[ 楊世峰 ]——(2004-5-12) / 已閱27571次
空白票據(jù)的幾個法律問題
楊世峰
內(nèi)容提要：空白票據(jù)是隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和信用制度的發(fā)達(dá)而產(chǎn)生的，由于它與票據(jù)的文義性、要式性等基本法律特征相違背，因而各國立法起初并不承認(rèn)空白票據(jù)的效力。但隨著空白票據(jù)在日常經(jīng)濟(jì)交往中的大量存在，因而有必要對其進(jìn)行立法上的規(guī)制。本文從空白票據(jù)的概念、構(gòu)成要件、效力和失票救濟(jì)制度四個方面對空白票據(jù)進(jìn)行了粗淺的探討。
關(guān)鍵詞：空白票據(jù) 補(bǔ)充權(quán) 掛失止付 公示催告
一、空白票據(jù)的概念
空白票據(jù)，又稱空白授權(quán)票據(jù)，英美法稱之為未完成票據(jù)（incomplete instrument），日本法稱之為“白地手形”，是指出票人簽發(fā)票據(jù)時，故意將票據(jù)上絕對應(yīng)記載的事項(xiàng)不記載完全，留待持票人以后補(bǔ)充的票據(jù)�？瞻灼睋�(jù)包括預(yù)留收款人的空白票據(jù)、預(yù)留出票日的空白票據(jù)、預(yù)留票據(jù)到期日的空白票據(jù)、預(yù)留票據(jù)金額的空白票據(jù)等。
在票據(jù)產(chǎn)生之初,各國票據(jù)法都不承認(rèn)空白票據(jù)。因?yàn)槌姓J(rèn)空白票據(jù),是與票據(jù)記載的嚴(yán)格性以及票據(jù)的文義性、要式性相違背的。⑴但隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在實(shí)踐中，出票人有時候在出票時基于某種需要,常將其簽發(fā)的欠缺部分必要記載事項(xiàng)的空白票據(jù)交付并授權(quán)收款人補(bǔ)記。如作為原因關(guān)系的債務(wù)由于其金額、清償期尚未確定,債務(wù)人簽發(fā)票據(jù)只能不記載金額和到期日,授權(quán)他人于確定時再予補(bǔ)記。⑵因此，各國的票據(jù)立法及其司法實(shí)踐，為確保交易安全，促進(jìn)票據(jù)流通，保障善意持票人的合法權(quán)益，促進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)和金融事業(yè)的發(fā)展，逐漸認(rèn)可了欠缺票據(jù)上絕對應(yīng)記載事項(xiàng)的票據(jù)的效力，即承認(rèn)或明確規(guī)定了空白票據(jù)制度。
從《美國統(tǒng)一商業(yè)法典》第3—115條、第3—407條有關(guān)空白票據(jù)問題的規(guī)定可以看出⑶，美國承認(rèn)空白票據(jù)正當(dāng)補(bǔ)齊后的效力,與自始為完全票據(jù)的效力一樣;同時，空白票據(jù)如被不正當(dāng)填充補(bǔ)齊,注重對善意第三人的保護(hù)�！队睋�(jù)法》第20條也有類似的規(guī)定。⑷ 依《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第10條⑸《日內(nèi)瓦統(tǒng)一支票法》第13條的規(guī)定，⑹雖然沒有積極地賦予票據(jù)關(guān)系人簽發(fā)空白票據(jù)的權(quán)利，但事實(shí)上已承認(rèn)了空白票據(jù)制度的存在�！兜聡睋�(jù)法》第10條、《德國支票法》第13條，《日本票據(jù)法》第10條、《日本支票法》第13條均作了與《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第10條相類似的規(guī)定。
相比之下，我國只承認(rèn)空白支票（見《票據(jù)法》第86條、第87條第1款），而不承認(rèn)空白匯票和本票。且空白票據(jù)僅存在于出票行為中，在附屬票據(jù)行為如背書、保證、承兌中不允許空白票據(jù)存在，即不承認(rèn)空白背書、空白保證、空白承兌等附屬票據(jù)行為。由于我國票據(jù)制度正處于起步發(fā)展階段，社會商業(yè)信譽(yù)還不太好，因而《票據(jù)法》對空白票據(jù)采取嚴(yán)格限制的態(tài)度能夠理解。但隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，與外國票據(jù)法對空白票據(jù)態(tài)度的演變一樣，我國《票據(jù)法》對空白票據(jù)態(tài)度的演變也必然發(fā)生，關(guān)于空白票據(jù)的規(guī)定也必然要完善。
二、空白票據(jù)的構(gòu)成要件
參照世界各國的立法規(guī)定,空白票據(jù)要發(fā)生法律效力,一般需要具備以下構(gòu)成要件:
１、空白票據(jù)為絕對應(yīng)記載事項(xiàng)欠缺的票據(jù)
沒有欠缺絕對應(yīng)記載事項(xiàng)的票據(jù)是完全票據(jù)，不存在空白票據(jù)問題。空白票據(jù)之所以稱為空白票據(jù),其原因?yàn)槌銎比顺銎睍r應(yīng)記載的事項(xiàng)未記載完全。因此,欠缺絕對應(yīng)記載事項(xiàng)是空白票據(jù)的首要要件。要構(gòu)成空白票據(jù)，就必須有應(yīng)記載事項(xiàng)的欠缺，至于是全部欠缺還是部分欠缺，對空白票據(jù)的構(gòu)成沒有影響。實(shí)踐中，常見的欠缺事項(xiàng)有票據(jù)金額、發(fā)票日或到期日等。如果票據(jù)上欠缺的事項(xiàng)不是絕對應(yīng)記載的事項(xiàng)，這種票據(jù)即使不加以補(bǔ)充，仍然有效。但行為人既然對此留待補(bǔ)充，實(shí)際操作中應(yīng)適用有關(guān)空白票據(jù)的規(guī)定。
２、空白票據(jù)上已有空白授權(quán)票據(jù)行為人的簽章
依據(jù)票據(jù)法基本原理，只有在票據(jù)上簽章的行為人才承擔(dān)相應(yīng)的票據(jù)責(zé)任�？瞻灼睋�(jù)實(shí)際上是持票人在取得票據(jù)后補(bǔ)填票據(jù)絕對應(yīng)記載事項(xiàng)后,原已在票據(jù)上簽章的人依填充的事項(xiàng)確定票據(jù)義務(wù)的一類票據(jù)。票據(jù)如無行為人的簽章,即不能確定票據(jù)關(guān)系的權(quán)利義務(wù)主體,不能發(fā)生票據(jù)的效力。空白票據(jù)的簽發(fā)可以欠缺票據(jù)法上所規(guī)定的其他任何絕對應(yīng)記載的事項(xiàng),但絕對不能沒有出票人簽章。⑺ 空白票據(jù)所指的簽章一般是指票據(jù)出票人的簽章, 但亦不排除承兌人、背書人以及保證人的簽章。
３、空白票據(jù)行為人必須授予他人空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)
所謂補(bǔ)充權(quán)，是指補(bǔ)充票據(jù)上欠缺的事項(xiàng)使之成為完全票據(jù)的權(quán)利。票據(jù)作為文義證券,要求出票人就票據(jù)權(quán)利義務(wù)內(nèi)容形成較為完整的意思并經(jīng)票據(jù)記載內(nèi)容體現(xiàn)出來,如果出票人沒有形成完整的意思,就不能產(chǎn)生票據(jù)的相應(yīng)的效力�？瞻灼睋�(jù)上的補(bǔ)充記載權(quán)本應(yīng)屬于票據(jù)行為人,但為便于票據(jù)流通和票據(jù)權(quán)利的行使,票據(jù)行為人可將該補(bǔ)充記載權(quán)事先授予后手持票人。只是出票人已形成意思,但將其意思的表示授權(quán)他人在票據(jù)上行使時,法律才尊重出票人的意思而承認(rèn)其效力。當(dāng)然,填充的內(nèi)容應(yīng)是由出票人與其授權(quán)的相對人之間達(dá)成的合意。如果出票人并未授權(quán)而是由于自身的過錯使票據(jù)的絕對應(yīng)記載事項(xiàng)欠缺,則構(gòu)成不完全票據(jù)，而非空白票據(jù)。
４、空白票據(jù)行為人必須將空白票據(jù)交付于持票人
與一般票據(jù)的構(gòu)成一樣，空白票據(jù)也以交付為必備要件。如果空白票據(jù)在交付前因丟失或被盜,使之違背行為人的意愿而流通時,其解決辦法適用與完全票據(jù)相同的規(guī)定。即對惡意或有重大過失取得票據(jù)的,可以以欠缺交付為抗辯理由對抗惡意持票人；而對善意持票人,則行為人須負(fù)簽章的票據(jù)責(zé)任。
三、空白票據(jù)的效力
如何確定空白票據(jù)的效力問題,是空白票據(jù)制度中的一個重要問題。如前所述，各國票據(jù)法及國際票據(jù)公約普遍重視關(guān)于空白票據(jù)的效力問題。概括起來，空白票據(jù)的效力主要體現(xiàn)在以下幾個方面：
1.空白票據(jù)的轉(zhuǎn)讓效力
空白票據(jù)經(jīng)補(bǔ)充權(quán)人進(jìn)行必要的補(bǔ)充之后，即成為完全票據(jù)，隨時可以進(jìn)行自由轉(zhuǎn)讓。但是，在對必要記載事項(xiàng)進(jìn)行補(bǔ)充之前，空白票據(jù)能否進(jìn)行轉(zhuǎn)讓？在允許發(fā)行空白票據(jù)國家的票據(jù)法里，對空白票據(jù)的轉(zhuǎn)讓不加以限制。但我國目前的法律規(guī)定并不很明確。由于票據(jù)的文義性，無法判斷已經(jīng)補(bǔ)充完全的空白票據(jù)究竟是在何時進(jìn)行的補(bǔ)充,是在背書轉(zhuǎn)讓前進(jìn)行的補(bǔ)充,還是在背書轉(zhuǎn)讓后進(jìn)行的補(bǔ)充。但是，對何時進(jìn)行的補(bǔ)充的判斷并不影響其所產(chǎn)生的法律后果。實(shí)踐中,承認(rèn)空白票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓的效力,對于調(diào)整票據(jù)當(dāng)事人之間的關(guān)系,確認(rèn)票據(jù)上權(quán)利義務(wù)的歸屬,卻是十分必要的。如果不承認(rèn)空白票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓的效力,將為舉證帶來極大的困難，從而導(dǎo)致合法持票人的權(quán)利不能得到應(yīng)有的保護(hù)。⑻有違票據(jù)法的立法本意。因此，筆者認(rèn)為，空白票據(jù)可以依法轉(zhuǎn)讓和流通。
2.空白票據(jù)在補(bǔ)記完全前的法律效力
空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)未行使之前，票據(jù)因欠缺絕對應(yīng)記載事項(xiàng),為未完成票據(jù)，票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系還處于不確定的狀態(tài),票據(jù)義務(wù)人無法判斷自己應(yīng)履行的義務(wù)內(nèi)容，因而無法履行自己的義務(wù)。因此,持票人不得行使未補(bǔ)充的空白票據(jù)上的有關(guān)權(quán)利：依空白票據(jù)的承兌提示或者付款提示,應(yīng)屬于無效提示,不發(fā)生票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)提示的效力。付款人可以拒絕履行付款義務(wù),并且不發(fā)生遲延付款的責(zé)任;以空白票據(jù)提示,也不能認(rèn)為已經(jīng)履行了追索權(quán)的保全手續(xù),在發(fā)生拒絕承兌或拒絕付款時,也不能要求前手背書人等票據(jù)義務(wù)人履行追索義務(wù);而且,即使是在之后對空白票據(jù)進(jìn)行了必要的補(bǔ)充,其補(bǔ)充的效力也不能溯及至未補(bǔ)充前所為的票據(jù)提示,只能依補(bǔ)充完成后所進(jìn)行的提示,確認(rèn)其所發(fā)生的法律效力。對出票人而言，空白票據(jù)一經(jīng)交付給持票人,便不得要求返還票據(jù),也不能擅自撤回補(bǔ)充權(quán)或變更空白票據(jù)的相關(guān)內(nèi)容。
3.空白票據(jù)在依授權(quán)補(bǔ)記完全后的效力
空白票據(jù)的補(bǔ)充權(quán)依授權(quán)行使后,空白票據(jù)便成為完全票據(jù)，補(bǔ)充后的完全票據(jù)具有與自始完全票據(jù)同樣的法律效力。票據(jù)義務(wù)人不得以原來沒有記載完全為由對抗持票人,也不得以補(bǔ)充的事項(xiàng)不符合原訂合同而對抗持票人。
4.空白票據(jù)在補(bǔ)充權(quán)濫用后的效力
濫用補(bǔ)充權(quán)是指補(bǔ)充權(quán)人未嚴(yán)格依據(jù)空白票據(jù)出票人授權(quán)進(jìn)行補(bǔ)記填寫空白票據(jù)的行為。補(bǔ)充權(quán)濫用有以下三種類型：一是補(bǔ)充權(quán)人超越授權(quán)補(bǔ)記范圍：二是補(bǔ)充權(quán)人未被授權(quán)的意思而進(jìn)行的補(bǔ)記；三是補(bǔ)充權(quán)人的不作為。⑼
在濫用補(bǔ)充權(quán)的情況下，不計完成的空白票據(jù)會產(chǎn)生什么樣的法律效力？對此，《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第10條、《日內(nèi)瓦統(tǒng)一支票法》第13條、《德國票據(jù)法》第10條等都作了相類似的規(guī)定。據(jù)此，空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)濫用時，其效力主要有三項(xiàng)：（1）不得對抗善意持票人。對取得票據(jù)時無惡意也無重大過失的善意持票人，出票人不能以補(bǔ)充權(quán)濫用為由進(jìn)行抗辯；（2）可以對抗以惡意或重大過失取得票據(jù)的持票人。持票人取得票據(jù)時知悉補(bǔ)充權(quán)濫用的事實(shí)，或應(yīng)當(dāng)知悉但因重大過失未能查知從而取得票據(jù)的，出票人可以濫用補(bǔ)充權(quán)并附加惡意或重大過失為由對其抗辯；（3）可以對抗濫用補(bǔ)充權(quán)人。補(bǔ)充權(quán)人濫用補(bǔ)充權(quán)之后，又成為該空白票據(jù)持票人的，出票人可以濫用補(bǔ)充權(quán)為由對其抗辯；補(bǔ)充權(quán)人濫用補(bǔ)充權(quán)之后將空白票據(jù)交付他人的，授權(quán)人（出票人）可基于授權(quán)而對其追究民事責(zé)任。這屬于票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系中的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。⑽
四、空白票據(jù)喪失后的補(bǔ)救制度
我國《票據(jù)法》對空白票據(jù)的相關(guān)規(guī)定滯后于現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,不符合國際上票據(jù)立法的趨勢�！俺姓J(rèn)各種空白票據(jù)的效力,允許授權(quán)補(bǔ)記事項(xiàng)范圍的擴(kuò)大”是《票據(jù)法》的必然發(fā)展趨勢。目前我國對票據(jù)喪失后的補(bǔ)救制度有三種：提起訴訟、掛失止付與公示催告。但空白票據(jù)喪失后是否可以適用完全票據(jù)喪失后的三種制度，學(xué)界爭議較大。筆者認(rèn)為，空白票據(jù)喪失后，不能提起票據(jù)訴訟，但是可以進(jìn)行掛失止付和公示催告。
（1）空白票據(jù)喪失不能提起票據(jù)訴訟。 提起票據(jù)訴訟是票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施,同時也是票據(jù)權(quán)利的行使手段�？瞻灼睋�(jù)欠缺絕對應(yīng)記載事項(xiàng),法律承認(rèn)空白票據(jù)的效力,實(shí)際上是承認(rèn)出票人預(yù)定的效力,即按出票人意志將空白票據(jù)補(bǔ)充記載完整后才允許持票人行使票據(jù)權(quán)利。在空白票據(jù)補(bǔ)充完成之前,持票人不得據(jù)以行使票據(jù)權(quán)利。因此，空白票據(jù)不具備票據(jù)行使的條件,空白票據(jù)喪失時,不能提起票據(jù)訴訟(但失票人以出票人為被告提起訴訟請求重新補(bǔ)簽票據(jù)時則不應(yīng)禁止)。
（2）空白票據(jù)可以掛失止付和申請公示催告。 筆者認(rèn)為，既然空白票據(jù)的效力為法律所承認(rèn),出票人可以依法簽發(fā)空白票據(jù),則應(yīng)該規(guī)定空白票據(jù)的失票人掛失止付和申請公示催告制度,以保護(hù)其合法權(quán)益。
空白票據(jù)喪失的掛失止付：空白票據(jù)喪失后，在未經(jīng)提示付款前，失票人根本無法知悉票據(jù)上記載的內(nèi)容，因而失票人無法在掛失止付通知書上將票據(jù)的記載事項(xiàng)填寫完全，但失票人應(yīng)將空白票據(jù)的號碼、特征、喪失的原因等填寫清楚。未能填寫的事項(xiàng)，如金額、出票日等，以提示付款的第三人補(bǔ)記完全后的票據(jù)內(nèi)容為準(zhǔn)，付款人據(jù)此履行支付義務(wù)。同時，如果未記載付款人的空白票據(jù)喪失，由于無法確定付款人，因而無法通知付款人為掛失止付。這是例外情況。
空白票據(jù)喪失的公示催告⑾：空白票據(jù)喪失的公示催告與一般票據(jù)喪失的公示催告有所不同。首先,雖不能背書轉(zhuǎn)讓但未記載收款人姓名或名稱的空白票據(jù)喪失,仍應(yīng)允許失票人申請公示催告,因未記載收款人姓名或名稱的空白票據(jù),交付即發(fā)生轉(zhuǎn)讓的效力,根本無須以背書方式轉(zhuǎn)讓,因此可能落入善意第三人之手,應(yīng)允許失票人申請公示催告,而一般的不能背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)喪失則不能申請公示催告。其次,空白票據(jù)失票人申請公示催告的目的是為了防止權(quán)利遭受侵害,而不是為了直接實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利,因此法院的除權(quán)判決中也只須寫明喪失的空白票據(jù)無效即可,而無須也無法再判令付款人向失票人支付票款,因?yàn)槿缜八?在空白票據(jù)補(bǔ)記完整前是不能行使票據(jù)權(quán)利,請求付款的。第三,由于空白票據(jù)未記載完整法定應(yīng)記載事項(xiàng),公示催告的申請、法院申報權(quán)利的公告以及宣告空白票據(jù)無效的除權(quán)判決中,不可能完全寫明票據(jù)的全部應(yīng)記載事項(xiàng)。
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