中國保險監(jiān)督管理委員會

保險違法行為舉報處理工作辦法

主席令〔2015〕1號

　　 《保險違法行為舉報處理工作辦法》已經(jīng)2014年12月25日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2015年3月1日起實施。

　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　主 席 項俊波

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　 2015年1月4日



保險違法行為舉報處理工作辦法

第一章 總 則　

　　第一條 為了規(guī)范中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）及其派出機構(gòu)的舉報處理工作，保障舉報處理工作順利開展，維護保險市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國保險法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱舉報，是指舉報人認為被舉報人有保險違法行為，依法向中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)反映，申請其履行法定監(jiān)管職責的行為。

　　本辦法所稱舉報人，是指向中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)舉報保險違法行為的公民、法人或者其他組織。

　　本辦法所稱保險違法行為，是指違反有關(guān)保險監(jiān)管的法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的規(guī)定，依法應當承擔相應法律責任的行為。

　　本辦法所稱被舉報人的范圍，包括保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)和保險從業(yè)人員，以及涉嫌非法設立保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)和非法經(jīng)營保險業(yè)務、保險中介業(yè)務的公民、法人或者其他組織。

　　第三條 舉報處理工作應當遵循統(tǒng)一領導、分級負責的原則。

　　第四條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當健全舉報處理工作制度機制，依法、公正、及時處理舉報事項。

　　第五條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當在官方網(wǎng)站公開受理舉報的通信地址、聯(lián)系電話、傳真號碼、電子信箱等信息。

　　第二章 工作機構(gòu)和職責

　　第六條 中國保監(jiān)會履行下列職責：

　�。ㄒ唬┙�立健全舉報處理工作規(guī)章制度；

　�。ǘ�）建立完善舉報管理信息系統(tǒng)；

　�。ㄈ�）受理并調(diào)查處理涉及保險公司、保險集團公司和保險資產(chǎn)管理公司及相關(guān)保險從業(yè)人員的舉報，涉及面廣、影響大的舉報，以及其他依法應當由中國保監(jiān)會處理的舉報；

　�。ㄋ模┫蚺沙鰴C構(gòu)交辦舉報事項；
　�。ㄎ澹┲笇Ш投睫k舉報處理；

　�。�六）開展調(diào)查研究和統(tǒng)計分析；

　�。ㄆ撸┏修k與舉報處理相關(guān)的其他工作。

　　第七條 派出機構(gòu)履行下列職責：

　�。ㄒ唬┦芾聿⒄{(diào)查處理涉及本單位監(jiān)管職責范圍內(nèi)的保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)以及上述機構(gòu)的保險從業(yè)人員的舉報，以及擅自設立保險機構(gòu)或者保險中介機構(gòu)，非法經(jīng)營保險業(yè)務和保險中介業(yè)務的舉報；

　�。ǘ�）調(diào)查處理中國保監(jiān)會交辦的舉報事項；

　�。ㄈ�）牽頭處理或者協(xié)助其他派出機構(gòu)處理跨區(qū)域舉報；

　�。ㄋ模╅_展調(diào)查研究和統(tǒng)計分析，定期向中國保監(jiān)會報告轄區(qū)內(nèi)舉報處理情況；

　�。ㄎ澹┏修k與舉報處理相關(guān)的其他工作。

　　第八條 中國保監(jiān)會稽查局是舉報處理工作的管理部門，負責對舉報處理工作進行監(jiān)督和管理。

　　派出機構(gòu)應當指定處室負責轄區(qū)內(nèi)舉報處理工作�！　�

第三章 舉報的受理和答復

　　第九條 舉報分為實名舉報和非實名舉報。舉報人在舉報時提供本人真實姓名（名稱）、證件號碼和有效聯(lián)系電話等信息的屬于實名舉報。

　　舉報人向中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)提出舉報，可以采取郵寄、傳真、電子郵件等方式，也可以采取電話、面談等方式。

　　五名以上舉報人擬采取面談方式共同提出舉報的，應當推選一至二名代表。

　　第十條 舉報同時符合下列條件的，予以受理：

　　（一）舉報事項屬于本單位的監(jiān)管職責范圍；

　�。ǘ�）有明確的被舉報人；

　�。ㄈ�）有保險違法行為的具體事實，及相關(guān)的證據(jù)或者線索。

　　第十一條 有下列情形之一的，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)不予受理：

　　（一）已經(jīng)受理的舉報，舉報人在處理期間再次舉報，且舉報內(nèi)容無新的事實、證據(jù)或者線索；

　　（二）已經(jīng)辦結(jié)的舉報，舉報人再次舉報，且舉報內(nèi)容無新的事實、證據(jù)或者線索；

　�。ㄈ�）已經(jīng)或者依法應當由其他國家機關(guān)處理的。

　　第十二條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當在收到舉報之日起10個工作日內(nèi)審查決定是否受理。

　　實名舉報人要求告知受理情況的，可以通過電話或者書面方式告知。

　　舉報材料不符合本辦法第十條第二項、第三項規(guī)定的實名舉報，可以要求舉報人補充提供有關(guān)材料。受理審查時限自收到完整材料之日起計算。

　　第十三條 對于不屬于本單位負責處理的舉報，應當在收到舉報之日起5個工作日內(nèi)轉(zhuǎn)交其他有職責的單位。接受轉(zhuǎn)交的單位應當在10個工作日內(nèi)審查決定是否受理。

　　中國保監(jiān)會可以將舉報事項交派出機構(gòu)調(diào)查處理。接受交辦的派出機構(gòu)應當按照中國保監(jiān)會的要求及時反饋有關(guān)情況。

　　第十四條 對于屬于信訪或者消費投訴事項的，應當在收到相關(guān)材料之日起5個工作日內(nèi)將該事項轉(zhuǎn)至本單位信訪或者消費投訴工作機構(gòu)。

　　第十五條 舉報涉及多個派出機構(gòu)管轄的，由違法行為發(fā)生地派出機構(gòu)受理。涉及多個違法行為發(fā)生地的，由第一個接到舉報的派出機構(gòu)受理，或者報請中國保監(jiān)會指定一個派出機構(gòu)受理，相關(guān)派出機構(gòu)應當予以配合。

　　第十六條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當在受理后及時開展對舉報的調(diào)查工作。自受理之日起60日內(nèi)，應當將調(diào)查結(jié)論答復實名舉報人，但因案件調(diào)查需保密的除外�！　�

第四章 監(jiān)督和管理　　

　　第十七條 中國保監(jiān)會發(fā)現(xiàn)派出機構(gòu)對舉報處理有下列情形之一的，應當及時督辦：

　�。ㄒ唬┪窗匆�(guī)定程序處理舉報的；

　�。ǘ�）存在推諉、敷衍、弄虛作假等情形的；

　　（三）存在需要督辦的其他情形。

　　第十八條 中國保監(jiān)會建立舉報處理工作定期報告制度，派出機構(gòu)應當分別于每年一月十日和七月十日前向中國保監(jiān)會報告上一年度和上半年的舉報處理情況。

　　第十九條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當充分運用信息技術(shù)，加強對舉報處理工作的信息管理。

　　第二十條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)工作人員在舉報處理工作中，應當遵守法律、行政法規(guī)以及保險監(jiān)管人員行為準則和工作程序，嚴格執(zhí)行保密制度。

　　第二十一條 舉報人提出舉報，應當遵守法律、行政法規(guī)，對所提供材料內(nèi)容的真實性負責。舉報人捏造、歪曲事實，誣告陷害他人的，依法承擔法律責任�！　�

第五章 附 則

　　第二十二條 對于外國保險機構(gòu)擅自在中華人民共和國境內(nèi)設立代表機構(gòu)，以及外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)從事保險經(jīng)營活動的舉報，適用本辦法。

　　第二十三條 本辦法規(guī)定的舉報，符合《保險消費投訴處理管理辦法》第二條第三款規(guī)定情形的，適用《保險消費投訴處理管理辦法》。

　　第二十四條 中國保監(jiān)會對于與舉報處理相關(guān)的監(jiān)管職責另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第二十五條 本辦法所稱保險機構(gòu)，是指經(jīng)中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)批準設立的保險公司、保險集團公司、保險資產(chǎn)管理公司和上述機構(gòu)的分支機構(gòu)。

　　本辦法所稱保險中介機構(gòu)，是指經(jīng)中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)批準設立的保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司、保險公估機構(gòu)和上述機構(gòu)的分支機構(gòu)，以及保險兼業(yè)代理機構(gòu)。

　　本辦法所稱的保險從業(yè)人員，是指保險機構(gòu)工作人員、保險中介機構(gòu)從業(yè)人員，以及其他為保險機構(gòu)銷售保險產(chǎn)品的保險銷售從業(yè)人員。

　　第二十六條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。

　　第二十七條 本辦法自2015年3月1日起施行。