[ 鐘建林 ]——(2011-5-7) / 已閱6841次
出借人的證明對(duì)象和證明責(zé)任探討
——張三訴李四民間借貸糾紛案
鐘 建 林
【問題提示】
審理民間借貸糾紛案件時(shí)，如何確定出借人的證明對(duì)象和證明責(zé)任？
【要點(diǎn)提示】
在審理民間借貸糾紛案件中，雙方當(dāng)事人對(duì)是否存在民間借貸關(guān)系，或者是存在其他法律關(guān)系各持一詞。如果原告提供的證據(jù)不足以證明雙方存在民間借貸法律關(guān)系的事實(shí)，亦即原告不能完成自己的證明責(zé)任，則要面臨因缺乏民間借貸法律關(guān)系這一請(qǐng)求權(quán)基礎(chǔ)而不能主張被告歸還借款的不利后果。
【案例索引】
一審：XX省XX市XX區(qū)人民法院（2010）芙民初字第XXXX號(hào)（2011年1月20日）
二審：XX省XX市中級(jí)人民法院（2011）長(zhǎng)中民二終字第XXXX號(hào)（2011年4月19日）
【案情】
原告張三（女）。
被告李四（男）。
原告張三訴稱：2008年，我借款給李四買房。出于對(duì)李四的信任，我沒有要求李四出具借條。后來李四歸還了部分借款，但仍有26000元未還。在雙方協(xié)商下，李四曾承諾于2010年春節(jié)歸還，但后來還是沒有履行承諾。之后我又多次催促還款，李四也一直承諾還款，但總是不見他履行。2010年7月2日，我因購(gòu)房急需錢用，再次通過短信催促李四履行還款承諾，但李四仍然拖延至今未還。為維護(hù)我的合法權(quán)益，請(qǐng)求法院判令李四立即歸還借款26000元，并償付從起訴之日至實(shí)際還款之日的同期銀行貸款利息。
被告李四辯稱：我與張三之間不存在民間借貸關(guān)系，因?yàn)槲覜]有借張三的錢。我自己雖然買了房子，但并沒有因購(gòu)房而向張三借錢。我和張三原本存在一段戀愛關(guān)系，感情也還不錯(cuò)。我們?cè)瓉矶际歉咧型瑢W(xué)，在2003年高三時(shí)就已認(rèn)識(shí)。雙方從進(jìn)大學(xué)起開始談戀愛，直到2008年10月底11月初的樣子，都是處在戀愛階段。期間的2008年年中，我們?cè)阢y行自動(dòng)柜員機(jī)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，因故吵了一架，沒想到發(fā)生了銀行卡里的款項(xiàng)就在柜員機(jī)里被盜的事，大概損失了6萬余元。銀行卡是張三的戶名。當(dāng)時(shí)我們報(bào)了案，但直到現(xiàn)在都沒有偵破。由于張三說銀行卡里的錢實(shí)為單位公款，故必須想辦法彌補(bǔ)。我作為男友，責(zé)無旁貸地付出了5萬元。剩余一萬余元就由張三自己解決了。就這么一件不愉快的事發(fā)生之后的同年10月底，張三及其母親就不知不覺地從我的生活中消失了，我再也找不到他們。我和張三的感情本來是很好的。現(xiàn)在到了這個(gè)地步，我仍然不愿?jìng)ξ覀兊母星�，也不愿因我倆個(gè)人之間的事而影響到雙方的父母，畢竟雙方都已經(jīng)是成年人了�？傊�，我沒有欠張三的借款不還。請(qǐng)求法院駁回張三的全部訴訟請(qǐng)求。
XX省XX市XX區(qū)人民法院經(jīng)審理查明：
張三與李四系認(rèn)識(shí)多年的朋友關(guān)系。關(guān)于雙方朋友關(guān)系的性質(zhì)及歷史，李四認(rèn)為：雙方原來都是高中同學(xué)，在2003年高三時(shí)就已認(rèn)識(shí)，之后雙方從上大學(xué)開始談戀愛，這樣直到2008年10月底；期間的2008年年中，有一次雙方在銀行自動(dòng)柜員機(jī)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，因故發(fā)生吵架，同時(shí)就發(fā)生了銀行卡里的款項(xiàng)在柜員機(jī)里被盜的事，損失6萬余元；該損失經(jīng)公安偵查至今未能追回；張三說銀行卡里的錢實(shí)為單位公款，必須填補(bǔ)；李四作為男友，遂責(zé)無旁貸地付出5萬元，剩余一萬余元?jiǎng)t由張三自己負(fù)擔(dān)了；就這么一件不愉快事情之后的同年10月底，張三及其母親竟然和李四不辭而別，至今未能見面；但雙方自始至終沒有因李四購(gòu)房之需而發(fā)生借貸的事情。
法庭審理中，張三為證明其主張的雙方存在借貸關(guān)系的事實(shí)，提交了一組雙方的短信往來作為證據(jù)。短信內(nèi)容：第一條，時(shí)間為2010年2月9日11：13，發(fā)件人李四XXXXXXXXXXX，內(nèi)容：“張三新年好！因年底在家又添購(gòu)一套住房，去年收益也不佳，手頭確不寬欲，加上過年開銷不小，請(qǐng)你轉(zhuǎn)告你母親，我就不聯(lián)系了，等寬裕些會(huì)主動(dòng)聯(lián)系的，見諒�！保坏诙䲢l，時(shí)間為2010年7月2日19:50，收件人李四XXXXXXXXXXX，內(nèi)容：“李四，你好。我家現(xiàn)在有急事需要用錢。你承諾歸還的二萬六千元現(xiàn)在是否可以兌現(xiàn)？”；第三條，時(shí)間為2010年7月2日20:32，收件人李四XXXXXXXXXXX，內(nèi)容：“你考慮一下，如明天再?zèng)]有答復(fù)，我只能與你父母取得聯(lián)系，看看他們的意思了�！�；第四條，時(shí)間為2010年7月2日20:54，發(fā)件人李四XXXXXXXXXXX，內(nèi)容：“抱歉，暫時(shí)恐怕不行。至于父母完全不關(guān)他們的事。他們比我們情緒急端些，到時(shí)弄得不愉快就不好了，再緩緩可以吧�！�
針對(duì)張三舉證的上述短信，李四質(zhì)證認(rèn)為，不否認(rèn)上述短息的真實(shí)性，但上述短信不能證明李四曾經(jīng)因?yàn)橘?gòu)房而向張三借了錢。上述短信只是相應(yīng)時(shí)段內(nèi)雙方短信聯(lián)系的一部分內(nèi)容，而張三發(fā)給李四的短信內(nèi)容充滿了誘導(dǎo)，李四甚至有理由懷疑上述短信是否真的就是張三本人編輯和發(fā)送。
以上事實(shí)，有經(jīng)庭審質(zhì)證的雙方當(dāng)事人身份戶籍資料、手機(jī)通信繳費(fèi)收據(jù)、手機(jī)通信客戶業(yè)務(wù)詳單、手機(jī)短信四條及當(dāng)事人法庭陳述等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。
【審判】
XX省XX市XX區(qū)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為：
《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第六十四條第一款規(guī)定：“當(dāng)事人對(duì)自己提出的主張，有責(zé)任提供證據(jù)。”最高人法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第二條規(guī)定：“當(dāng)事人對(duì)自己提出的訴訟請(qǐng)求所依據(jù)的事實(shí)或者反駁對(duì)方訴訟請(qǐng)求所依據(jù)的事實(shí)有責(zé)任提供證據(jù)加以證明。沒有證據(jù)或者證據(jù)不足以證明當(dāng)事人的事實(shí)主張的，由負(fù)有舉證責(zé)任的當(dāng)事人承擔(dān)不利后果�！�
本案中，張三主張李四因購(gòu)房而向張三借款若干元，已歸還部分借款，尚欠26000元未予歸還，進(jìn)而起訴要求李四歸還借款本金26000元并償付逾期還款利息。根據(jù)上述法律及司法解釋的規(guī)定，張三負(fù)有提供證據(jù)證明上述事實(shí)確實(shí)是真實(shí)存在的舉證責(zé)任，因?yàn)槔钏膶?duì)張三主張的因購(gòu)房而向張三借款的事實(shí)是根本否認(rèn)的。
張三所舉證據(jù)就是四條手機(jī)短信。兩條是李四發(fā)給張三的，兩條是張三發(fā)給李四的。從李四發(fā)給張三的手機(jī)短信內(nèi)容中，看不出李四認(rèn)可曾經(jīng)因購(gòu)房而欠張三借款26000元未還的事實(shí)。本案爭(zhēng)議的借款本金數(shù)額26000元只是出現(xiàn)在張三發(fā)給李四的手機(jī)短信內(nèi)容中。關(guān)于李四因購(gòu)房向張三借款的事實(shí)，張三又未能提供其他證據(jù)予以佐證。因此，本案中張三就其訴訟請(qǐng)求所依據(jù)的事實(shí)所進(jìn)行的舉證是不充分的。
另外，關(guān)于借貸關(guān)系，《中華人民共和國(guó)合同法》第一百九十六條規(guī)定：“借款合同是借款人向貸款人借款，到期返還借款并支付利息的合同”，第一百九十七條第二款規(guī)定：“借款合同的內(nèi)容包括借款種類、幣種、用途、數(shù)額、利率、期限和還款方式等條款”。以上規(guī)定表明，要主張當(dāng)事人之間存在借貸關(guān)系，當(dāng)事人就要舉證證明雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系中具備以上法律規(guī)定所要求的內(nèi)容。而本案中，張三所舉證據(jù)，不足以證明雙方存在具備上述法律規(guī)定要求內(nèi)容的借貸關(guān)系。
綜上所述，張三所舉證據(jù)不足以證明其所主張的事實(shí)，李四關(guān)于雙方不存在借貸關(guān)系的抗辯成立。張三要求李四還款付息，沒有事實(shí)依據(jù)，依法應(yīng)予駁回。依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第六十四條第一款，最高人法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第二條，《中華人民共和國(guó)合同法》第一百九十六條、第一百九十七條第二款的規(guī)定，判決：駁回張三要求李四歸還借款26000元并償付逾期還款利息的訴訟請(qǐng)求。
一審宣判后，原告張三不服提出上訴。上訴的主要理由是：原審判決認(rèn)定張三所舉證據(jù)不足以證明雙方存在欠款關(guān)系是錯(cuò)誤的。經(jīng)庭審質(zhì)證核實(shí)，雙方均認(rèn)可的往來短足以證明李四尚欠張三26000元未還。請(qǐng)求撤銷一審判決，改判李四向張三支付欠款26000元并從起訴之日起至實(shí)際還款之日止按同期人民銀行貸款利率支付利息。
XX省XX市中級(jí)人民法院經(jīng)審理查明的案件事實(shí)與原審一致。
XX省XX市中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為：
上訴人張三主張李四因購(gòu)房而向即借款，并已歸還部分借款，尚欠26000元未予歸還，上訴要求李四歸還借款本金26000元并償付逾期還款利息。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第六十四條第一款規(guī)定：“當(dāng)事人對(duì)自己提出的主張，有責(zé)任提供證據(jù)�！币虼�，張三對(duì)其主張的借貸關(guān)系負(fù)有舉證責(zé)任。本案中，張三提供了四條手機(jī)短信作為證據(jù)，但上述手機(jī)短信內(nèi)容并不足以證明上述借貸關(guān)系存在，本案爭(zhēng)議的借款本金數(shù)額26000元只是出現(xiàn)在張三發(fā)給李四的手機(jī)短信內(nèi)容中，而關(guān)于李四因購(gòu)房向張三借款的事實(shí)，張三又未能提供其他證據(jù)予以佐證。故此，認(rèn)定張三與李四之間存在借貸關(guān)系，證據(jù)不足，張三的上訴理由不能成立，二審法院不予采納。原審判決認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確。依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百五十三條第一款（一）項(xiàng)之規(guī)定，判決：駁回上訴，維持原判。二審案件受理費(fèi)450元，由張三負(fù)擔(dān)。
【評(píng)析】
本案為何一、二審法院都判決駁回張三要求李四還款付息的訴訟請(qǐng)求，理由就是張三沒有提供充分的證據(jù)證明雙方當(dāng)事人之間確實(shí)成立了民間借貸法律關(guān)系。這就涉及到民間借貸糾紛案件審理中，出借人的證明對(duì)象如何認(rèn)確定，出借人在何種情況下才算完成了自己的證明責(zé)任的問題。
民事訴訟證據(jù)法學(xué)認(rèn)為，民事訴訟的證明對(duì)象，又稱民事訴訟的待證事實(shí)，其內(nèi)涵是指訴訟參加人和法院運(yùn)用證據(jù)加以證明的對(duì)案件的處理有法律意義的事實(shí)。一般而言，成為證明對(duì)象須必備三個(gè)條件：第一，該事實(shí)對(duì)正確處理案件有法律意義，可以是實(shí)體法上的意義，也可以是程序法上的意義；第二，雙方當(dāng)事人對(duì)該事實(shí)存在爭(zhēng)議；第三，該事實(shí)不屬于訴訟上免予證明的事實(shí)。民事訴訟證明對(duì)象的外延，一般包括當(dāng)事人主張的有關(guān)實(shí)體權(quán)益的法律事實(shí)，即當(dāng)事人之間爭(zhēng)議的民事法律關(guān)系發(fā)生、變更、消滅以及發(fā)生爭(zhēng)議的事實(shí)，和當(dāng)事人主張的程序法律事實(shí)，即能引起訴訟法律關(guān)系發(fā)生、變更、消滅或?qū)鉀Q訴訟程序具有法律意義的事實(shí)，等等。
與證明對(duì)象緊密相關(guān)的一個(gè)概念就是證明責(zé)任。證明責(zé)任又稱舉證責(zé)任，是指民事訴訟當(dāng)事人依照法律規(guī)定或法院的指定對(duì)自己訴訟主張的事實(shí)，提供證據(jù)并加以證明的責(zé)任。證明責(zé)任包括兩方面的含義：一方面是指由誰負(fù)責(zé)舉證證明案件事實(shí)，亦即舉證責(zé)任的承擔(dān)，又稱行為意義上的舉證責(zé)任。我國(guó)《民事訴訟法》規(guī)定，原告在起訴時(shí)必須說明證據(jù)和證據(jù)來源，證人姓名和住址，此即行為意義上舉證責(zé)任的規(guī)定。另一方面是指不能證明自己的主張時(shí)應(yīng)承擔(dān)什么樣的后果，亦即結(jié)果意義上的證明責(zé)任。這種責(zé)任是指在其主張不能得到證明時(shí)，由提出主張的當(dāng)事人承擔(dān)不利的訴訟后果，表現(xiàn)為當(dāng)事人的實(shí)體權(quán)利主張不能得到法院的確認(rèn)和保護(hù)，并同時(shí)要因敗訴而承擔(dān)訴訟費(fèi)用。最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第二條規(guī)定“沒有證據(jù)或證據(jù)不足以證明當(dāng)事人的事實(shí)主張的，由負(fù)有舉證責(zé)任的當(dāng)事人承擔(dān)不利后果”，此即結(jié)果意義上的證明責(zé)任。
證明對(duì)象和證明責(zé)任的聯(lián)系在于，只有法律確定的證明對(duì)象在訴訟過程中得到證據(jù)證明時(shí)，當(dāng)事人才對(duì)自己主張的事實(shí)完成了證明責(zé)任，其相應(yīng)的訴訟請(qǐng)求也才能得到法律的支持，否則就要承擔(dān)不利的訴訟后果。
證明對(duì)象的確定，一般都是民事實(shí)體法律規(guī)定的。
民間借貸法律關(guān)系，本質(zhì)上就是一種借款合同關(guān)系。《合同法》第一百九十六條規(guī)定“借款合同是借款人向貸款人借款，到期返還借款并支付利息的合同”，第一百九十七條規(guī)定：“借款合同的內(nèi)容包括借款種類、幣種、用途、數(shù)額、利率、期限和還款方式等條款。”這兩條法律規(guī)定，表明了民間借貸糾紛案件中，出借人要主張還款付息，就必須舉證證明當(dāng)事人之間確實(shí)存在民間借貸法律關(guān)系的事實(shí)，亦即當(dāng)事人之間成立了“借款人向貸款人借款，到期返還借款并支付利息”的雙方合意，并且具備“借款種類、幣種、用途、數(shù)額、利率、期限和還款方式等”借貸關(guān)系構(gòu)成要素。如果出借人不能舉證證明以上證明對(duì)象，即缺乏依據(jù)民間借貸法律關(guān)系主張還款付息的請(qǐng)求權(quán)基礎(chǔ)，亦即不能完成自己的證明責(zé)任，因而必須承擔(dān)不利的訴訟后果。
本案中，張三主張要求李四還款付息，因而有義務(wù)證明其與李四之間成立了民間借貸法律關(guān)系。證明對(duì)象就是雙方是否達(dá)成了借貸關(guān)系的合意以及合意的具體內(nèi)容如何，即“借款種類、幣種、用途、數(shù)額、利率、期限和還款方式”等構(gòu)成要素在合意中是如何體現(xiàn)的。張三為此提供了四條與李四的往來短信作為證據(jù)。但上述手機(jī)短信內(nèi)容并不足以證明雙方借貸關(guān)系存在，因?yàn)殡p方爭(zhēng)議的借款本金數(shù)額26000元只是出現(xiàn)在張三發(fā)給李四的手機(jī)短信內(nèi)容中。根據(jù)雙方往來的短信內(nèi)容，根本不能確定雙方達(dá)成了借貸關(guān)系的合意，更談不上具備“借款種類、幣種、用途、數(shù)額、利率、期限和還款方式等”借貸關(guān)系的構(gòu)成要素。而關(guān)于李四因購(gòu)房向張三借款的事實(shí)，張三亦未能提供其他證據(jù)予以佐證。因此，張三沒有完成自己的證明責(zé)任，其最終面臨敗訴的不利后果也就成為必然了。
總之，本案的一、二審判決，都較好地運(yùn)用了法律、司法解釋中關(guān)于證明對(duì)象、證明責(zé)任的規(guī)定，依法駁回張三要求李四歸還借款并償付利息的訴訟請(qǐng)求，是正確的。
（作者單位：長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)人民法院）
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