國家金融監(jiān)督管理總局

貨幣經(jīng)紀(jì)公司管理辦法

(2025年6月19日國家金融監(jiān)督管理總局令2025年第6號公布 自2025年8月1日起施行)




第一章 總則



第一條 為加強對貨幣經(jīng)紀(jì)公司的監(jiān)督管理，規(guī)范經(jīng)紀(jì)行為，防范金融風(fēng)險，促進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國外匯管理條例》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱貨幣經(jīng)紀(jì)公司，是指經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)在中國境內(nèi)設(shè)立的，專門為金融機構(gòu)之間的貨幣、債券、外匯等金融市場交易提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。

本辦法所稱經(jīng)紀(jì)服務(wù)及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，是指貨幣經(jīng)紀(jì)公司接受金融機構(gòu)的委托，為促成金融市場交易提供的報價詢價信息、撮合交易意向等中介服務(wù)。

第三條 未經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)，任何單位和自然人不得擅自設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司，或者變相從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在機構(gòu)名稱中使用“貨幣經(jīng)紀(jì)”字樣。

第四條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)對貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行監(jiān)督管理。相關(guān)國務(wù)院金融管理部門依據(jù)各自監(jiān)管職責(zé)，對貨幣經(jīng)紀(jì)公司在銀行間市場、交易所等市場開展的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行為進(jìn)行監(jiān)管和檢查。



第二章 設(shè)立、變更與終止



第五條 設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）從業(yè)人員中應(yīng)當(dāng)有不低于60%的人員從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟工作；

（六）建立有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系；

（七）建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的安全合規(guī)、自主可控的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)安全運行和業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（八）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（九）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他審慎性條件。

第六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)設(shè)立的非銀行金融機構(gòu)，或依法設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)；

（二）非銀行金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)從事貨幣市場、證券市場、外匯市場等代理業(yè)務(wù)5年以上，符合審慎監(jiān)管要求；

（三）金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)從事業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)與金融資產(chǎn)交易相關(guān);

（四）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系；

（五）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（七）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（八）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（九）監(jiān)管評級良好；

（十）具有有效的反洗錢和反恐怖融資措施；

（十一）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）為所在國家或地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司；

（二）從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營穩(wěn)健，內(nèi)部控制健全有效；

（三）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（四）最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（七）權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（八）有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)；

（九）具有有效的反洗錢和反恐怖融資措施；

（十）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國家金融監(jiān)督管理總局建立良好的監(jiān)督管理合作機制；

（十一）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機構(gòu)批準(zhǔn):

（一）變更名稱；

（二）變更注冊資本；

（三）變更住所；

（四）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

（五）變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（六）修改公司章程；

（七）變更董事、高級管理人員；

（八）分立或合并；

（九）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他變更事項。

第九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司因解散、依法被撤銷或者被宣告破產(chǎn)而終止的，按照有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定辦理。

第十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立、變更、終止和董事及高級管理人員任職資格核準(zhǔn)等行政許可程序，按照國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立、變更、終止和業(yè)務(wù)經(jīng)營中涉及外匯管理事項的，應(yīng)當(dāng)遵守國家外匯管理有關(guān)規(guī)定。



第三章 業(yè)務(wù)范圍與經(jīng)營規(guī)則



第十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）境內(nèi)外貨幣市場交易的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；

（二）境內(nèi)外外匯市場交易的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；

（三）境內(nèi)外債券市場交易的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；

（四）境內(nèi)外黃金市場交易的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；

（五）境內(nèi)外場外金融衍生品市場交易的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；

（六）向主管部門認(rèn)可的金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)、估值類機構(gòu)、金融信息服務(wù)機構(gòu)以及境內(nèi)外金融機構(gòu)提供數(shù)據(jù)服務(wù)；

（七）經(jīng)國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司在經(jīng)營范圍內(nèi)開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守國務(wù)院金融管理部門對相關(guān)金融產(chǎn)品交易管理的監(jiān)管規(guī)定。對于有市場準(zhǔn)入要求的，應(yīng)當(dāng)取得相關(guān)國務(wù)院金融管理部門許可或備案，并向國家金融監(jiān)督管理總局派出機構(gòu)報告。

第十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得直接或間接從事任何金融產(chǎn)品的自營業(yè)務(wù)。

第十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)堅持誠實守信、公平公正、為客戶保密的原則，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)，不得損害國家和社會公共利益，不得損害客戶合法權(quán)益。

第十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司在提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)金融機構(gòu)已獲得相關(guān)金融市場的準(zhǔn)入資格，金融機構(gòu)的交易人員已取得開展相關(guān)金融交易的授權(quán)。

第十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司在接受客戶委托報價時，應(yīng)當(dāng)與客戶確認(rèn)交易要素和交易條件。交易意向達(dá)成后，貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)立即與交易各方進(jìn)行確認(rèn)。

第十八條 在交易雙方未明確表示成交意向前，貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得提前透露交易各方的身份信息。

第十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)使用具有實名認(rèn)證、權(quán)限管理、信息留痕及記錄保存等功能的交易即時通訊工具規(guī)范開展業(yè)務(wù)，做好交易撮合、交易確認(rèn)、傭金計算等業(yè)務(wù)記錄。

第二十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)妥善保存經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)信息資料，真實、準(zhǔn)確、完整反映經(jīng)紀(jì)撮合過程和成交結(jié)果。撮合報價成交記錄等經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)信息，以及郵件、錄音、聊天記錄等交流信息應(yīng)當(dāng)至少保存5年，涉及業(yè)務(wù)糾紛爭議的交易信息資料應(yīng)當(dāng)保留至爭議解決。

第二十一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)和數(shù)據(jù)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂服務(wù)協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，約定服務(wù)內(nèi)容、期限、費率等事項。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合貨幣經(jīng)紀(jì)公司遵守本辦法相關(guān)規(guī)定，維護(hù)市場公平秩序。

第二十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司對數(shù)據(jù)進(jìn)行處理以及向客戶提供數(shù)據(jù)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和商業(yè)道德，尊重社會公德和倫理，履行數(shù)據(jù)安全保護(hù)義務(wù)，不得危害國家安全、政治安全、經(jīng)濟金融安全、公共利益，確保數(shù)據(jù)安全規(guī)范使用。

第二十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)加強服務(wù)價格管理，嚴(yán)格遵守國家價格主管部門和國務(wù)院金融管理部門關(guān)于金融服務(wù)收費的相關(guān)規(guī)定，收取費用應(yīng)當(dāng)遵循質(zhì)價相符原則，接受客戶委托的交易意向報價不得包含傭金。



第四章 公司治理與內(nèi)部控制



第二十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，建立健全公司治理架構(gòu)，明確各治理主體的職責(zé)邊界、履職要求，完善風(fēng)險管控、制衡監(jiān)督及激勵約束機制，構(gòu)建決策科學(xué)、執(zhí)行有力、監(jiān)督有效的公司治理機制。

第二十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立分工合理、職責(zé)明確、報告關(guān)系清晰的內(nèi)部控制治理和組織架構(gòu)，健全內(nèi)部控制制度體系，明確內(nèi)部控制職責(zé)，持續(xù)開展內(nèi)部控制評價和監(jiān)督，確保規(guī)范運作。

第二十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)明確高級管理人員范圍、高級管理層職責(zé)，清晰界定董事會與高級管理層之間的關(guān)系，確保職責(zé)分工符合適當(dāng)分權(quán)和有效制衡原則。

第二十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)健全關(guān)聯(lián)交易管理制度，加強關(guān)聯(lián)交易管理，開展關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，遵循誠實信用、公開公允、穿透識別、結(jié)構(gòu)清晰的原則。

第二十八條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立指標(biāo)科學(xué)完備、流程清晰規(guī)范的績效考評機制。貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立穩(wěn)健的薪酬管理制度，設(shè)置合理的績效薪酬延期支付和追索扣回機制。

第二十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立業(yè)務(wù)崗位職責(zé)和權(quán)限管理制度，前臺交易、后臺確認(rèn)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分隔，前、后臺負(fù)責(zé)人不得兼任，對關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行獨立的交叉復(fù)核制度。

第三十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全公司財務(wù)和會計制度，嚴(yán)格遵循會計原則進(jìn)行會計核算和編制財務(wù)報告，真實記錄并全面反映業(yè)務(wù)活動和財務(wù)狀況。

第三十一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立健全年度信息披露制度，每年4月30日前通過官方網(wǎng)站對外披露公司基本信息、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理信息、公司治理信息、重大事項信息等。



第五章 風(fēng)險管理



第三十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立與業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險狀況相匹配的全面風(fēng)險管理體系，健全風(fēng)險治理架構(gòu)、風(fēng)險管理政策和程序，有效識別、計量、監(jiān)測、報告、控制和緩釋各類風(fēng)險。

第三十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)流程、人員崗位、信息系統(tǒng)和外包管理等情況，建立科學(xué)的操作風(fēng)險管理體系，制定規(guī)范員工行為和道德操守的相關(guān)制度，加強員工行為管理和案件風(fēng)險防控，確保有效防范操作風(fēng)險。

第三十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立完善合規(guī)管理體系，制定合規(guī)管理制度，加強合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)培訓(xùn)。貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨立的合規(guī)部門，并定期進(jìn)行合規(guī)檢查與評估。

第三十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)制定符合業(yè)務(wù)規(guī)劃的信息科技戰(zhàn)略，建立并落實網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和數(shù)據(jù)安全責(zé)任制，健全信息科技治理體系、數(shù)據(jù)治理體系和信息科技風(fēng)險管理體系，完善信息科技管理制度，充分識別、監(jiān)測和控制信息科技風(fēng)險，保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。

第三十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)落實國家網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)制度，履行網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)義務(wù)；建立網(wǎng)絡(luò)安全事件應(yīng)急預(yù)案，開展網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險事件監(jiān)測預(yù)警、響應(yīng)處置、通知報告等工作；采取相應(yīng)的技術(shù)和管理措施，保障網(wǎng)絡(luò)運行安全。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格管理信息系統(tǒng)用戶賬戶和訪問權(quán)限，定期檢查核對；用戶權(quán)限設(shè)置應(yīng)當(dāng)遵循“必需知道”和“最小授權(quán)”原則。

第三十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)構(gòu)建覆蓋數(shù)據(jù)全生命周期和應(yīng)用場景的安全保護(hù)機制，制定數(shù)據(jù)安全保護(hù)策略，實施數(shù)據(jù)分類分級管理，加強數(shù)據(jù)安全風(fēng)險評估、監(jiān)測與處置，依法合規(guī)進(jìn)行數(shù)據(jù)處理，保障數(shù)據(jù)信息安全和數(shù)據(jù)開發(fā)利用活動安全穩(wěn)健開展。

第三十八條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司與其他金融機構(gòu)、第三方合作機構(gòu)等開展數(shù)據(jù)合作，應(yīng)當(dāng)采取有效措施確保數(shù)據(jù)安全，并以合同協(xié)議方式明確雙方在數(shù)據(jù)提供和使用中的數(shù)據(jù)安全責(zé)任和義務(wù)，防止敏感數(shù)據(jù)和信息外泄。

第三十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司向境外提供在中華人民共和國境內(nèi)運營中收集和產(chǎn)生的重要數(shù)據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)遵守數(shù)據(jù)出境安全管理相關(guān)法律法規(guī)，開展數(shù)據(jù)出境安全評估，采取相應(yīng)的數(shù)據(jù)安全保護(hù)技術(shù)和管理措施，確保數(shù)據(jù)安全。

第四十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)強化業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和應(yīng)急預(yù)案，健全恢復(fù)處置機制，保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營。貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)對重要信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，定期開展恢復(fù)驗證。

第四十一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立與公司信息科技戰(zhàn)略目標(biāo)相適應(yīng)的信息科技外包管理體系，健全信息科技外包活動分類管理機制，制定落實網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理措施，有效控制外包風(fēng)險。

第四十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢、反恐怖融資和打擊非法金融活動風(fēng)險管理體系，全面識別、評估和管理面臨的洗錢、恐怖融資和非法金融活動風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)問題線索應(yīng)當(dāng)及時向相關(guān)國務(wù)院金融管理部門報告。

第四十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司以現(xiàn)金資產(chǎn)等存在的資本金必須至少能夠維持3個月的運營支出。貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得將資本金投資于非自用的固定資產(chǎn)。

第四十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在每年的利潤中提取一定比例的風(fēng)險準(zhǔn)備金，以彌補經(jīng)營中可能發(fā)生的損失。



第六章 經(jīng)紀(jì)人管理



第四十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)崗位職責(zé)需要，配備具有相應(yīng)職業(yè)操守和專業(yè)技能的經(jīng)紀(jì)人。經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)規(guī)范開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，遵守執(zhí)業(yè)道德，公平對待服務(wù)對象，準(zhǔn)確傳遞業(yè)務(wù)信息，自覺維護(hù)市場秩序。

第四十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)加強經(jīng)紀(jì)人行為規(guī)范，建立合規(guī)培訓(xùn)、激勵約束、廉潔從業(yè)和監(jiān)督問責(zé)等管理制度，健全履職回避等利益沖突管理機制，有效防范經(jīng)紀(jì)人道德風(fēng)險。

第四十七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)加強業(yè)務(wù)權(quán)限管理，對于發(fā)生崗位變動或離職的經(jīng)紀(jì)人，及時調(diào)整或終止其業(yè)務(wù)權(quán)限，變更或注銷其交易即時通訊工具賬戶信息。

第四十八條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，不得有下列行為：

（一）超出業(yè)務(wù)范圍提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，或向不具備相關(guān)業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)和人員提供經(jīng)紀(jì)服務(wù);

（二）未如實發(fā)布客戶提供的報價信息，或發(fā)布私自編造、無法確認(rèn)來源、不反映正當(dāng)交易目的或真實成交意向的報價信息或成交行情信息；

（三）傳輸展示涉及虛假報價交易等違規(guī)行為的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)信息；

（四）在客戶雙方未確認(rèn)交易關(guān)鍵要素前，提前披露潛在交易對手名稱；

（五）在客戶接受報價或確認(rèn)關(guān)鍵交易要素后，拒絕披露交易對手名稱，或披露虛假交易對手名稱；

（六）有意增加不必要的交易和結(jié)算鏈條，通過撮合交易直接或間接賺取買賣雙方價差收益；

（七）未按要求使用交易即時通訊工具，或私下完成交易撮合后再通過交易即時通訊工具進(jìn)行形式經(jīng)紀(jì)撮合；

（八）編造、篡改或刪除交流信息記錄、報價成交明細(xì)等經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)信息；

（九）利用信息優(yōu)勢與相關(guān)方合謀開展交易，獲取不正當(dāng)利益；

（十）直接或間接持有交易頭寸、控制交易賬戶，參與內(nèi)幕交易、操縱市場、利益輸送等違規(guī)行為；

（十一）未經(jīng)客戶允許，泄露其交易意向、交易和持倉信息等未公開信息；

（十二）利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益，危害貨幣經(jīng)紀(jì)公司正當(dāng)利益；

（十三）以價格聯(lián)盟等形式實施壟斷，損害客戶合法權(quán)益或擾亂市場秩序等其他行為；

（十四）其他違反法律法規(guī)和國務(wù)院金融管理部門相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的行為。

第四十九條 經(jīng)紀(jì)人發(fā)現(xiàn)客戶交易行為不合理等可疑交易線索的，應(yīng)當(dāng)留存相關(guān)證據(jù)，發(fā)現(xiàn)其涉嫌違反相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的，及時向有關(guān)部門報告。

第五十條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)具備專用于開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的辦公場地，以及錄音電話和交易即時通訊工具等通訊設(shè)施。經(jīng)紀(jì)人不得在公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)場所之外開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動。

第五十一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)加強通訊設(shè)施使用規(guī)范，經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)使用統(tǒng)一配置的錄音電話、交易即時通訊工具開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，確保真實完整記錄經(jīng)紀(jì)服務(wù)過程。

第五十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立健全經(jīng)紀(jì)人檔案管理，及時更新記載經(jīng)紀(jì)人基本信息、執(zhí)業(yè)活動情況、違法違規(guī)行為及問責(zé)處理情況等信息。

第五十三條 經(jīng)紀(jì)人涉嫌違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的，貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)及時報告國家金融監(jiān)督管理總局派出機構(gòu)。涉嫌刑事犯罪的，貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)及時向公安機關(guān)報案。



第七章 監(jiān)督管理



第五十四條 國家金融監(jiān)督管理總局與中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會和國家外匯管理局在貨幣經(jīng)紀(jì)公司市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險處置等方面加強監(jiān)管協(xié)同。

第五十五條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)需要，有權(quán)要求貨幣經(jīng)紀(jì)公司報送有關(guān)交易數(shù)據(jù)信息、監(jiān)管統(tǒng)計報表、經(jīng)營管理資料、審計報告等資料。相關(guān)國務(wù)院金融管理部門有其他規(guī)定的，貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)遵守其規(guī)定。

第五十六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立定期外部審計制度，并在每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，將經(jīng)法定代表人簽名確認(rèn)的年度審計報告報送國家金融監(jiān)督管理總局派出機構(gòu)。

第五十七條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可依照有關(guān)程序和規(guī)定對貨幣經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，依法對與涉嫌違法違規(guī)事項有關(guān)的單位和個人進(jìn)行調(diào)查。

第五十八條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司違反本辦法規(guī)定的，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期整改；逾期未整改的，或其行為嚴(yán)重危及公司穩(wěn)健運行、損害客戶合法權(quán)益的，可依法對其采取責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、限制股東權(quán)利等監(jiān)管措施，以及對貨幣經(jīng)紀(jì)公司和相關(guān)責(zé)任人員實施行政處罰。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司違反銀行間市場、交易所等市場相關(guān)監(jiān)管要求和業(yè)務(wù)規(guī)則的，相關(guān)國務(wù)院金融管理部門可依法對其采取監(jiān)管措施，以及對貨幣經(jīng)紀(jì)公司和相關(guān)責(zé)任人員實施行政處罰。

第五十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以成立行業(yè)性自律組織，實行自律管理。自律組織開展活動，應(yīng)當(dāng)接受相關(guān)國務(wù)院金融管理部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。



第八章 附則



第六十條 本辦法所稱國務(wù)院金融管理部門，是指國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局。

本辦法所稱數(shù)據(jù)服務(wù)，是指貨幣經(jīng)紀(jì)公司基于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)匯集的金融產(chǎn)品報價、成交意向等數(shù)據(jù)信息，對其進(jìn)行脫敏加工處理后，提供給金融市場相關(guān)主體用于行情分析、交易決策等用途的行為。

本辦法所稱經(jīng)紀(jì)人，是指在貨幣經(jīng)紀(jì)公司任職，從事或參與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)人員。

本辦法所稱境內(nèi)外場外金融衍生品市場交易的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不包括權(quán)益類、商品類衍生品經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第六十一條 本辦法所列的各項財務(wù)指標(biāo)要求均為合并會計報表口徑，“以上”均含本數(shù)。

第六十二條 本辦法由國家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)解釋。

第六十三條 本辦法自2025年8月1日起施行，原《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點管理辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2005年第1號）同時廢止。