[ 劉文萍 ]——(2012-7-3) / 已閱7033次
當(dāng)前審判實(shí)踐中，因賭博債務(wù)引發(fā)的“民間借貸糾紛”案件時(shí)有發(fā)生。一些賭博債務(wù)中的債權(quán)人（特別是專(zhuān)門(mén)設(shè)賭放高利貸牟利者）在運(yùn)用暴力等非法手段追討債務(wù)的同時(shí)，有時(shí)也利用提起民事訴訟的方式追討債務(wù)，此類(lèi)糾紛訴至法院后，極易產(chǎn)生一些法律問(wèn)題以及相關(guān)的社會(huì)爭(zhēng)議，造成不良社會(huì)影響。人民法院在審理此類(lèi)案件時(shí)如果不能認(rèn)真甄別借貸法律關(guān)系的真?zhèn)�，僅僅憑表象判斷認(rèn)定法律事實(shí)，最終作出的判決就可能為虎作倀，在客觀上充當(dāng)違法犯罪行為的保護(hù)傘。因此，必須正確區(qū)分正當(dāng)?shù)拿耖g借貸關(guān)系與非法賭博債務(wù)，在審理中注意從法律事實(shí)的認(rèn)定、舉證責(zé)任分配、證據(jù)規(guī)則的運(yùn)用、證明標(biāo)準(zhǔn)的運(yùn)用來(lái)把握區(qū)分，從而正確適用法律，保護(hù)正當(dāng)真實(shí)的民間借貸關(guān)系，對(duì)非法的賭博債務(wù)不予保護(hù)的同時(shí)對(duì)違法犯罪行為依法處理。
一、民間借貸關(guān)系與賭博債務(wù)的區(qū)別
1、民間借貸關(guān)系是指當(dāng)事人一方按照約定將一定種類(lèi)和數(shù)量的貨幣轉(zhuǎn)移給他方，他方于一定期限后返還貨幣的協(xié)議而產(chǎn)生的法律關(guān)系，這是一種受法律保護(hù)的民事法律關(guān)系。民間借貸關(guān)系通常以借款合同、借條等形式來(lái)體現(xiàn)，借款合同是借款人向貸款人借款，到期返還借款并支付利息的合同。對(duì)自然人借款，既可以采取書(shū)面形式，也可以采取口頭約定形式。而民間借貸是指自然人之間、自然人與法人(包括其他組織)之間，一方將一定數(shù)量的金錢(qián)轉(zhuǎn)移給另一方，另一方到期返還借款并按約定支付利息的民事法律行為。民間借貸法律關(guān)系的成立需符合形式要件和實(shí)質(zhì)要件。形式要件即達(dá)成合意的外在形式，如借條、借款合同、口頭約定以及其他可以表明雙方借款合意的形式；實(shí)質(zhì)要件即款項(xiàng)的實(shí)際交付。民間借貸案件具有實(shí)踐性特征，借貸合同的成立，不僅要有當(dāng)事人的合意，最主要的特點(diǎn)是要有交付錢(qián)款的事實(shí)。
2、賭博而產(chǎn)生的債務(wù)可以因當(dāng)事人因賭博過(guò)程中債務(wù)產(chǎn)生的方式不同主要分為以下兩種：一是賭博過(guò)程中當(dāng)事人之間因賭博輸贏沒(méi)有實(shí)際現(xiàn)金支付，輸家向贏家以欠條方式確認(rèn)的賭博債務(wù)；二是賭場(chǎng)中莊家或者專(zhuān)門(mén)放高利貸牟利的人（俗稱(chēng)“放碼人”）向參與賭博的人員發(fā)放借款，借款人向他們出具借條而產(chǎn)生的賭博債務(wù)。賭博債務(wù)關(guān)系的表現(xiàn)形式也可能表現(xiàn)為借條、欠條等書(shū)面形式，但與正當(dāng)?shù)慕栀J關(guān)系相比有很大的區(qū)別，如借款用途可能為隨意編造，利息約定可能大大超出同期銀行利息，最主要的是往往沒(méi)有實(shí)際借款的交付，如借款人在賭場(chǎng)中得到的只是代表一定數(shù)額金錢(qián)的籌碼，而不是法定貨幣。一些以欠條為表現(xiàn)形式的賭博債務(wù)往往是由以前賭博債務(wù)的高額利息形成的。賭博債務(wù)是非法債務(wù)，是不受法律保護(hù)的。
二、如何審查認(rèn)定是否是賭博債務(wù)
1、要充分認(rèn)識(shí)賭博債務(wù)隱蔽性，全面審查核實(shí)證據(jù)。由于賭博是違法犯罪行為，行為人輕者要受到治安處罰，重者要被追究刑事責(zé)任，因此沒(méi)有人公開(kāi)以此為由發(fā)生債務(wù)關(guān)系，行為人往往以其他正當(dāng)理由確立債務(wù)關(guān)系，其表現(xiàn)為賭博債務(wù)往往有借條、欠條等存在，債權(quán)人也以此作為提起民事訴訟的主要依據(jù)，隱藏在借條、欠條背后的事實(shí)很難被發(fā)現(xiàn)證實(shí)。因此，在審查證據(jù)時(shí)要根據(jù)《民事訴訟法》第64條的規(guī)定，全面審查核實(shí)證據(jù)。按照民間借貸關(guān)系成立的形式和實(shí)質(zhì)要件對(duì)借條、欠條所表現(xiàn)的內(nèi)容進(jìn)行審查。
2、要充分理解債務(wù)人的處境，確保被告行使訴訟權(quán)利。作為被告的債務(wù)人往往是沉溺于賭癮不能自撥，或債臺(tái)高筑，長(zhǎng)期在外避債，害怕債權(quán)人的追討。在訴訟過(guò)程中被告往往不能直接送達(dá)，經(jīng)公告送達(dá)后被告也往往避而不見(jiàn)，不答辯，不出庭，或者雖然出庭應(yīng)訴，但是由于本身訴訟能力差，無(wú)力尋求法律援助，不能正確有效的行使答辯、舉證及質(zhì)證的訴訟權(quán)利，造成原被告雙方實(shí)質(zhì)上訴訟能力的巨大差別，不能形成有效的對(duì)抗和協(xié)同，不利于案件事實(shí)的真實(shí)重現(xiàn)。另外，由于訴訟中最重要證據(jù)“借條”、“欠條”一般不會(huì)注明債務(wù)的賭債性質(zhì)，原告方并不會(huì)對(duì)“借條”、“欠條”以外的事實(shí)作過(guò)多陳述，而參與賭博的人又往往不愿意出庭作證，被告除了自己的陳述幾乎不可能有其他證據(jù)證明債務(wù)的賭博性質(zhì)。因此，對(duì)被告提出的異議要認(rèn)真審查，對(duì)被告提出不能自行收集的證據(jù)而請(qǐng)求人民法院收集的申請(qǐng)要予以重視。
3、要按照證據(jù)規(guī)則的規(guī)定分配證明責(zé)任。一是要在審理疑似涉賭的民間借貸糾紛時(shí)本應(yīng)從嚴(yán)審查借貸關(guān)系的合法性，在證明責(zé)任的分配上，實(shí)行原告舉證證明借貸關(guān)系合法有效，被告反駁借貸關(guān)系主張賭博債務(wù)并舉證證明，當(dāng)被告舉證達(dá)到引起合理懷疑的程度時(shí)，可將舉證責(zé)任轉(zhuǎn)而分配給原告。二是要強(qiáng)調(diào)原告的出庭及真實(shí)充分陳述義務(wù)，原告未到庭的，若無(wú)正當(dāng)理由一般應(yīng)予中止審理;另外原告在庭審過(guò)程中，法官應(yīng)要求原告本人就借款的時(shí)間、地點(diǎn)、在場(chǎng)人、詳細(xì)經(jīng)過(guò)(包括給錢(qián)與出具欠條的詳細(xì)經(jīng)過(guò)、先后順序及其他細(xì)節(jié))、借款的來(lái)源、支付方式、借款用途、還款期限、還款方式、利息約定等有關(guān)細(xì)節(jié)進(jìn)行詳細(xì)充分說(shuō)明；三是在事實(shí)認(rèn)定過(guò)程中應(yīng)充分發(fā)揮職權(quán)探知職能，應(yīng)結(jié)合原、被告雙方陳述以及原、被告之間的關(guān)系，各自的職業(yè)，品行，另外加強(qiáng)與公安部門(mén)的聯(lián)系，及時(shí)向當(dāng)?shù)毓才沙鏊樵?xún)聚眾賭博的查處情況，了解原、被告是否有參賭的前科，逐個(gè)調(diào)取與涉訴借款相關(guān)的證據(jù)，充分發(fā)揮間接證據(jù)和輔助證據(jù)的證明作用，判斷大量間接證據(jù)能夠形成證據(jù)鏈證明債務(wù)的賭債性質(zhì)。
三、賭博債務(wù)案件的法律適用及處理
1、人民法院經(jīng)審理能夠認(rèn)定原告所訴為賭博債務(wù)的債，法院應(yīng)不予支持并可以直接處理有關(guān)當(dāng)事人。依據(jù)《關(guān)于貫徹執(zhí)行〈中華人民共和國(guó)民法通則〉若干問(wèn)題的意見(jiàn)(試行)》第163條規(guī)定：在訴訟中發(fā)現(xiàn)與本案有關(guān)的違法行為需要給予制裁的，可適用民法通則第一百三十四條第三款規(guī)定，予以訓(xùn)誡、責(zé)令具結(jié)悔過(guò)、收繳進(jìn)行非法活動(dòng)的財(cái)物和非法所得，或者依照法律規(guī)定處以罰款、拘留�？蓪�(duì)原告作出民事制裁，收繳賭資上繳國(guó)庫(kù)，同時(shí)駁回其訴訟請(qǐng)求還可以對(duì)雙方處以罰款等制裁措施。另外人民法院也可向有關(guān)部門(mén)建議給行為人處罰。
2、如果原、被告的賭博行為行為可能涉嫌刑事犯罪，根據(jù)最高法院《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問(wèn)題的規(guī)定》人民法院應(yīng)將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)處理。
（作者單位：廣西全州縣人民法院）
