中國保險監(jiān)督管理委員會

關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范人身保險電話營銷和電話約訪行為的通知

保監(jiān)發(fā)〔2010〕99號


各保監(jiān)局，各壽險公司、養(yǎng)老險公司、健康險公司：
　　為規(guī)范人身保險公司電話營銷業(yè)務(wù)，維護(hù)行業(yè)形象和保險消費者權(quán)益，現(xiàn)將有關(guān)要求通知如下：
　　一、各公司及其代理合作機(jī)構(gòu)開展人身保險電話營銷業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守《關(guān)于促進(jìn)壽險公司電話營銷業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2008〕38號）的各項規(guī)定，未經(jīng)許可，任何單位和個人不得開展或變相開展電話營銷業(yè)務(wù)。
　　二、各公司應(yīng)當(dāng)選擇專用號碼作為電話營銷號碼，并區(qū)別于普通電話號碼，電話營銷號碼應(yīng)當(dāng)可以接受客戶呼入的購買需求。各公司電話營銷專用號碼應(yīng)當(dāng)逐步實現(xiàn)全國使用一個號碼，現(xiàn)同一省、自治區(qū)、直轄市范圍內(nèi)多于一個號碼的，在2010年底要統(tǒng)一到一個號碼，2011年6月30日前實現(xiàn)全國統(tǒng)一號碼。各公司應(yīng)將規(guī)范后的電話營銷專用號碼在本單位正式網(wǎng)站長期公布并及時更新，供社會公眾查詢。
　　三、禁止保險營銷員個人及其聘用人員隨機(jī)撥打電話約訪陌生客戶，或者假借公司電話營銷中心名義電話約訪客戶。各公司應(yīng)采取積極管控措施，堅決杜絕個人盲目撥打陌生客戶電話的行為。
　　四、各公司對于營銷員個人對自有客戶、轉(zhuǎn)介紹客戶等特定群體提供保險銷售或后續(xù)服務(wù)的電話約訪行為，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)和教育培訓(xùn)，統(tǒng)一培訓(xùn)內(nèi)容并建立培訓(xùn)檔案，統(tǒng)一制定約訪用語，逐步納入職場內(nèi)集中管理。
　　五、保險公司、代理合作機(jī)構(gòu)及營銷員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守個人信息保密的相關(guān)規(guī)定，不得非法獲取、使用或倒賣個人信息資料。
　　六、保險公司、代理合作機(jī)構(gòu)開展電話營銷，應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的名單使用管控流程，使用電話營銷專業(yè)技術(shù)設(shè)備，設(shè)置準(zhǔn)許撥打的時間。對客戶明確拒絕再次接受電話銷售的，應(yīng)錄入禁止撥打名單，不得再次滋擾。保險公司應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一規(guī)范的電話營銷用語，并向所在地保監(jiān)局備案。
　　七、各公司要加強(qiáng)對電話營銷和電話約訪行為的管理，建立權(quán)責(zé)清晰的內(nèi)控管理體系，采取有效措施防止客戶個人信息泄露，防止其他渠道銷售人員假借保險公司的名義進(jìn)行電話營銷。對由于管控不到位出現(xiàn)誤導(dǎo)、擾民等問題，保監(jiān)會將從重追究公司的管理責(zé)任。
　　八、各公司應(yīng)對本系統(tǒng)電話營銷和電話約訪的行為進(jìn)行全面清查，加強(qiáng)相關(guān)投訴處理，對于投訴集中暴露的問題認(rèn)真研究解決，化解矛盾糾紛，對清查和投訴處理中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題做出嚴(yán)肅處理，并向所在地保監(jiān)局報告。
　　九、各保監(jiān)局要對轄區(qū)內(nèi)法人機(jī)構(gòu)的電話營銷中心進(jìn)行合規(guī)檢查，并在每次檢查結(jié)束后將有關(guān)情況向中國保監(jiān)會報告。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國保險監(jiān)督管理委員會
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二○一○年十二月一日