāng)而被省略的事項(xiàng)。(二)由于任何這類(lèi)票據(jù)完成時(shí)應(yīng)具有強(qiáng)制性以便對(duì)抗票據(jù)完成前的任何關(guān)系人,所以須在合理期間內(nèi)嚴(yán)格遵照所賦予的權(quán)限填寫(xiě)完成,為此目的而稱(chēng)的合理期間屬于事實(shí)問(wèn)題。如果任何這類(lèi)票據(jù)在完成后流通到票據(jù)正當(dāng)持有人手中的,該票據(jù)在其持有時(shí)應(yīng)完全有效,并應(yīng)認(rèn)定該票據(jù)是在合理期間內(nèi)嚴(yán)格遵照所賦權(quán)限填發(fā)的�！�
英美兩國(guó)票據(jù)法的上述規(guī)定表明:其不僅廣泛地認(rèn)可空白票據(jù),而且在空白票據(jù)補(bǔ)充記載的要求上也甚為寬松,所有的空白票據(jù)都可以成為來(lái)人式票據(jù)。使收款人一欄的記載空白到底。⑹
三、我國(guó)對(duì)空白票據(jù)的態(tài)度及其完善
（一）我國(guó)對(duì)空白票據(jù)的相關(guān)規(guī)定
我國(guó)票據(jù)法僅規(guī)定和承認(rèn)空白支票這一形式。對(duì)匯票、本票不允許簽發(fā)空白票據(jù)授權(quán)他人補(bǔ)充�！镀睋�(jù)法》第８６條規(guī)定:“支票上的金額可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記,未補(bǔ)記前的支票,不得使用。”第８７條第１款規(guī)定:“支票上未記載收款人名稱(chēng)的,經(jīng)出票人授權(quán),可以補(bǔ)記�！薄渡虾Ｊ衅睋�(jù)暫行規(guī)定》也只認(rèn)可空白支票,第７４條規(guī)定:“沒(méi)有記載完全而簽發(fā)的支票,在依照本規(guī)定第７１條規(guī)定的應(yīng)記載事項(xiàng)補(bǔ)齊后,為有效票據(jù)。支票的債務(wù)人不得以該票據(jù)原來(lái)沒(méi)有記載完全為理由,對(duì)抗持票人。由上可見(jiàn),空白支票為我國(guó)法律所認(rèn)可,行為人作空白支票簽發(fā)的,為有效行為。持票人經(jīng)出票人授權(quán),在空白支票上作補(bǔ)充記載,該補(bǔ)齊的票據(jù),為有效票據(jù)。
然而,由于長(zhǎng)期的思想偏見(jiàn)和我國(guó)司法實(shí)踐的某些失誤,導(dǎo)致有的學(xué)者及從事金融、司法實(shí)踐的同志對(duì)我國(guó)《票據(jù)法》及《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》上述關(guān)于空白支票的規(guī)定有著不正確認(rèn)識(shí)和理解。如:我國(guó)的票據(jù)法雖然沒(méi)有明確禁止簽發(fā)空白票據(jù),但是從銀行結(jié)算管理的角度,是禁止開(kāi)具空白支票的。例如中國(guó)人民銀行《關(guān)于不得簽發(fā)空白支票的補(bǔ)充規(guī)定》要求‘健全內(nèi)容管理制度,禁止開(kāi)具空白支票’;應(yīng)該認(rèn)為,簽發(fā)空白轉(zhuǎn)賬支票是違法的�！雹�
在作為我國(guó)基本法律之一的《票據(jù)法》已經(jīng)十分明確地肯定空白支票合法性、有效性的情況下,尚以中國(guó)人民銀行的行政性規(guī)章為依據(jù)來(lái)認(rèn)定空白支票存在的違法性,不能不說(shuō)是一個(gè)理論認(rèn)識(shí)上的偏差。
（二）我國(guó)的現(xiàn)行制度需要完善
很顯然,我國(guó)票據(jù)法不承認(rèn)或不允許發(fā)行、流通空白匯票和空白本票,而僅允許支票發(fā)行有限空白票據(jù),與日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法系和英美法系各國(guó)或地區(qū)先進(jìn)的票據(jù)立法有著明顯的差距。我國(guó)票據(jù)法的這一規(guī)定存在顯而易見(jiàn)的不足之處:
第一,我國(guó)《票據(jù)法》第八十六條規(guī)定:“支票上的金額可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記,未補(bǔ)記前的支票,不得使用�！笨梢�(jiàn),我國(guó)《票據(jù)法》肯定了預(yù)留票據(jù)金額的空白支票。但此處“不得使用”一詞含義不明,究竟是指收款人或者記載收款人的持票人不得經(jīng)背書(shū)方式轉(zhuǎn)讓支票權(quán)利,還是指持票人在未填補(bǔ)前不得提示付款。學(xué)理上認(rèn)為,不得使用的含義僅為不得提示付款⑻。我國(guó)《票據(jù)法》第八十七條規(guī)定:“支票上未記載收款人名稱(chēng)的,經(jīng)出票人授權(quán),可以補(bǔ)記�！笨梢�(jiàn),我國(guó)《票據(jù)法》肯定了預(yù)留收款人的空白支票。但此處“名稱(chēng)”一詞,似乎有排除自然人之意,就票據(jù)法體系而言,此處的“名稱(chēng)”一詞應(yīng)包含有自然人之姓名。
第二,我國(guó)《票據(jù)法》對(duì)預(yù)留出票日的空白票據(jù)未有明確規(guī)定,但應(yīng)借鑒英國(guó)《票據(jù)法》、美國(guó)《統(tǒng)一商法典》相應(yīng)規(guī)定,視為賦予持票人填補(bǔ)權(quán),使持票人有較充裕、較自由的提示付款時(shí)間。
第三,如前兩項(xiàng)所述,我國(guó)票據(jù)法已規(guī)定和承認(rèn)了空白支票,而上引的中國(guó)人民銀行規(guī)定則相反,在兩者發(fā)生抵觸的情形下,根據(jù)法理,作為下位法、具有行政規(guī)章性質(zhì)的人民銀行規(guī)定應(yīng)認(rèn)定為無(wú)效。即在我國(guó),簽發(fā)特定內(nèi)容空白的支票為合法行為。但須說(shuō)明的是,我國(guó)《票據(jù)法》并未承認(rèn)預(yù)留票據(jù)到期日的空白支票,該法第九十一條規(guī)定:“支票限于見(jiàn)票即付,不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的,該記載無(wú)效。”⑼
第四，《票據(jù)法》第８６條、第８７條第１款規(guī)定均僅局限于支票,沒(méi)有擴(kuò)及到匯票、本票,如果實(shí)踐中出空白匯票和空白支票,是一律認(rèn)定其無(wú)效抑或能類(lèi)推適用該兩條規(guī)定?對(duì)此,在法律和司法解釋尚未明確的情況下,將是無(wú)所適從;
第五，該兩條規(guī)定對(duì)空白票據(jù)的態(tài)度不夠明朗,從而在很大程度上限制了空白票據(jù)的適用范圍和使用流通。由于我國(guó)票據(jù)法對(duì)空白票據(jù)所持的慎重態(tài)度,以致無(wú)論在理論上還是實(shí)踐中對(duì)于空白票據(jù)的相關(guān)法律問(wèn)題都缺乏統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)。因此,空白票據(jù)的有關(guān)原理,對(duì)完善我票據(jù)立法和票據(jù)的金融、司法實(shí)踐仍有著重要的意義.
綜上所述，我國(guó)的空白票據(jù)制度應(yīng)該順應(yīng)國(guó)際發(fā)展潮流，借鑒大陸法系和英美法系的相關(guān)規(guī)定。以便更好的適應(yīng)我國(guó)的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，給商事活動(dòng)帶來(lái)便利，更好的繁榮市場(chǎng)，這是符合各方面利益的。
注釋:
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