中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

（四）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（六）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九十五條 財(cái)務(wù)公司由于發(fā)生合并與分立、跨省級(jí)派出機(jī)構(gòu)變更住所而設(shè)立分公司的，原則上應(yīng)與前述變更事項(xiàng)一并提出申請(qǐng)，許可程序分別適用財(cái)務(wù)公司合并與分立、跨省級(jí)派出機(jī)構(gòu)變更住所的規(guī)定。

財(cái)務(wù)公司由于所屬集團(tuán)被收購(gòu)或重組而設(shè)立分公司的，可與重組變更事項(xiàng)一并提出申請(qǐng)或單獨(dú)提出申請(qǐng)。一并提出申請(qǐng)的許可程序適用于財(cái)務(wù)公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)引起實(shí)際控制人變更的規(guī)定；單獨(dú)提出申請(qǐng)的，由財(cái)務(wù)公司向法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建申請(qǐng)，同時(shí)應(yīng)抄報(bào)分公司擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)，由法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)，抄送擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)。法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在作出批籌決定前應(yīng)征求分公司擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。

第九十六條 財(cái)務(wù)公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告�；I建延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交分公司開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，設(shè)立分公司批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第九十七條 財(cái)務(wù)公司分公司開業(yè)，應(yīng)由財(cái)務(wù)公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)，抄送法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)。

第九十八條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

財(cái)務(wù)公司分公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。



第十一節(jié) 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立



第九十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司、代表處。

第一百條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要，且建立了完善的對(duì)分公司的業(yè)務(wù)授權(quán)及管理問(wèn)責(zé)制度；

（二）注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力；

（三）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）最近2年無(wú)重大案件或重大違法違規(guī)行為，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可；

（五）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）營(yíng)運(yùn)資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

（四）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（六）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第一百零三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司籌建分公司，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人向法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)，由法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)作出決定之前應(yīng)征求擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。

第一百零四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告�；I建延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第一百零五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司開業(yè)，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)，抄送法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)。

第一百零六條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第一百零七條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司根據(jù)業(yè)務(wù)開展需要，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區(qū)設(shè)立代表處；由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人向法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。



第十二節(jié) 境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處設(shè)立



第一百零八條 境外非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立駐華代表處，應(yīng)具備以下條件：

（一）所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；

（二）是由所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員；

（三）具有從事國(guó)際金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)；

（四）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可；

（五）具有有效的反洗錢措施；

（六）有符合任職資格條件的首席代表；

（七）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零九條 境外非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立駐華代表處，應(yīng)由其母公司向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。



第三章 機(jī)構(gòu)變更



第一節(jié) 法人機(jī)構(gòu)變更



第一百一十條 非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)包括：變更名稱，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊(cè)資本，變更住所，修改公司章程，分立或合并，金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，以及銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

第一百一十一條 金融資產(chǎn)管理公司變更名稱，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。其他非銀行金融機(jī)構(gòu)變更名稱，由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)決定的，應(yīng)將決定抄報(bào)上級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)。

第一百一十二條 出資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)擬首次持有非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額或股份總額5%以上或不足5%但對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的，以及累計(jì)增持非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額或股份總額5%以上或不足5%但引起實(shí)際控制人變更的，均應(yīng)事先報(bào)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

出資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)持有非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額或股份總額1%以上、5%以下的，應(yīng)當(dāng)在取得相應(yīng)股權(quán)后10個(gè)工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第一百一十三條 同一出資人及其控股股東、實(shí)際控制人、控股子公司、一致行動(dòng)人、實(shí)際控制人控制或共同控制的其他企業(yè)作為主要股東入股非銀行金融機(jī)構(gòu)的家數(shù)原則上不得超過(guò)2家，其中對(duì)同一類型非銀行金融機(jī)構(gòu)控股不得超過(guò)1家或參股不得超過(guò)2家。

國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司、根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)持有非銀行金融機(jī)構(gòu)股權(quán)的投資主體入股非銀行金融機(jī)構(gòu)的，投資人經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)入股或并購(gòu)重組高風(fēng)險(xiǎn)非銀行金融機(jī)構(gòu)的，不受本條前款規(guī)定限制。

第一百一十四條 金融資產(chǎn)管理公司以外的非銀行金融機(jī)構(gòu)變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，擬投資入股的出資人應(yīng)分別具備以下條件：

（一）財(cái)務(wù)公司出資人的條件適用本辦法第七條至第十三條及第一百一十三條的規(guī)定；因企業(yè)集團(tuán)合并重組引起財(cái)務(wù)公司股權(quán)變更的，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可，可不受第八條第二項(xiàng)至第六項(xiàng)、第十項(xiàng)以及第九條第五項(xiàng)、第六項(xiàng)、第八項(xiàng)規(guī)定限制。

（二）金融租賃公司出資人的條件適用本辦法第二十二條至第三十一條及第一百一十三條的規(guī)定。

（三）汽車金融公司出資人的條件適用本辦法第三十八條至第四十二條及第一百一十三條的規(guī)定。

（四）貨幣經(jīng)紀(jì)公司出資人的條件適用本辦法第四十九條至第五十二條及第一百一十三條的規(guī)定。

（五）消費(fèi)金融公司出資人的條件適用本辦法第五十九條至第六十四條及第一百一十三條的規(guī)定。

涉及處置高風(fēng)險(xiǎn)非銀行金融機(jī)構(gòu)的許可事項(xiàng)，可不受出資人類型等相關(guān)規(guī)定限制。

第一百一十五條 金融資產(chǎn)管理公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，應(yīng)當(dāng)有符合條件的出資人，包括境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)和銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他出資人。

第一百一十六條 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（二）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）社會(huì)聲譽(yù)良好，最近２年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和重大案件，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外；

（七）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十七條 境外金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）最近１個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元或等值的可自由兌換貨幣。

（二）最近２年長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好。

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近２個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

（四）商業(yè)銀行資本充足率應(yīng)當(dāng)達(dá)到其注冊(cè)地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于10.5%；非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10%。

（五）內(nèi)部控制健全有效。

（六）注冊(cè)地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善。

（七）所在國(guó)（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好。

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

（九）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）。

（十）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十八條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）依法設(shè)立，具有法人資格。

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。

（三）具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息。

（四）具有較長(zhǎng)的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)狀況。

（五）具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力。

（六）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

（七）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%。

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

（九）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

（十）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十九條 存在以下情形之一的企業(yè)不得作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有金融資產(chǎn)管理公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象；

（八）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對(duì)金融資產(chǎn)管理公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第一百二十條 入股金融資產(chǎn)管理公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的股東，不得行使股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害金融資產(chǎn)管理公司利益行為的股東，銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止金融資產(chǎn)管理公司與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有金融資產(chǎn)管理公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)（經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外）；

（五）主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向金融資產(chǎn)管理公司補(bǔ)充資本。

第一百二十一條 金融資產(chǎn)管理公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)引起實(shí)際控制人變更的，由所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定，決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批且未引起實(shí)際控制人變更的，由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定，決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第一百二十二條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）變更注冊(cè)資本后仍然符合銀保監(jiān)會(huì)對(duì)該類機(jī)構(gòu)最低注冊(cè)資本和資本充足性的要求；

（二）增加注冊(cè)資本涉及出資人資格須經(jīng)審批的，出資人應(yīng)符合第一百一十四條至第一百二十條規(guī)定的條件；

（三）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百二十三條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更注冊(cè)資本的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規(guī)定，變更注冊(cè)資本涉及出資人資格須經(jīng)審批的，許可程序適用本辦法第一百二十一條的規(guī)定。

第一百二十四條 非銀行金融機(jī)構(gòu)以公開募集和上市交易股份方式，以及已上市的非銀行金融機(jī)構(gòu)以配股或募集新股份的方式變更注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件。

向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)前，有關(guān)方案應(yīng)先獲得銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，許可程序適用本辦法第一百二十一條的規(guī)定。

第一百二十五條 非銀行金融機(jī)構(gòu)變更住所，應(yīng)當(dāng)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施。

非銀行金融機(jī)構(gòu)因行政區(qū)劃調(diào)整等原因而引起的行政區(qū)劃、街道、門牌號(hào)等發(fā)生變化而實(shí)際位置未變化的，不需進(jìn)行變更住所的申請(qǐng)，但應(yīng)當(dāng)于變更后15日內(nèi)報(bào)告為其頒發(fā)金融許可證的銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并換領(lǐng)金融許可證。

非銀行金融機(jī)構(gòu)因房屋維修、增擴(kuò)建等原因臨時(shí)變更住所6個(gè)月以內(nèi)的，不需進(jìn)行變更住所申請(qǐng)，但應(yīng)當(dāng)在原住所、臨時(shí)住所公告，并提前10日內(nèi)向?yàn)槠漕C發(fā)金融許可證的銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。臨時(shí)住所應(yīng)當(dāng)符合安全、消防主管部門的相關(guān)要求。非銀行金融機(jī)構(gòu)回遷原住所，應(yīng)當(dāng)提前10日將有權(quán)部門出具的消防證明文件等材料抄報(bào)為其頒發(fā)金融許可證的銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

第一百二十六條 非銀行金融機(jī)構(gòu)同城變更住所的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規(guī)定。

第一百二十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)異地變更住所分為遷址籌建和遷址開業(yè)兩個(gè)階段。

第一百二十八條 非銀行金融機(jī)構(gòu)跨省級(jí)派出機(jī)構(gòu)遷址籌建，向遷出地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)擬遷入地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)，由遷出地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。遷出地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)，抄送擬遷入地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)。遷出地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在作出書面決定之前應(yīng)征求擬遷入地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。在省級(jí)派出機(jī)構(gòu)轄內(nèi)跨地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)遷址籌建，向省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)，抄送有關(guān)地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在作出書面決定之前應(yīng)征求有關(guān)地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。

非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到遷址籌建批準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成異地遷址的準(zhǔn)備工作，并在期限屆滿前提交遷址開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，遷址籌建批準(zhǔn)文件失效。

第一百二十九條 非銀行金融機(jī)構(gòu)異地遷址開業(yè)，向遷入地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由其受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)，抄送遷出地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)。

第一百三十條 非銀行金融機(jī)構(gòu)修改公司章程應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》《金融租賃公司管理辦法》《汽車金融公司管理辦法》《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》《消費(fèi)金融公司試點(diǎn)管理辦法》《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

第一百三十一條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改公司章程的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規(guī)定。

非銀行金融機(jī)構(gòu)因?yàn)榘l(fā)生變更名稱、股權(quán)、注冊(cè)資本、住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項(xiàng)以及因股東名稱、住所變更等原因而引起公司章程內(nèi)容變更的，不需申請(qǐng)修改章程，應(yīng)將修改后的章程向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備。

第一百三十二條 非銀行金融機(jī)構(gòu)分立應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

金融資產(chǎn)管理公司分立，向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。其他非銀行金融機(jī)構(gòu)分立，向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

非銀行金融機(jī)構(gòu)分立后依然存續(xù)的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照有關(guān)變更事項(xiàng)的條件和程序通過(guò)行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可。

第一百三十三條 非銀行金融機(jī)構(gòu)合并應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

金融資產(chǎn)管理公司吸收合并，向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。其他非銀行金融機(jī)構(gòu)吸收合并，由吸收合并方向其所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，并抄報(bào)被吸收合并方所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)，由吸收合并方所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。吸收合并方所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在將初審意見上報(bào)銀保監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求被吸收合并方所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。

吸收合并事項(xiàng)涉及吸收合并方變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊(cè)資本、名稱，以及被吸收合并方解散或改建為分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)符合相應(yīng)事項(xiàng)的許可條件，相應(yīng)事項(xiàng)的許可程序可按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行或與吸收合并事項(xiàng)一并受理、審查并決定。一并受理的，吸收合并方所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在將初審意見上報(bào)銀保監(jiān)會(huì)之前應(yīng)就被吸收合并方解散或改建分支機(jī)構(gòu)征求其他相關(guān)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。

金融資產(chǎn)管理公司新設(shè)合并，向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。其他非銀行金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并，由其中一方作為主報(bào)機(jī)構(gòu)向其所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)另一方所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)，由主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在將初審意見上報(bào)銀保監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求另一方所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。

新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可。新設(shè)合并事項(xiàng)涉及被合并方解散或改建為分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)符合解散或設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的許可條件，許可程序可按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行或與新設(shè)合并事項(xiàng)一并受理、審查并決定。一并受理的，主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在將初審意見上報(bào)銀保監(jiān)會(huì)之前應(yīng)就被合并方解散或改建分公司征求其他相關(guān)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。

第一百三十四條 金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

第一百三十五條 金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。



第二節(jié) 子公司變更



第一百三十六條 非銀行金融機(jī)構(gòu)子公司須經(jīng)許可的變更事項(xiàng)包括：金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)變更名稱、注冊(cè)資本、股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，分立或合并，重大投資事項(xiàng)（指投資額為1億元人民幣以上或等值的可自由兌換貨幣或者投資額占其注冊(cè)資本5%以上的股權(quán)投資事項(xiàng)）；金融租賃公司專業(yè)子公司變更名稱、注冊(cè)資本；金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，修改公司章程；財(cái)務(wù)公司境外子公司變更名稱、注冊(cè)資本；以及銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

第一百三十七條 出資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)擬首次持有非銀行金融機(jī)構(gòu)子公司資本總額或股份總額5%以上或不足5%但對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)子公司經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的，以及累計(jì)增持非銀行金融機(jī)構(gòu)子公司資本總額或股份總額5%以上或不足5%但引起實(shí)際控制人變更的，均應(yīng)事先報(bào)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

出資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)持有非銀行金融機(jī)構(gòu)子公司股權(quán)1%以上、5%以下的，應(yīng)當(dāng)在取得股權(quán)后10個(gè)工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第一百三十八條 金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，由金融資產(chǎn)管理公司向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第一百三十九條 金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)變更名稱、注冊(cè)資本，分立或合并，或進(jìn)行重大投資，由金融資產(chǎn)管理公司向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第一百四十條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，擬投資入股的出資人應(yīng)符合第八十二條規(guī)定的條件。

金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，由境內(nèi)專業(yè)子公司向地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第一百四十一條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司變更名稱，由專業(yè)子公司向地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，金融租賃公司境外專業(yè)子公司變更名稱，由金融租賃公司向地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)上級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)。

第一百四十二條 金融租賃公司專業(yè)子公司變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）變更注冊(cè)資本后仍然符合銀保監(jiān)會(huì)的相關(guān)監(jiān)管要求；

（二）增加注冊(cè)資本涉及出資人資格須經(jīng)審批的，出資人應(yīng)符合第八十二條規(guī)定的條件；

（三）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

金融租賃公司專業(yè)子公司變更注冊(cè)資本的許可程序適用第一百四十一條的規(guī)定，變更注冊(cè)資本涉及出資人資格須經(jīng)審批的，許可程序適用第一百四十條的規(guī)定。

第一百四十三條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司修改公司章程應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》《金融租賃公司專業(yè)子公司管理暫行規(guī)定》的規(guī)定。

金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司申請(qǐng)修改公司章程的許可程序適用第一百一十一條的規(guī)定。金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司因?yàn)榘l(fā)生變更名稱、股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊(cè)資本等前置審批事項(xiàng)以及因股東名稱、住所變更等原因而引起公司章程內(nèi)容變更的，不需申請(qǐng)修改章程，應(yīng)將修改后的章程向地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)備。

第一百四十四條 財(cái)務(wù)公司境外子公司變更名稱、注冊(cè)資本，由財(cái)務(wù)公司向地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)上級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)。



第三節(jié) 分公司和代表處變更



第一百四十五條 非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司和代表處變更名稱，由其法人機(jī)構(gòu)向分公司或代表處所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)上級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)。

第一百四十六條 境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處申請(qǐng)變更名稱，由其母公司向代表處所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。



第四章 機(jī)構(gòu)終止



第一節(jié) 法人機(jī)構(gòu)終止



第一百四十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)滿足以下情形之一的，可以申請(qǐng)解散：

（一）公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí)；

（二）股東會(huì)議決定解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）其他法定事由。

組建財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)解散，財(cái)務(wù)公司應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)解散。

第一百四十八條 金融資產(chǎn)管理公司解散，向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

其他非銀行金融機(jī)構(gòu)解散，向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第一百四十九條 非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)有以下情形之一的，向法院申請(qǐng)破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)：

（一）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請(qǐng)破產(chǎn)的；

（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負(fù)有清算責(zé)任的人發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)破產(chǎn)的。

第一百五十條 金融資產(chǎn)管理公司擬破產(chǎn)，向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

其他非銀行金融機(jī)構(gòu)擬破產(chǎn)，向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。



第二節(jié) 子公司終止



第一百五十一條 金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)、金融租賃公司專業(yè)子公司、財(cái)務(wù)公司境外子公司解散或破產(chǎn)的條件，參照第一百四十七條和第一百四十九條的規(guī)定執(zhí)行。

第一百五十二條 金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)解散或擬破產(chǎn)，由金融資產(chǎn)管理公司向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司解散或擬破產(chǎn)，由金融租賃公司向?qū)�業(yè)子公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融租賃公司境外專業(yè)子公司解散或擬破產(chǎn)，由金融租賃公司向其所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

財(cái)務(wù)公司境外子公司解散或擬破產(chǎn)，由財(cái)務(wù)公司向其所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。



第三節(jié) 分公司和代表處終止



第一百五十三條 非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司、代表處，以及境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉（被依法撤銷除外），應(yīng)當(dāng)提出終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉申請(qǐng)。

第一百五十四條 非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司、代表處申請(qǐng)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）公司章程規(guī)定的有權(quán)決定機(jī)構(gòu)決定該分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉；

（二）分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和人員已依法進(jìn)行了適當(dāng)?shù)奶幹冒才牛?br>
（三）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百五十五條 非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司或代表處終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，由其法人機(jī)構(gòu)向分公司或代表處地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

第一百五十六條 境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處申請(qǐng)關(guān)閉，由其母公司向代表處所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。



第五章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種



第一節(jié) 財(cái)務(wù)公司經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債券等五項(xiàng)業(yè)務(wù)資格



第一百五十七條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債券業(yè)務(wù)資格、承銷成員單位的企業(yè)債券、有價(jià)證券投資、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資，以及成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：

（一）財(cái)務(wù)公司開業(yè)1年以上，且經(jīng)營(yíng)狀況良好；

（二）注冊(cè)資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（四）有比較完善的業(yè)務(wù)決策機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程；

（五）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（六）有相應(yīng)的合格專業(yè)人員；

（七）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（八）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百五十八條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)開辦有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)，除符合第一百五十七條規(guī)定外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）申請(qǐng)固定收益類有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)的，最近1年月均存放同業(yè)余額不低于5億元；申請(qǐng)股票投資以外的有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)的，最近1年資金集中度達(dá)到且持續(xù)保持在30%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于10億元；申請(qǐng)股票投資業(yè)務(wù)的，最近1年資金集中度達(dá)到且持續(xù)保持在40%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于30億元。

（二）負(fù)責(zé)投資業(yè)務(wù)的從業(yè)人員中三分之二以上具有相應(yīng)的專業(yè)資格或一定年限的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

第一百五十九條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)開辦對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資業(yè)務(wù)，除符合第一百五十七條規(guī)定外，還應(yīng)具備以下條件之一：

（一）最近1年資金集中度達(dá)到且持續(xù)保持在50%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于50億元；

（二）最近1年資金集中度達(dá)到且持續(xù)保持在30%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于80億元。

第一百六十條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)開辦成員單位產(chǎn)品消費(fèi)信貸、買方信貸及融資租賃業(yè)務(wù)，除符合第一百五十七條規(guī)定外，還應(yīng)符合以下條件：

（一）注冊(cè)資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）集團(tuán)應(yīng)有適合開辦此類業(yè)務(wù)的產(chǎn)品；

（三）現(xiàn)有信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況良好。

第一百六十一條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)以上五項(xiàng)業(yè)務(wù)資格，向地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。



第二節(jié) 財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券



第一百六十二條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)發(fā)行金融債券，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制體系；

（二）具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員；

（三）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（四）注冊(cè)資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（五）最近1年不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，貸款損失準(zhǔn)備充足；

（六）無(wú)到期不能支付債務(wù)；

（七）最近1年凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平；

（八）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近3年連續(xù)盈利，3年平均可分配利潤(rùn)足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期；

（九）已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)公司凈資產(chǎn)總額的100%；

（十）最近3年無(wú)重大違法違規(guī)行為，或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可；

（十一）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（十二）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)由集團(tuán)母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供擔(dān)保。

第一百六十三條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)發(fā)行金融債券的許可程序適用本辦法第一百六十一條的規(guī)定。

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