河北省人民政府

河北省實(shí)施《防范和處置非法集資條例》辦法


(《河北省實(shí)施〈防范和處置非法集資條例〉辦法》已經(jīng)2022年10月25日省政府第162次常務(wù)會議通過，現(xiàn)予公布，自2023年1月1日起施行�！　�)
　　

　　

第一章　總　　則

　　

　　第一條　為了防范和處置非法集資，保護(hù)社會公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)國務(wù)院《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱條例），結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。

　　第二條　本省行政區(qū)域內(nèi)非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對非法集資的處置，適用本辦法。法律法規(guī)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　本辦法所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

　　第三條　防范和處置非法集資應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以下原則：

　�。ㄒ唬┓婪稙橹鳎�加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警，全方位開展宣傳教育，從源頭上減少非法集資發(fā)生；

　�。ǘ�）打早打小，早發(fā)現(xiàn)、早報告、早預(yù)警、早處置，將非法集資隱患化解在初始狀態(tài)；

　�。ㄈ�）綜合治理，明確各方責(zé)任，強(qiáng)化協(xié)作配合，形成各盡其責(zé)、齊抓共管的綜合治理格局；

　　（四）穩(wěn)妥處置，分類施策，依法有序處置非法集資風(fēng)險，有效維護(hù)社會穩(wěn)定。

　　第四條　省人民政府建立健全省級防范和處置非法集資工作機(jī)制，制定防范和處置非法集資政策措施，協(xié)調(diào)解決防范和處置非法集資工作中的重大問題。

　　設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作，建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、有關(guān)部門以及所在地國務(wù)院金融管理部門駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)參加的防范和處置非法集資工作機(jī)制。

　　鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應(yīng)當(dāng)明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員。

　　第五條　省、設(shè)區(qū)的市地方金融監(jiān)督管理部門是本級防范和處置非法集資工作機(jī)制牽頭部門�？h（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)明確防范和處置非法集資工作機(jī)制牽頭部門。

　　防范和處置非法集資工作機(jī)制牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門）負(fù)責(zé)統(tǒng)籌本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資各項(xiàng)工作，會同有關(guān)部門建立健全市場主體登記、互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)測、可疑資金監(jiān)測、舉報獎勵、宣傳教育、網(wǎng)格化管理等工作機(jī)制，組織開展調(diào)查認(rèn)定、集資資金清退監(jiān)督等工作。

　　行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。

　　第六條　各級人民政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并列入本級預(yù)算。

　　第七條　處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)落實(shí)行政執(zhí)法公示制度、執(zhí)法全過程記錄制度、重大執(zhí)法決定法制審核制度，加強(qiáng)處置非法集資執(zhí)法規(guī)范化、信息化建設(shè)，配齊配強(qiáng)執(zhí)法力量，探索聯(lián)合執(zhí)法、綜合執(zhí)法等執(zhí)法方式，提高行政執(zhí)法效能。

　　第八條　縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全防范和處置非法集資工作目標(biāo)考核責(zé)任制，將本級人民政府所屬部門（含派出機(jī)構(gòu)）和下一級人民政府防范和處置非法集資工作目標(biāo)完成情況納入各級領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部考核體系。

　　

第二章　防　　范

　　

　　第九條　省處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)省級非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺建設(shè)，與國家監(jiān)測預(yù)警平臺對接，并會同相關(guān)部門和單位整合政務(wù)數(shù)據(jù)、監(jiān)管數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)公開數(shù)據(jù)以及其他數(shù)據(jù)，促進(jìn)部門之間、區(qū)域之間互聯(lián)互通和信息共享，加強(qiáng)非法集資信息統(tǒng)計、風(fēng)險研判，及時進(jìn)行預(yù)警提示。

　　設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)對接運(yùn)用省級非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)、預(yù)警苗頭性風(fēng)險。

　　第十條　非法集資監(jiān)測預(yù)警應(yīng)當(dāng)納入城鄉(xiāng)社區(qū)網(wǎng)格化服務(wù)管理體系，實(shí)行網(wǎng)格化管理，合理劃分基礎(chǔ)網(wǎng)格，完善網(wǎng)格管理員職責(zé)任務(wù)清單和工作流程，加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。

　　鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)網(wǎng)格管理員做好本網(wǎng)格內(nèi)非法集資風(fēng)險排查、隱患報告等工作。

　　處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門加強(qiáng)對網(wǎng)格管理員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

　　第十一條　行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險排查和監(jiān)測預(yù)警，強(qiáng)化日常監(jiān)督管理，定期收集分析本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險情況。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動線索的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行初核研判，收集保全相關(guān)證據(jù)，及時報送同級處置非法集資牽頭部門。

　　行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動線索的，應(yīng)當(dāng)及時向行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門報送。

　　第十二條　除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容的，市場主體登記機(jī)關(guān)不予登記。

　　處置非法集資牽頭部門、市場主體登記機(jī)關(guān)等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立會商機(jī)制，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)及時予以重點(diǎn)關(guān)注，由處置非法集資牽頭部門將重點(diǎn)關(guān)注名單推送至行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門。行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)密切跟蹤監(jiān)測，督促企業(yè)、個體工商戶依法規(guī)范經(jīng)營，防止非法集資活動發(fā)生。

　　第十三條　處置非法集資牽頭部門會同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門，加強(qiáng)對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門應(yīng)當(dāng)及時依法作出處理。

　　互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)客觀全面保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門報告。

　　第十四條　除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進(jìn)行集資宣傳。

　　市場監(jiān)督管理部門會同處置非法集資牽頭部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為非法集資的，市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時依法查處相關(guān)非法集資廣告。

　　廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容。對沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

　　第十五條　國務(wù)院金融管理部門駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)對資金異常流動情況以及其他涉嫌非法集資可疑資金進(jìn)行監(jiān)測。

　　金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識別，并將有關(guān)情況及時報告國務(wù)院金融管理部門駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門。處置非法集資牽頭部門與國務(wù)院金融管理部門駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)定期進(jìn)行會商研判，及時核查處理相關(guān)線索。

　　第十六條　處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門制定宣傳教育工作方案，運(yùn)用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育、通報相關(guān)情況等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。

　　行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點(diǎn)，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。

　　新聞媒體應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。

　　金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營場所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識，加強(qiáng)對社會公眾防范非法集資的宣傳。

　　第十七條　鼓勵單位和個人對涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報。處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)暢通舉報受理渠道，公開舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。對實(shí)名舉報的，舉報處理情況應(yīng)當(dāng)及時反饋舉報人。

　　設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)建立健全非法集資舉報獎勵制度，明確舉報獎勵標(biāo)準(zhǔn)，對符合獎勵條件的舉報人及時給予獎勵。

　　第十八條　村民委員會、居民委員會應(yīng)當(dāng)配合有關(guān)部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處開展防范非法集資宣傳教育，加強(qiáng)對非法集資風(fēng)險的排查，發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，及時向當(dāng)?shù)厝嗣裾�府、處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門報告。

　　第十九條　處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)建立非法集資信息采集登記制度，對本行政區(qū)域內(nèi)各類涉嫌非法集資的案件、線索等信息進(jìn)行收集整理、分類登記，建立工作臺賬，并按要求及時向上一級處置非法集資牽頭部門報告。

　　第二十條　處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，可以對相關(guān)單位和個人獨(dú)立或者聯(lián)合進(jìn)行警示約談，責(zé)令限期整改。行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門獨(dú)立約談的，約談?wù)�改情況及時通報同級處置非法集資牽頭部門。

　　第二十一條　對帶有苗頭性、傾向性的非法集資風(fēng)險，處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時向社會通告非法集資的表現(xiàn)形式、具體特點(diǎn)和危害性等相關(guān)情況，進(jìn)行預(yù)警和風(fēng)險提示，引導(dǎo)公眾遠(yuǎn)離非法集資。

　　

第三章　處　　置

　　第二十二條　依據(jù)條例第十九條規(guī)定，對下列涉嫌非法集資的行為，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定和處置：

　�。ㄒ唬┰O(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

　　（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

　�。ㄈ�）在銷售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報的形式吸收資金；

　�。ㄋ模┻`反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

　�。ㄎ澹┢渌�涉嫌非法集資的行為。

　　第二十三條　涉嫌非法集資行為，由行為發(fā)生地的縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。

　　對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地的縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；非法集資人為個人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地的縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及非法集資協(xié)助人、集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作。

　　對于重大、疑難、復(fù)雜的涉嫌非法集資行為，縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門可以報請?jiān)O(shè)區(qū)的市處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。確有必要時，設(shè)區(qū)的市處置非法集資牽頭部門可以報請省處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。

　　相關(guān)處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定。

　　第二十四條　處置非法集資牽頭部門收到涉嫌非法集資行為線索后，應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行核查，經(jīng)核查符合立案條件且屬于本行政區(qū)域管轄的，應(yīng)當(dāng)予以立案；不屬于本行政區(qū)域管轄的，應(yīng)當(dāng)及時移送有管轄權(quán)的處置非法集資牽頭部門。

　　處置非法集資牽頭部門決定立案的，應(yīng)當(dāng)自立案之日起5個工作日內(nèi)向上一級處置非法集資牽頭部門報告有關(guān)情況，上一級處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對案件調(diào)查處置工作的指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　第二十五條　處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為立案后，應(yīng)當(dāng)組織成立調(diào)查組，制定調(diào)查計劃和調(diào)查方案，依法對案件進(jìn)行調(diào)查。

　　調(diào)查時調(diào)查人員不得少于兩人，并主動向調(diào)查對象出示執(zhí)法證件。

　　與被調(diào)查案件有關(guān)的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。

　　第二十六條　處置非法集資牽頭部門調(diào)查案件實(shí)行回避制度。調(diào)查人員與案件有直接利害關(guān)系或者有其他關(guān)系可能影響公正執(zhí)法的應(yīng)當(dāng)自行回避。

　　當(dāng)事人認(rèn)為調(diào)查人員與案件有直接利害關(guān)系或者有其他關(guān)系可能影響公正執(zhí)法的，有權(quán)申請回避。

　　當(dāng)事人提出回避申請的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)依法審查，由處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)人決定。決定作出之前，不停止調(diào)查。

　　第二十七條　處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以依照條例第二十一條規(guī)定采取下列措施：

　�。ㄒ唬┻M(jìn)入涉嫌非法集資的場所，對涉嫌非法集資單位或者個人基本情況、集資方式、集資額度、參與人數(shù)、資金運(yùn)作、合同兌付情況、股東或者實(shí)際控制人主要情況等進(jìn)行調(diào)查取證；

　　（二）詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對有關(guān)事項(xiàng)作出說明；

　�。ㄈ�）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存；

　�。ㄋ模┙�(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。

　　第二十八條　處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為組織調(diào)查，有權(quán)依法要求相關(guān)單位和個人暫停集資行為，通知市場主體登記機(jī)關(guān)或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。

　　第二十九條　處置非法集資牽頭部門在組織調(diào)查案件時應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的協(xié)調(diào)配合，建立協(xié)作機(jī)制，及時通報案件處理信息。對符合下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)啟動聯(lián)合執(zhí)法：

　�。ㄒ唬┨幹梅欠�集資牽頭部門對非法集資行為進(jìn)行查處，可能引起群體性事件或者暴力阻撓的；

　�。ǘ�）處置非法集資牽頭部門在執(zhí)法檢查時遇到惡意阻撓檢查、恐嚇威脅或者暴力抗法等情形的；

　　（三）處置非法集資牽頭部門正在查處的非法集資案件，可能涉及刑事犯罪的；

　�。ㄋ模�對非法集資易發(fā)、高發(fā)領(lǐng)域開展聯(lián)合整治的；

　�。ㄎ澹┐嬖谄渌�需要聯(lián)合執(zhí)法情形的。

　　聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定，由處置非法集資牽頭部門、公安機(jī)關(guān)在各自職責(zé)范圍內(nèi)依法作出。

　　第三十條　處置非法集資牽頭部門根據(jù)案件調(diào)查需要，可以委托具備法定資質(zhì)的機(jī)構(gòu)或者行業(yè)專家對非法集資案件中的專門事項(xiàng)進(jìn)行檢測、鑒定、評估、審計。檢測、鑒定、評估、審計結(jié)果應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人。

　　第三十一條　調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)根據(jù)調(diào)查查明的事實(shí)、證據(jù)材料，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，形成調(diào)查報告，提出處理意見。

　　第三十二條　處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)調(diào)查報告，及時組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門，以及所在地國務(wù)院金融管理部門駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合分析研判、認(rèn)定。

　　經(jīng)認(rèn)定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動，并會同有關(guān)部門依法予以處置；不屬于非法集資的，撤銷案件并解除相關(guān)措施。涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)處理，并配合做好相關(guān)工作。

　　第三十三條　根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門按照條例第二十四條和有關(guān)規(guī)定，可以采取查封、扣押、限制人員出境等相關(guān)措施。

　　第三十四條　為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場監(jiān)督管理部門依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由電信主管部門依法予以關(guān)閉。

　　第三十五條　經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門核實(shí)集資參與人參與非法集資情況，必要時可以依照有關(guān)規(guī)定向社會發(fā)布公告，對集資參與人參與非法集資情況進(jìn)行登記核實(shí)。

　　第三十六條　非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退集資資金應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一清退，不得單獨(dú)清退。清退集資資金，應(yīng)當(dāng)根據(jù)清理后的資金，按集資參與人集資額比例清退。

　　清退集資資金來源按照條例第二十六條執(zhí)行。

　　任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。

　　因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

　　第三十七條　非法集資人、非法集資協(xié)助人清退集資資金過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施對清退集資資金進(jìn)行監(jiān)督：

　　（一）責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；

　　（二）督促非法集資人及時對有關(guān)資產(chǎn)進(jìn)行處置變現(xiàn)，加強(qiáng)可清退資金的歸集；

　　（三）督導(dǎo)非法集資人、非法集資協(xié)助人制定公平合理的資金清退方案，明確清退人員、清退金額、清退方式、清退比例、清退時限等內(nèi)容；

　�。ㄋ模┍O(jiān)督非法集資人、非法集資協(xié)助人嚴(yán)格執(zhí)行清退方案；

　�。ㄎ澹└鶕�(jù)案件需要，聘請會計師事務(wù)所或者律師事務(wù)所參與清退過程的監(jiān)督；

　�。�六）其他監(jiān)督清退集資資金的措施。

　　第三十八　條國務(wù)院金融管理部門駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)，縣級以上人民政府有關(guān)部門以及其他有關(guān)單位和個人，對處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持、配合。

　　任何單位和個人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

　　第三十九條　在處置非法集資過程中，有關(guān)地方人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化風(fēng)險研判，制定應(yīng)急預(yù)案，分類穩(wěn)妥處置非法集資問題，并加強(qiáng)輿情引導(dǎo)，及時回應(yīng)公眾訴求，采取有效措施維護(hù)社會穩(wěn)定。

　　

第四章　法律責(zé)任

　　

　　第四十條　對非法集資人、非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門和有關(guān)部門分別依照條例第三十條、第三十一條規(guī)定予以處罰。

　　第四十一條　違反本辦法第十三條第二款規(guī)定，互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務(wù)的，由有關(guān)部門依照條例第三十四條第一款規(guī)定予以處罰。

　　第四十二條　違反本辦法第十四條第三款規(guī)定，廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者未按照規(guī)定查驗(yàn)相關(guān)證明文件、核對廣告內(nèi)容的，由市場監(jiān)督管理部門依照《中華人民共和國廣告法》的規(guī)定予以處罰。

　　第四十三條　對依照條例和本辦法受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，處置非法集資牽頭部門或者實(shí)施行政處罰的其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立信用記錄并推送至信用信息主管部門，信用信息主管部門按照規(guī)定納入全國信用信息共享平臺。

　　第四十四條　有關(guān)部門依法對非法集資行為予以行政處罰或者免予處罰的，應(yīng)當(dāng)及時將有關(guān)情況通報同級處置非法集資牽頭部門。

　　第四十五條　各級人民政府及其處置非法集資牽頭部門和有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門的工作人員違反條例和本辦法，有下列行為之一的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　（一）明知所主管、監(jiān)管的單位有涉嫌非法集資行為，未依法及時處理；

　�。ǘ�）未按照規(guī)定及時履行對非法集資的防范職責(zé)，或者不配合非法集資處置，造成嚴(yán)重后果；

　　（三）在防范和處置非法集資過程中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊；

　�。ㄋ模┩ㄟ^職務(wù)行為或者利用職務(wù)影響，支持、包庇、縱容非法集資。

　　

第五章　附　　則

　　

　　第四十六條　本辦法自2023年1月1日起施行。