中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于進一步做好支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能金融服務工作的意見

銀發(fā)〔2010〕170號


中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行；各省、自治區(qū)、直轄市銀監(jiān)局；國家開發(fā)銀行、各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行；中國郵政儲蓄銀行：
　　為了全面落實2010年5月5日國務院節(jié)能減排工作電視電話會議精神和《國務院關于進一步加大工作力度確保實現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排目標的通知》（國發(fā)〔2010〕12號），全力支持節(jié)能減排工作，促進淘汰落后產(chǎn)能，確保實現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排目標，現(xiàn)就做好金融服務有關工作提出如下意見：
　　一、要把金融支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能工作擺在更加突出的位置，切實抓好政策貫徹落實
　　大力推進節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能，是加強經(jīng)濟結構調(diào)整、加快經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的重要抓手，是全面落實科學發(fā)展觀、堅持走新型工業(yè)化道路的內(nèi)在要求，是建設資源節(jié)約型和環(huán)境友好型社會、切實提高經(jīng)濟增長的質(zhì)量和效益、促進經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展的關鍵所在。銀行系統(tǒng)要深入學習領會《國務院關于進一步加大工作力度確保實現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排目標的通知》和國務院節(jié)能減排電視電話會議精神，把全面做好支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能金融服務工作作為當前金融工作的一項重要任務和長期制度性安排，高度重視，服務大局，明確責任，求真務實，扎扎實實地抓好政策貫徹落實工作。要切實增強工作的責任感和緊迫感，結合各自部門職責，抓緊研究制定更加符合實際的有效措施，有針對性地進一步優(yōu)化信貸管理，加強信貸結構調(diào)整，有保有壓，把支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能作為加強銀行審貸管理的重要參照依據(jù)，合理配置信貸資源，充分發(fā)揮金融的功能作用，確保實現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的目標。
　　二、加強信貸政策指導和督導檢查力度，堅決打好金融支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能攻堅戰(zhàn)
　　人民銀行各省級分支機構要會同所在地銀監(jiān)局精心制定工作方案，認真組織轄區(qū)內(nèi)各銀行業(yè)金融機構，按照《國務院關于進一步加大工作力度確保實現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排目標的通知》等國家節(jié)能減排政策要求，抓緊對轄區(qū)內(nèi)節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能項目信貸和融資情況進行一次全面、深入的摸底排查，以人民銀行分支機構與銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)文的形式于2010年6月30日前將摸底排查情況報告人民銀行和銀監(jiān)會。人民銀行和銀監(jiān)會將擇機選取部分有代表性的省（區(qū)、市），就各銀行業(yè)金融機構節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的貸款摸底排查情況進行重點核查和督導檢查。人民銀行各省級分支機構要牽頭抓緊全面梳理轄區(qū)內(nèi)銀行系統(tǒng)支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的法規(guī)和政策規(guī)定，及時研究制定更有針對性的信貸政策措施，區(qū)別對待，有保有壓，加強宏觀信貸政策指導，積極督促和引導各銀行業(yè)金融機構進一步優(yōu)化信貸結構，更好地支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能。要注重加強轄區(qū)內(nèi)信貸政策與國家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)境保護政策等宏觀經(jīng)濟政策的協(xié)調(diào)配合，加強政府相關部門之間的信息溝通交流和政策協(xié)調(diào)合作，注重配合政府加強對借款人、納稅人、債務人的監(jiān)督約束，對失信者實施黑名單制度，懲戒失信行為，增強政策合力，切實提高信貸政策的針對性和導向力。
　　三、進一步加強和改進信貸管理，從嚴把好支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能信貸關
　　各銀行業(yè)金融機構要根據(jù)國家金融宏觀調(diào)控要求和支持節(jié)能減排、淘汰落后產(chǎn)能的相關政策精神，以法人為單位抓緊對系統(tǒng)內(nèi)信貸管理制度進行一次系統(tǒng)梳理和必要的調(diào)整完善，要結合自身業(yè)務范圍和所在區(qū)域經(jīng)濟特點，制定詳細的和可操作的授信指引、風險清單和相關信貸管理要求。各銀行業(yè)金融機構董事會要切實承擔起風險管理責任，制定具有明確“觸發(fā)點”的風險防范化解預案，確保及時有效處置相關風險，嚴防風險積累。在審批新的信貸項目和發(fā)債融資時，要嚴格落實國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策的市場準入要求，嚴格審核高耗能、高排放企業(yè)的融資申請，對產(chǎn)能過剩、落后產(chǎn)能以及節(jié)能減排控制行業(yè)，要合理上收授信權限，特別是涉及擴大產(chǎn)能的融資，授信權限應一律上收到總行；要把信貸項目對節(jié)能和環(huán)境的影響作為前期審貸和加強貸后管理的一項重要內(nèi)容，進一步明確和落實信貸管理責任制，層層抓落實，嚴把節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能信貸關。對不符合國家節(jié)能減排政策規(guī)定和國家明確要求淘汰的落后產(chǎn)能的違規(guī)在建項目，不得提供任何形式的新增授信支持；對違規(guī)已經(jīng)建成的項目，不得新增任何流動資金貸款，已經(jīng)發(fā)放的貸款，要采取妥善措施保全銀行債權安全。對國家已明確的限批區(qū)域、限貸企業(yè)或限貸項目，實施行業(yè)名單制管理制度，將存在重大違法違規(guī)行為、存在節(jié)能減排和安全等重大潛在風險、國家和各地重點監(jiān)控的企業(yè)（項目）列入名單，實行嚴格的信貸管理。地方性銀行業(yè)法人金融機構要從嚴審查和控制對“五小”企業(yè)及低水平重復建設項目的貸款。2010年6月30日前，各銀行業(yè)金融機構要對各自法人系統(tǒng)內(nèi)貫徹落實國家節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能政策情況、特別是落實《國務院關于進一步加大工作力度確保實現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排目標的通知》和《國務院關于進一步加強淘汰落后產(chǎn)能工作的通知》（國發(fā)〔2010〕7號）的情況進行一次認真自查，并將自查報告報人民銀行和銀監(jiān)會。對于違規(guī)發(fā)放的貸款，要按照“誰審批、誰負責”的原則，依法追究相關機構和人員的責任，并視情節(jié)給予相應處罰。
　　四、多方面改進和完善金融服務，積極建立健全銀行業(yè)支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的長效機制
　　各銀行業(yè)金融機構支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能，要嚴防“一刀切”。在對違規(guī)貸款堅決從嚴控制的同時，要積極加大對合規(guī)項目的合理信貸支持，不斷建立和完善銀行業(yè)支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的長效機制，大力支持培育新的經(jīng)濟增長點。對列入國家重點節(jié)能技術推廣目錄的項目、國家節(jié)能減排十大重點工程、重點污染源治理項目和市場效益好、自主創(chuàng)新能力強的節(jié)能減排企業(yè)，要積極提供銀行貸款、發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)等融資支持。積極鼓勵銀行業(yè)金融機構加快金融產(chǎn)品和服務方式創(chuàng)新，通過應收賬款抵押、清潔發(fā)展機制（CDM）預期收益抵押、股權質(zhì)押、保理等方式擴大節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的融資來源。支持加快推進合同能源管理，大力發(fā)展服務節(jié)能產(chǎn)業(yè)。全面做好中小企業(yè)、特別是小企業(yè)的節(jié)能減排金融服務。發(fā)揮好征信系統(tǒng)在促進節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能方面的激勵和約束作用。鼓勵在風險可控的前提下開展境內(nèi)外并購貸款，支持國內(nèi)企業(yè)引進先進技術和通過兼并重組淘汰落后產(chǎn)能。積極拓寬清潔發(fā)展機制項目融資渠道，支持發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟和森林碳匯經(jīng)濟。在有條件的地區(qū)，探索試行排放權交易，發(fā)展多元化的碳排放配額交易市場。鼓勵銀行業(yè)金融機構設置專門崗位和安排專職人員，加強對節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能行業(yè)發(fā)展趨勢和信貸項目管理的深層研究。
　　五、密切跟蹤監(jiān)測并有效防范加大節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能力度可能引發(fā)的信貸風險
　　各銀行業(yè)金融機構要全面掌握國家產(chǎn)業(yè)規(guī)劃和宏觀調(diào)控政策，密切關注節(jié)能減排政策動向，嚴密跟蹤監(jiān)測和分析可能提前暴露的風險，提高對有關風險的預判力和應對前瞻性。對產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整、發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和節(jié)能減排等工作開展過程中可能提前暴露出來的信貸風險，各銀行業(yè)金融機構要嚴格進行風險分類，該降為不良貸款的要及時堅決調(diào)整到位并相應提足撥備，大力加強核銷和處置工作。人民銀行各分支機構、銀監(jiān)會各派出機構要充分利用現(xiàn)有信息系統(tǒng)和風險預警系統(tǒng)，加大持續(xù)風險提示的工作力度；充分發(fā)揮銀行業(yè)協(xié)會的作用，引導銀行業(yè)金融機構建立相關的統(tǒng)計信息共享機制和平臺，增強風險預警防控的合力。
　　六、加強多部門政策協(xié)調(diào)配合，扎實做好政策實施效果動態(tài)監(jiān)測和評估工作
　　人民銀行各分支機構和銀監(jiān)會各派出機構要加強與所在地的發(fā)展改革部門、工業(yè)和信息化部門、環(huán)境保護部門等政府職能部門的信息溝通和政策協(xié)調(diào)，進一步完善節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能信息的交流和共享機制，增強銀行業(yè)金融機構對政策風險、信貸風險的識別和應對能力。要積極配合做好國家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策的宣傳解釋工作。各銀行業(yè)金融機構要積極探索建立和完善金融支持節(jié)能減排及淘汰落后產(chǎn)能的專項統(tǒng)計制度，加強基礎數(shù)據(jù)信息統(tǒng)計和風險動態(tài)監(jiān)測分析。銀監(jiān)會各省級監(jiān)管局要將轄區(qū)銀行業(yè)金融機構發(fā)放的支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的貸款作為今后實施現(xiàn)場檢查的重點內(nèi)容，對風險突出的地區(qū)和違規(guī)問題集中的銀行基層金融機構加大專項執(zhí)法檢查力度。人民銀行各省級分支機構要結合轄區(qū)實際情況，積極開展金融支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的信貸政策導向效果評估，并將評估結果及時報告和披露。
　　請人民銀行各省級分支機構會同所在地銀監(jiān)局將本意見盡快轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各銀行業(yè)金融機構，并協(xié)調(diào)抓好政策貫徹實施工作。政策實施過程中遇到的新情況、新問題，要及時向人民銀行和銀監(jiān)會報告。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國人民銀行
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二〇一〇年五月二十八日