山東省人民政府

山東省防范和處置非法集資辦法

（2024年12月13日山東省人民政府令第360號公布　自2025年1月15日起施行）



第一章 總 則



第一條　為了加強(qiáng)非法集資的防范和處置工作，保護(hù)社會公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定，保障經(jīng)濟(jì)和社會健康發(fā)展，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》等有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。

第二條　在本省行政區(qū)域內(nèi)對非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對非法集資的處置，適用本辦法。

第三條　禁止任何單位和個(gè)人以任何形式從事非法集資活動(dòng)。

非法集資的防范和處置工作應(yīng)當(dāng)遵循政府統(tǒng)籌、社會參與、源頭管控、標(biāo)本兼治的原則，對非法集資活動(dòng)以防為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置。

第四條　任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。

因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

第五條　各級人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對防范和處置非法集資工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。縣級以上人民政府建立防范和處置非法集資工作機(jī)制，制定防范和處置非法集資政策措施，協(xié)調(diào)解決防范和處置非法集資工作中的重大問題。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應(yīng)當(dāng)根據(jù)上級人民政府的統(tǒng)一部署，明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員，做好本轄區(qū)內(nèi)防范和處置非法集資的相關(guān)工作。

村民委員會、居民委員會協(xié)助鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處做好非法集資的防范和配合處置工作。

第六條　省地方金融局是省級防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門，設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)明確防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門）。處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)組織本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資的統(tǒng)一協(xié)調(diào)、監(jiān)測預(yù)警、調(diào)查認(rèn)定、督促指導(dǎo)等工作。

縣級以上人民政府發(fā)展改革、教育、工業(yè)和信息化、公安、民政、自然資源、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、商務(wù)、文化和旅游、衛(wèi)生健康、市場監(jiān)督管理、信訪、大數(shù)據(jù)、網(wǎng)信以及稅務(wù)、通信管理和國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等部門和單位，按照職責(zé)做好防范和處置非法集資的相關(guān)工作。

第七條　各級人民政府應(yīng)當(dāng)將防范和處置非法集資工作納入有關(guān)財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，明確目標(biāo)任務(wù)，落實(shí)工作責(zé)任，并按照有關(guān)規(guī)定表揚(yáng)獎(jiǎng)勵(lì)先進(jìn)典型。

各級人民政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作經(jīng)費(fèi)，并列入本級財(cái)政預(yù)算。



第二章　防 范



第八條　各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全非法集資監(jiān)測預(yù)警工作機(jī)制，明確非法集資監(jiān)測預(yù)警體系工作方案，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查，充分利用大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查，發(fā)揮基層群眾自治組織的作用，加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。

第九條　縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)督促有關(guān)部門將防范和處置非法集資納入日常工作。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全常態(tài)化管理機(jī)制，加強(qiáng)本行業(yè)、本領(lǐng)域相關(guān)業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測預(yù)警；發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資行為線索的，應(yīng)當(dāng)依法收集和保存有關(guān)證據(jù),作出相應(yīng)研判，依法采取處置措施，并及時(shí)將情況報(bào)送同級處置非法集資牽頭部門。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門對非法集資存在管理爭議的，由本級人民政府確定的部門負(fù)責(zé)。

第十條　省人民政府防范和處置非法集資牽頭部門和國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有效整合各類數(shù)據(jù)，完善省、市、縣三級處置非法集資牽頭部門與相關(guān)部門間數(shù)據(jù)交互系統(tǒng)，開展大數(shù)據(jù)分析研判，為監(jiān)測預(yù)警工作提供支撐。

處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)按照國家和省有關(guān)規(guī)定建立非法集資監(jiān)測預(yù)警數(shù)據(jù)匯聚共享機(jī)制，按照要求推送、共享相關(guān)信息。

第十一條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門結(jié)合預(yù)警監(jiān)測信息，對非法集資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，為本級人民政府在企業(yè)引進(jìn)和項(xiàng)目融資、投資、開發(fā)與合作等方面提供決策參考。

第十二條　非法集資監(jiān)測預(yù)警應(yīng)當(dāng)納入城鄉(xiāng)社區(qū)網(wǎng)格化服務(wù)管理體系。網(wǎng)格管理員將巡查發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為線索及時(shí)報(bào)送網(wǎng)格管理員主管部門或者鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員。

處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門加強(qiáng)對網(wǎng)格管理員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

第十三條　除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

處置非法集資牽頭部門和國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會同市場監(jiān)督管理、行政審批等有關(guān)部門建立會商機(jī)制，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)登記的企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍不符合前款規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)重點(diǎn)關(guān)注，按照國家規(guī)定穩(wěn)妥有序予以規(guī)范。

第十四條　國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，督促、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)對在金融業(yè)務(wù)中監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的資金異常流動(dòng)情況或者其他涉嫌非法集資可疑資金情況以及其他相關(guān)信息，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)報(bào)告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)厝嗣裾�府處置非法集資牽頭部門。

第十五條　企業(yè)及其經(jīng)營管理者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)管理和自我約束，依法誠信經(jīng)營，不得組織、協(xié)助或者參與非法集資。

國有企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對實(shí)際控制企業(yè)的管理，積極開展防范非法集資宣傳教育；發(fā)現(xiàn)控股、參股企業(yè)存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向主管部門或者處置非法集資牽頭部門報(bào)告，并依法采取相關(guān)措施。

第十六條　除國家另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告，不得通過推介會、傳單、手機(jī)短信等方式向社會公眾進(jìn)行集資宣傳。

第十七條　行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理，督促、教育、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，宣傳、普及金融法律、法規(guī)，提高防范非法集資意識；發(fā)現(xiàn)成員或者以成員名義涉嫌從事非法集資活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向處置非法集資牽頭部門或者行業(yè)主管部門報(bào)告。

第十八條　各級人民政府應(yīng)當(dāng)將防范非法集資納入普法規(guī)劃，組織開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作。

有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)結(jié)合本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，開展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)，提高社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。

第十九條　鼓勵(lì)和支持基層群眾自治組織、社會組織、志愿者等采取法律咨詢、政策解讀、金融知識培訓(xùn)、投資風(fēng)險(xiǎn)教育、典型案例警示等方式，開展防范非法集資宣傳教育和金融安全知識普及活動(dòng)。

廣播、電視、報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)等媒體以及電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳，依法對非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。

學(xué)校應(yīng)當(dāng)將防范非法集資知識納入教育內(nèi)容，增強(qiáng)學(xué)生的金融安全意識。

鼓勵(lì)社會力量對老年人等重點(diǎn)群體開展防范非法集資的宣傳教育活動(dòng)。

第二十條　處置非法集資牽頭部門以及有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立健全非法集資舉報(bào)制度，公開舉報(bào)電話或者舉報(bào)平臺，明確獎(jiǎng)勵(lì)辦法，及時(shí)受理舉報(bào)，并為舉報(bào)人保密。

對涉嫌非法集資行為，任何單位和個(gè)人均有權(quán)舉報(bào)。

第二十一條　處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、本領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，有權(quán)對相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談、責(zé)令整改。



第三章　處 置

第一節(jié) 一般規(guī)定



第二十二條　縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全非法集資案件處置機(jī)制，支持處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門加強(qiáng)執(zhí)法力量，完善執(zhí)法程序，落實(shí)執(zhí)法裝備，配備執(zhí)法車輛，依法處置非法集資案件。

第二十三條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門辦理非法集資案件，應(yīng)當(dāng)遵循公正、公開的原則，堅(jiān)持教育與處罰相結(jié)合，做到事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分、適用依據(jù)正確、程序合法、處罰適當(dāng)。

縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門及其參與案件辦理的人員，對在案件調(diào)查處置過程中知悉的國家秘密、工作秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，應(yīng)當(dāng)依法予以保密。

第二十四條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同公安、市場監(jiān)督管理和有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)建立行政執(zhí)法聯(lián)動(dòng)機(jī)制，分工協(xié)作，密切配合，共同做好非法集資處置工作。

縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門可以根據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，委托其他行政機(jī)關(guān)或者具有管理公共事務(wù)職能的組織開展非法集資行政執(zhí)法。

第二十五條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)全面落實(shí)行政執(zhí)法公示制度、執(zhí)法全過程記錄制度、重大執(zhí)法決定法制審核制度，加強(qiáng)行政執(zhí)法信息化建設(shè)，推進(jìn)信息共享，提高案件調(diào)查處置效率。

第二十六條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)與公安機(jī)關(guān)依法建立健全涉嫌非法集資犯罪案件移送制度，規(guī)范案件材料移交、接收銜接程序，并配合做好相關(guān)工作。



第二節(jié)　行政處理



第二十七條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)涉嫌非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定工作。

跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地的處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；非法集資人為個(gè)人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地的處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地的處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定。

處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定。對于重大、復(fù)雜的案件，上級處置非法集資牽頭部門可以直接組織調(diào)查認(rèn)定或者指定其他處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。

第二十八條　非法集資人通過互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序或者即時(shí)通訊工具等載體實(shí)施非法集資，網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序備案人或者即時(shí)通訊工具使用人為單位的，由其登記地的處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序備案人或者即時(shí)通訊工具使用人為個(gè)人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地的處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。

第二十九條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資線索的報(bào)案、控告、舉報(bào)或者部門移送案件等，應(yīng)當(dāng)及時(shí)受理并進(jìn)行登記。

對重復(fù)報(bào)案、控告、舉報(bào)以及案件正在辦理或者已經(jīng)辦結(jié)的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)向報(bào)案人、控告人、舉報(bào)人作出解釋，不再登記。

第三十條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門受理線索后，應(yīng)當(dāng)組織調(diào)查，并在15個(gè)工作日內(nèi)決定是否立案；重大、疑難、復(fù)雜線索，調(diào)查期限可以延長30個(gè)工作日；特別重大、疑難、復(fù)雜線索，經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查期限可以再延長30個(gè)工作日。

第三十一條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查，依法可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入涉嫌非法集資的場所進(jìn)行調(diào)查取證；

（二）詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對有關(guān)事項(xiàng)作出說明；

（三）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存；

（四）經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。

處置非法集資牽頭部門在現(xiàn)場檢查中，應(yīng)當(dāng)對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存。

與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙或者提供虛假證明。

第三十二條　縣級以上人民政府處置非法集資牽頭部門發(fā)現(xiàn)涉嫌從事非法集資的，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場監(jiān)督管理、行政審批等有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位和個(gè)人辦理設(shè)立、變更或者注銷登記，并告知相關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門。

第三十三條　經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)有證據(jù)證明存在非法集資事實(shí)需要追究法律責(zé)任的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)予以立案。

第三十四條　根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以依法采取下列措施：

（一）經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)；

（二）經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；

（三）經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上人民政府處置非法集資牽頭部門決定，按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān)，限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。

第三十五條　經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)主動(dòng)制定集資資金清退方案，直接向集資參與人清退集資資金。非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真傾聽集資參與人的意見、建議和要求，妥善處置矛盾和糾紛。

非法集資人、非法集資協(xié)助人清退集資資金，應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門以及行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門的監(jiān)督。

第三十六條　非法集資人、非法集資協(xié)助人清退集資資金應(yīng)當(dāng)按照應(yīng)退盡退的原則，實(shí)行統(tǒng)一清退，不得單獨(dú)清退。

對未退還的集資本金按照同等比例清退；集資參與人已經(jīng)獲得的收益應(yīng)當(dāng)折抵本金。

第三十七條　清退集資資金來源包括：

（一）非法集資資金余額；

（二）非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；

（三）非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益；

（四）非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；

（五）在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益；

（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。

從非法集資中獲得經(jīng)濟(jì)利益的相關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法將獲得的經(jīng)濟(jì)利益予以退回。退回的經(jīng)濟(jì)利益應(yīng)當(dāng)納入清退集資資金。

第三十八條　處置非法集資牽頭部門會同行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門按照職責(zé)可以依法采取下列措施監(jiān)督非法集資人、非法集資協(xié)助人清退集資資金：

（一）要求非法集資人、非法集資協(xié)助人等報(bào)告清退方案和執(zhí)行情況；

（二）要求非法集資人、非法集資協(xié)助人等糾正與清退方案不相符合的行為；

（三）其他監(jiān)督清退集資資金的措施。

處置非法集資牽頭部門可以根據(jù)需要，聘請律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所等第三方機(jī)構(gòu)對非法集資人、非法集資協(xié)助人的集資資金清退情況協(xié)助提供法律咨詢、審計(jì)等服務(wù)，相關(guān)費(fèi)用由處置非法集資牽頭部門承擔(dān)。



第四章　法律責(zé)任



第三十九條　違反本辦法規(guī)定的行為，法律、法規(guī)、規(guī)章已經(jīng)規(guī)定法律責(zé)任的，適用其規(guī)定。

第四十條　對依法受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，處置非法集資牽頭部門或者實(shí)施行政處罰的行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立信用記錄并推送至信用信息主管部門，由信用信息主管部門按照規(guī)定納入全國信用信息共享平臺。

第四十一條　各級人民政府和有關(guān)部門在防范和處置非法集資工作中，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，對負(fù)有責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員和直接責(zé)任人員依照有關(guān)規(guī)定給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。



第五章　附 則



第四十二條　法律、行政法規(guī)對非法從事銀行、證券、保險(xiǎn)、外匯等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十三條　本辦法自2025年1月15日起施行。