中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引》的通知

銀監(jiān)辦發(fā)[2010]114號(hào)


各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社：
　　為加強(qiáng)商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心風(fēng)險(xiǎn)管理，保障數(shù)據(jù)中心安全、可靠、穩(wěn)定運(yùn)行，加強(qiáng)災(zāi)難恢復(fù)管理，提高業(yè)務(wù)連續(xù)性水平，現(xiàn)將《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
　　請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。


中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳
二0一0年四月二十日�牘牘�



　　商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引



第一章　總則


　　第一條　為加強(qiáng)商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心風(fēng)險(xiǎn)管理，保障數(shù)據(jù)中心安全、可靠、穩(wěn)定運(yùn)行，提高商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性水平，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及《中華人民共和國商業(yè)銀行法》制定本指引。

　　第二條　在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市商業(yè)銀行、省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)合社、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行適用本指引。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國銀監(jiān)會(huì)）監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。

　　第三條　以下術(shù)語適用于本指引：
　�。ㄒ唬┍局敢�所稱數(shù)據(jù)中心包括生產(chǎn)中心和災(zāi)難備份中心（以下簡稱災(zāi)備中心）。
　　（二）本指引所稱生產(chǎn)中心是指商業(yè)銀行對(duì)全行業(yè)務(wù)、客戶和管理等重要信息進(jìn)行集中存儲(chǔ)、處理和維護(hù)，具備專用場(chǎng)所，為業(yè)務(wù)運(yùn)營及管理提供信息科技支撐服務(wù)的組織。
　�。ㄈ�）本指引所稱災(zāi)備中心是指商業(yè)銀行為保障其業(yè)務(wù)連續(xù)性，在生產(chǎn)中心故障、停頓或癱疾后，能夠接替生產(chǎn)中心運(yùn)行，具備專用場(chǎng)所，進(jìn)行數(shù)據(jù)處理和支持重要業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)行的組織。
　　（四）本指引所稱災(zāi)備中心同城模式是指災(zāi)備中心與生產(chǎn)中心位于同一地理區(qū)域，一般距離數(shù)十公里，可防范火災(zāi)、建筑物破壞、電力或通信系統(tǒng)中斷等事件。災(zāi)備中心異地模式是指災(zāi)備中心與生產(chǎn)中心處于不同地理區(qū)域，一般距離在數(shù)百公里以上，不會(huì)同時(shí)面臨同類區(qū)域性災(zāi)難風(fēng)險(xiǎn)，如地震、臺(tái)風(fēng)和洪水等。
　�。ㄎ澹┍局敢�所稱重要信息系統(tǒng)是指支撐重要業(yè)務(wù)，其信息安全和服務(wù)質(zhì)量關(guān)系公民、法人和組織的權(quán)益，或關(guān)系社會(huì)秩序、公共利益乃至國家安全的信息系統(tǒng)。包括面向客戶、涉及賬務(wù)處理且時(shí)效性要求較高的業(yè)務(wù)處理類、渠道類和涉及客戶風(fēng)險(xiǎn)管理等業(yè)務(wù)的管理類信息系統(tǒng)，以及支撐系統(tǒng)運(yùn)行的機(jī)房和網(wǎng)絡(luò)等基礎(chǔ)設(shè)施。

　　第四條　《 信息安全技術(shù)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》（GB/T20988－2007）中的條款通過本指引的引用而成為本指引的條款。

第二章　設(shè)立與變更


　　第五條　商業(yè)銀行應(yīng)于取得金融許可證后兩年內(nèi)，設(shè)立生產(chǎn)中心；生產(chǎn)中心設(shè)立后兩年內(nèi)，設(shè)立災(zāi)備中心。

　　第六條　商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心應(yīng)配置滿足業(yè)務(wù)運(yùn)營與管理要求的場(chǎng)地、基礎(chǔ)設(shè)施、網(wǎng)絡(luò)、信息系統(tǒng)和人員，并具備支持業(yè)務(wù)不間斷服務(wù)的能力。

　　第七條　總資產(chǎn)規(guī)模一千億元人民幣以上且跨省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的法人商業(yè)銀行，及省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)合社應(yīng)設(shè)立異地模式災(zāi)備中心，重要信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)能力應(yīng)達(dá)到《 信息安全技術(shù)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》 中定義的災(zāi)難恢復(fù)等級(jí)第5級(jí)（含）以上；其他法人商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立同城模式災(zāi)備中心并實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)異地備份，重要信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)能力應(yīng)達(dá)到《信息安全技術(shù)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》中定義的災(zāi)難恢復(fù)等級(jí)第4級(jí)（含）以上。

　　第八條　商業(yè)銀行應(yīng)就數(shù)據(jù)中心設(shè)立，數(shù)據(jù)中心服務(wù)范圍、服務(wù)職能和場(chǎng)所變更，以及其他對(duì)數(shù)據(jù)中心持續(xù)運(yùn)行具有較大影響的重大變更事項(xiàng)向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第九條　商業(yè)銀行應(yīng)在數(shù)據(jù)中心規(guī)劃籌建階段，以及在數(shù)據(jù)中心正式運(yùn)營前至少20個(gè)工作日，向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第十條　商業(yè)銀行變更數(shù)據(jù)中心場(chǎng)所時(shí)應(yīng)至少提前2個(gè)月，其他重大變更應(yīng)至少提前10個(gè)工作日向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第三章　風(fēng)險(xiǎn)管理


　　第十一條　商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)制定數(shù)據(jù)中心風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估流程，定期開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)管理，持續(xù)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，及時(shí)預(yù)警，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受水平。

　　第十二條　商業(yè)銀行信息科技部門應(yīng)指導(dǎo)、監(jiān)督和協(xié)調(diào)數(shù)據(jù)中心明確信息系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)管理策略，建立運(yùn)營維護(hù)管理制度、標(biāo)準(zhǔn)和流程，落實(shí)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

　　第十三條　商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心應(yīng)建立健全各項(xiàng)管理與內(nèi)控制度，從技術(shù)和管理等方面實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

　　第十四條　商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心應(yīng)設(shè)立專門管理崗位，監(jiān)督、檢查數(shù)據(jù)中心各項(xiàng)規(guī)范、制度、標(biāo)準(zhǔn)和流程的執(zhí)行情況以及風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

　　第十五條　商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)影響分析所識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)的可能性和損失程度，決定是否購買商業(yè)保險(xiǎn)以應(yīng)對(duì)不同類型的災(zāi)難，并定期檢查其保險(xiǎn)策略及范圍。投保資產(chǎn)清單應(yīng)保存于安全場(chǎng)所，以便索賠時(shí)使用。

　　第十六條　商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)至少每三年進(jìn)行一次數(shù)據(jù)中心內(nèi)部審計(jì)。

　　第十七條　商業(yè)銀行在采取有效信息安全控制措施的前提下，可聘請(qǐng)合格的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)定期對(duì)數(shù)據(jù)中心進(jìn)行審計(jì)。
第十八條 商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心應(yīng)根據(jù)內(nèi)、外部審計(jì)意見，及時(shí)制定整改計(jì)劃并實(shí)施整改。

第四章　運(yùn)行環(huán)境管理


　　第十九條　商業(yè)銀行進(jìn)行數(shù)據(jù)中心選址時(shí)，應(yīng)進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，綜合考慮地理位置、環(huán)境、設(shè)施等各種因素對(duì)數(shù)據(jù)中心安全運(yùn)營的潛在影響，規(guī)避選址不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)，避免數(shù)據(jù)中心選址過度集中。

　　第二十條　數(shù)據(jù)中心選址應(yīng)滿足但不限于以下要求：
　　（一）生產(chǎn)中心與災(zāi)備中心的場(chǎng)所應(yīng)保持合理距離，避免同時(shí)遭受同類風(fēng)險(xiǎn)。
　�。ǘ�）應(yīng)選址于電力供給可靠，交通、通信便捷地區(qū)；遠(yuǎn)離水災(zāi)和火災(zāi)隱患區(qū)域；遠(yuǎn)離易燃、易爆場(chǎng)所等危險(xiǎn)區(qū)域；遠(yuǎn)離強(qiáng)振源和強(qiáng)噪聲源，避開強(qiáng)電磁場(chǎng)干擾；應(yīng)避免選址于地震、地質(zhì)災(zāi)害高發(fā)區(qū)域。

　　第二十一條　數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)應(yīng)以滿足重要信息系統(tǒng)運(yùn)行高可用性和高可靠性要求、保障業(yè)務(wù)連續(xù)性為目標(biāo)，應(yīng)滿足但不限于以下要求：
　�。ㄒ唬┙ㄖ�物結(jié)構(gòu)，如層高、承重、抗震等，應(yīng)滿足專用機(jī)房建設(shè)要求。
　　（二）應(yīng)根據(jù)使用要求劃分功能區(qū)域，各功能區(qū)域原則上相對(duì)獨(dú)立。
　　（三）應(yīng)配備不間斷電源、應(yīng)急發(fā)電設(shè)施等以滿足信息技術(shù)設(shè)備連續(xù)運(yùn)行的要求。
　�。ㄋ模┩ㄐ啪�路、供電、機(jī)房專用空調(diào)等基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)具備冗余能力，進(jìn)行冗余配置，消除單點(diǎn)隱患。
　　（五）機(jī)房區(qū)域應(yīng)采用氣體消防和自動(dòng)消防預(yù)警系統(tǒng)，內(nèi)部通道設(shè)置、裝飾材料等應(yīng)滿足消防要求，并通過消防驗(yàn)收。
　�。�六）應(yīng)采取防雷接地、防磁、防水、防盜、防鼠蟲害等保護(hù)措施。
　�。ㄆ撸�應(yīng)采用環(huán)保節(jié)能技術(shù)，降低能耗，提高效率。

　　第二十二條　數(shù)據(jù)中心安防與基礎(chǔ)設(shè)施保障應(yīng)滿足但不限于以下要求：
　�。ㄒ唬└鞴δ軈^(qū)域應(yīng)根據(jù)使用功能劃分安全控制級(jí)別，不同級(jí)別區(qū)域采用獨(dú)立的出入控制設(shè)備，并集中監(jiān)控，各區(qū)域出入口及重要位置應(yīng)采用視頻監(jiān)控，監(jiān)控記錄保存時(shí)間應(yīng)滿足亭件分析、監(jiān)督審計(jì)的需要。
　　（二）應(yīng)具備機(jī)房環(huán)境監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備、機(jī)房環(huán)境狀況、安防系統(tǒng)狀況進(jìn)行7x24小時(shí)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，監(jiān)測(cè)記錄保存時(shí)間應(yīng)滿足故障診斷、事后審計(jì)的需要。
　�。ㄈ�）每年至少開展一次針對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施的安全評(píng)估，對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施的可用性和可靠性、運(yùn)維管理流程以及人員的安全意識(shí)等方面進(jìn)行檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)安全隱患并落實(shí)整改。

　　第二十三條　數(shù)據(jù)中心應(yīng)來用兩家或多家通信運(yùn)營商線路互為備份�；�為備份的通信線路不得經(jīng)過同一路由節(jié)點(diǎn)。

第五章　運(yùn)營維護(hù)管理


　　第二十四條　商業(yè)銀行應(yīng)建立滿足業(yè)務(wù)發(fā)展要求的數(shù)據(jù)中心運(yùn)營維護(hù)管理體系，根據(jù)業(yè)務(wù)需求定義運(yùn)營維護(hù)服務(wù)內(nèi)容，制定服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)價(jià)方法，建立運(yùn)營維護(hù)管理持續(xù)改進(jìn)機(jī)制。

　　第二十五條 數(shù)據(jù)中心應(yīng)建立滿足信息科技服務(wù)要求的運(yùn)營管理組織架構(gòu)。設(shè)立生產(chǎn)調(diào)度、信．息安全、操作運(yùn)行維護(hù)、質(zhì)量合規(guī)管理等職能相關(guān)的部門或崗位，明確崗位和職責(zé)，配備專職人員，提供崗位專業(yè)技能培訓(xùn)，確保關(guān)鍵崗位職責(zé)分離，通過職責(zé)分工和崗位制約降低數(shù)據(jù)中心操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　第二十六條　數(shù)據(jù)中心應(yīng)建立信息科技運(yùn)行維護(hù)服務(wù)管理流程，提高整體運(yùn)行效率和服務(wù)水平，包括：
　　（一）應(yīng)建立事件和問題管理機(jī)制。明確亭件管理流程，定義事件類別、事件分級(jí)響應(yīng)要求和事件升級(jí)、上報(bào)規(guī)則，及時(shí)受理、響應(yīng)、審批和交付服務(wù)請(qǐng)求，保障生產(chǎn)服務(wù)質(zhì)量，盡可能降低對(duì)業(yè)務(wù)影響；建立服務(wù)臺(tái)負(fù)責(zé)受理、跟蹤、解答各類運(yùn)營問題；建立問題根源分析及跟蹤解決機(jī)制，查明運(yùn)營事件產(chǎn)生的根本原因，避免事件再次發(fā)生。
　　（二）應(yīng)建立變更管理流程，減少或防止變更對(duì)信息科技服務(wù)的影響。根據(jù)變更對(duì)業(yè)務(wù)影響大小進(jìn)行變更分級(jí)，對(duì)變更影響、變更風(fēng)險(xiǎn)、資源需求和變更批準(zhǔn)進(jìn)行控制和管理；變更方案應(yīng)包括應(yīng)急及回退措施，并經(jīng)過充分測(cè)試和驗(yàn)證；建立變更管理聯(lián)動(dòng)機(jī)制，當(dāng)生產(chǎn)中心發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)同步分析災(zāi)備系統(tǒng)變更需求并進(jìn)行相應(yīng)的變更，評(píng)估災(zāi)備恢復(fù)的有效性；應(yīng)盡量減少緊急變更。
　�。ㄈ�）應(yīng)建立配置管理流程，統(tǒng)一管理、及時(shí)更新數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)設(shè)施和重要信息系統(tǒng)配置信息，支持變更風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、變更實(shí)施、故障事件排查、問題根源分析等服務(wù)管理流程。
　�。ㄋ模�應(yīng)對(duì)重要信息系統(tǒng)和通信網(wǎng)絡(luò)的容量和性能需求進(jìn)行前瞻性規(guī)劃，分析、調(diào)整和優(yōu)化容量和性能，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展要求。
　�。ㄎ澹�應(yīng)統(tǒng)一調(diào)度各項(xiàng)運(yùn)維任務(wù)，協(xié)調(diào)和解決各項(xiàng)運(yùn)維任務(wù)沖突，妥善記錄和保存運(yùn)維任務(wù)調(diào)度過程。
　�。�六）應(yīng)制定驗(yàn)收交接標(biāo)準(zhǔn)及流程，規(guī)范重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)驗(yàn)收管理。加強(qiáng)版本控制，防范因軟件版本、操作文檔等不一致產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
　�。ㄆ撸�應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行總體風(fēng)險(xiǎn)控制策略及應(yīng)急管理要求，從基礎(chǔ)設(shè)施、網(wǎng)絡(luò)、信息系統(tǒng)等不同方面分別制定應(yīng)急預(yù)案，并及時(shí)修訂應(yīng)急預(yù)案，定期進(jìn)行演練，保證其有效性。
　�。ò耍�應(yīng)集中監(jiān)控重要信息系統(tǒng)和通信網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行狀態(tài)。采用監(jiān)控管理工具，實(shí)時(shí)監(jiān)控重要信息系統(tǒng)和通信網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)行狀況，通過監(jiān)測(cè)、采集、分析和調(diào)優(yōu)，提升生產(chǎn)系統(tǒng)運(yùn)行的可靠性、穩(wěn)定性和可用性。監(jiān)控記錄應(yīng)滿足故障定位、診斷及事后審計(jì)等要求。

　　第二十七條 數(shù)據(jù)中心應(yīng)建立信息安全管理規(guī)范，保證重要信息的機(jī)密性、完整性和可用性，包括：
　�。ㄒ唬�應(yīng)設(shè)立專門的信息安全管理部門或崗位，制定安全管理制度和實(shí)施計(jì)劃，定期對(duì)信息安全策略、制度和流程的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和報(bào)告。
　�。ǘ�）應(yīng)建立和落實(shí)人員安全管理制度，明確信息安全管理職責(zé)；通過安全教育與培訓(xùn)，提高人員的安全意識(shí)和技能；建立重要崗位人員備份制度和監(jiān)督制約機(jī)制。
　�。ㄈ�）應(yīng)加強(qiáng)信息資產(chǎn)管理，識(shí)別信息資產(chǎn)并建立責(zé)任制，根據(jù)信息資產(chǎn)重要性實(shí)施分類控制和分級(jí)保護(hù)，防范信息資產(chǎn)生成、使用和處置過程中的風(fēng)險(xiǎn)。
　�。ㄋ模�應(yīng)建立和落實(shí)物理環(huán)境安全管理制度，明確安全區(qū)域、規(guī)范區(qū)域訪問管理，減少未授權(quán)訪問所造成的風(fēng)險(xiǎn)。
　　（五）應(yīng)建立操作安全管理制度，制定操作規(guī)程文檔，規(guī)范信息系統(tǒng)監(jiān)控、日常維護(hù)和批處理操作等過程。
　�。�六）應(yīng)建立數(shù)據(jù)安全管理制度，規(guī)范數(shù)據(jù)的產(chǎn)生、獲取、存儲(chǔ)、傳輸、分發(fā)、備份、恢復(fù)和清理的管理，以及存儲(chǔ)介質(zhì)的臺(tái)帳、轉(zhuǎn)儲(chǔ)、抽檢、報(bào)廢和銷毀的管理，保證數(shù)據(jù)的保密、真實(shí)、完整和可用。
　�。ㄆ撸�應(yīng)建立網(wǎng)絡(luò)通信與訪問安全策略，隔離不同網(wǎng)絡(luò)功能區(qū)域，采取與其安全級(jí)別對(duì)應(yīng)的預(yù)防、監(jiān)測(cè)等控制措施，防范對(duì)網(wǎng)絡(luò)的未授權(quán)訪問，保證網(wǎng)絡(luò)通信安全。
　�。ò耍�應(yīng)建立基礎(chǔ)設(shè)施和重要信息的授權(quán)訪問機(jī)制，制定訪問控制流程，保留訪問記錄，防止未授權(quán)訪問。

第六章　災(zāi)難恢復(fù)管理


　　第二十八條　商業(yè)銀行應(yīng)將災(zāi)難恢復(fù)管理納入業(yè)務(wù)連續(xù)性管理框架，建立災(zāi)難恢復(fù)管理組織架構(gòu)，明確災(zāi)難恢復(fù)管理機(jī)制和流程。

　　第二十九條　商業(yè)銀行應(yīng)統(tǒng)籌規(guī)劃災(zāi)難恢復(fù)工作，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和業(yè)務(wù)影響分析，確定災(zāi)難恢復(fù)目標(biāo)和恢復(fù)等級(jí)，明確災(zāi)難恢復(fù)策略、預(yù)案并及時(shí)更新。

　　第三十條　商業(yè)銀行災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：災(zāi)難恢復(fù)指揮小組和工作小組人員組成及聯(lián)系方式、匯報(bào)路線和溝通協(xié)調(diào)機(jī)制、災(zāi)難恢復(fù)資源分配、基礎(chǔ)設(shè)施與信息系統(tǒng)的恢復(fù)優(yōu)先次序、災(zāi)難恢復(fù)與回切流程及時(shí)效性要求、對(duì)外溝通機(jī)制、最終用戶操作指導(dǎo)及第三方技術(shù)支持和應(yīng)急響應(yīng)服務(wù)等內(nèi)容。

　　第三十一條 商業(yè)銀行應(yīng)為災(zāi)難恢復(fù)提供充分的資源保障，包括基礎(chǔ)設(shè)施、網(wǎng)絡(luò)通信、運(yùn)維及技術(shù)支持人力資源、技術(shù)培訓(xùn)等。

　　第三十二條 商業(yè)銀行應(yīng)建立與服務(wù)提供商、電力部門、公安部門、當(dāng)?shù)卣�府和新聞媒體等單位的外部協(xié)作機(jī)制，保證災(zāi)難恢復(fù)時(shí)能及時(shí)獲取外部支持。

　　第三十三條　商業(yè)銀行應(yīng)建立災(zāi)難恢復(fù)有效性測(cè)試驗(yàn)證機(jī)制，測(cè)試驗(yàn)證應(yīng)定期或在重大變更后進(jìn)行，內(nèi)容應(yīng)包含業(yè)務(wù)功能的恢復(fù)驗(yàn)證。

　　第三十四條　商業(yè)銀行應(yīng)每年至少進(jìn)行一次重要信息系統(tǒng)專項(xiàng)災(zāi)備切換演練，每三年至少進(jìn)行一次重要信息系統(tǒng)全面災(zāi)備切換演練，以真實(shí)業(yè)務(wù)接管為目標(biāo)，驗(yàn)證災(zāi)備系統(tǒng)有效接管生產(chǎn)系統(tǒng)及安全回切的能力。

　　第三十五條　商業(yè)銀行進(jìn)行全面災(zāi)備切換和真實(shí)業(yè)務(wù)接管演練前應(yīng)向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在演練結(jié)束后報(bào)送演練總結(jié)。

　　第三十六條　商業(yè)銀行因?yàn)?zāi)難亭件啟動(dòng)災(zāi)難恢復(fù)或?qū)��?zāi)備中心回切至生產(chǎn)中心后，應(yīng)及時(shí)向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于：災(zāi)難亭件發(fā)生時(shí)間、影響范圍和程度，亭件起因、應(yīng)急處置措施、災(zāi)難恢復(fù)實(shí)施情況和結(jié)果、回切方案。

第七章　外包管理


　　第三十七條　商業(yè)銀行董事會(huì)對(duì)外包負(fù)最終管理責(zé)任，應(yīng)推動(dòng)和完善外包風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保商業(yè)銀行有效應(yīng)對(duì)外包風(fēng)險(xiǎn)。

　　第三十八條　商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)信．息科技戰(zhàn)略規(guī)劃制定數(shù)據(jù)中心外包策略；應(yīng)制定數(shù)據(jù)中心服務(wù)外包管理制度、流程，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。

　　第三十九條　商業(yè)銀行應(yīng)確定外包服務(wù)所涉及的信息資產(chǎn)的關(guān)鍵性和敏感程度，審慎確定數(shù)據(jù)中心外包服務(wù)范圍。

　　第四十條 商業(yè)銀行應(yīng)充分識(shí)別、分析、評(píng)估數(shù)據(jù)中心外包風(fēng)險(xiǎn)，包括信息安全風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)中斷風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)失控風(fēng)險(xiǎn)以及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等，形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告并報(bào)董事會(huì)和高管層審核。

　　第四十一條 實(shí)施數(shù)據(jù)中心服務(wù)外包時(shí)，商業(yè)銀行的管理責(zé)任不得外包。

　　第四十二條　數(shù)據(jù)中心服務(wù)外包一般包括：
　�。ㄒ唬┗�礎(chǔ)設(shè)施類：外包服務(wù)商向商業(yè)銀行提供數(shù)據(jù)中心機(jī)房、配套設(shè)施或運(yùn)行設(shè)備的服務(wù)。
　�。ǘ�）運(yùn)營維護(hù)類：外包服務(wù)商向商業(yè)銀行提供數(shù)據(jù)中心信息系統(tǒng)或墓礎(chǔ)設(shè)施的日常運(yùn)行、維護(hù)等服務(wù)。

　　第四十三條　商業(yè)銀行在選擇數(shù)據(jù)中心外包服務(wù)商時(shí)，應(yīng)充分審查、評(píng)估外包服務(wù)商的資質(zhì)、專業(yè)能力和服務(wù)方案，對(duì)外包服務(wù)商進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，考查其服務(wù)能力是否足以承擔(dān)相應(yīng)的貴任。評(píng)估包括：外包服務(wù)商的企業(yè)信譽(yù)及財(cái)務(wù)德定性，外包服務(wù)商的信息安全和信息科技服務(wù)管理體系，銀行業(yè)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)等。提供數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)設(shè)施外包服務(wù)的服務(wù)商，其運(yùn)行環(huán)境應(yīng)符合商業(yè)銀行要求，并具有完備的安全管理規(guī)范。

　　第四十四條　商業(yè)銀行應(yīng)與數(shù)據(jù)中心外包服務(wù)商簽訂書面合同，在合同中明確重要亭項(xiàng)，包括但不限于雙方的權(quán)利和義務(wù)、外包服務(wù)水平、服務(wù)的可靠性、服務(wù)的可用性、信息安全控制、服務(wù)持續(xù)性計(jì)劃、審計(jì)、合規(guī)性要求、違約賠償?shù)取?br>
　　第四十五條　商業(yè)銀行應(yīng)要求外包服務(wù)商購買商業(yè)保險(xiǎn)以保證其有足夠的賠償能力，并告知保險(xiǎn)覆蓋范圍。

　　第四十六條　商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)數(shù)據(jù)中心外包服務(wù)活動(dòng)的安全管理，包括但不限于：
　　（一）商業(yè)銀行應(yīng)將數(shù)據(jù)中心外包服務(wù)安全管理納入數(shù)據(jù)中心的整體安全策略，保障業(yè)務(wù)、管理和客戶敏感數(shù)據(jù)信息安全。
　�。ǘ�）商業(yè)銀行應(yīng)按照“必需知道”和“最小授權(quán)”原則，嚴(yán)格控制外包服務(wù)商信息訪問的權(quán)限，要求外包服務(wù)商不得對(duì)外泄露所接觸的商業(yè)銀行信息。
　　（三）商業(yè)銀行應(yīng)要求外包服務(wù)商保留操作痕跡、記錄完整的日志，相關(guān)內(nèi)容和保存期限應(yīng)滿足事件分析、安全取證、獨(dú)立審計(jì)和監(jiān)督檢查需要。
　�。ㄋ模┥虡I(yè)銀行應(yīng)要求外包服務(wù)商遵守商業(yè)銀行有關(guān)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程。
　�。ㄎ澹┥虡I(yè)銀行應(yīng)要求外包服務(wù)商每年至少開展一次信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并提交評(píng)估報(bào)告。
　�。�六）商業(yè)銀行應(yīng)要求外包服務(wù)商聘請(qǐng)外部機(jī)構(gòu)定期對(duì)其進(jìn)行安全審計(jì)并提交審計(jì)報(bào)告，督促其及時(shí)整改發(fā)現(xiàn)的問題。

　　第四十七條 商業(yè)銀行應(yīng)禁止外包服務(wù)商轉(zhuǎn)包并嚴(yán)格控制分包，保證外包服務(wù)水平。

　　第四十八條　商業(yè)銀行應(yīng)制定數(shù)據(jù)中心外包服務(wù)應(yīng)急計(jì)劃，制訂供應(yīng)商替換方案，以應(yīng)對(duì)外包服務(wù)商破產(chǎn)、不可抗力或其它潛在問題導(dǎo)致服務(wù)中斷或服務(wù)水平下降的情形，支持?jǐn)?shù)據(jù)中心連續(xù)、可靠運(yùn)行。

　　第四十九條　商業(yè)銀行應(yīng)建立外包服務(wù)考核、評(píng)價(jià)機(jī)制，定期對(duì)外包服務(wù)活動(dòng)和外包服務(wù)商的服務(wù)能力進(jìn)行審核和評(píng)估，確保獲得持續(xù)、穩(wěn)定的外包服務(wù)。

　　第五十條　商業(yè)銀行在實(shí)施數(shù)據(jù)中心整體服務(wù)外包以及涉及影響業(yè)務(wù)、管理和客戶敏感數(shù)據(jù)信息安全的外包前，應(yīng)向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第五十一條　商業(yè)銀行應(yīng)在外包服務(wù)協(xié)議條款中明確商業(yè)銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)協(xié)議范圍內(nèi)的服務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，包括外包商的服務(wù)職能、責(zé)任、系統(tǒng)和設(shè)施等內(nèi)容。

第八章　監(jiān)督管理


　　第五十二條　中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可依法對(duì)商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)中心實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管及現(xiàn)場(chǎng)檢查�，F(xiàn)場(chǎng)檢查原則上每三年一次。

　　第五十三條　針對(duì)商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心設(shè)立、變更、運(yùn)營過程存在的風(fēng)險(xiǎn)，中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可向商業(yè)銀行提示風(fēng)險(xiǎn)并提出整改意見。商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)整改并反饋結(jié)果。

第九章　附則


　　第五十四條　本指引由中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋、修訂。

　　第五十五條　本指引自公布之日起執(zhí)行。

　　附件：《 商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引》 報(bào)告材料目錄和格式要求

　　附件：

　　《 商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引》 報(bào)告材料目錄和格式要求



　　一、數(shù)據(jù)中心規(guī)劃報(bào)告材料目錄
　�。ㄒ唬�數(shù)據(jù)中心建設(shè)規(guī)劃報(bào)告，包括：
　　1 ．立項(xiàng)報(bào)告和可行性分析報(bào)告，包括建設(shè)背景、建設(shè)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、效益分析、成本投入等。
　　2 ．基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)劃方案，包括選址、建筑物結(jié)構(gòu)、功能區(qū)域劃分、監(jiān)控、防雷接地及消防等配套設(shè)施、機(jī)房等級(jí)等。
　　3 ．信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃方案，包括功能與技術(shù)方案規(guī)劃、人員配置計(jì)劃、系統(tǒng)服務(wù)的區(qū)域和業(yè)務(wù)范圍等。災(zāi)備中心還需提供災(zāi)難恢復(fù)目標(biāo)、災(zāi)難恢復(fù)等級(jí)、災(zāi)備技術(shù)方案規(guī)劃及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)佑報(bào)告等。
　�。ǘ�）區(qū)域環(huán)境及基礎(chǔ)設(shè)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估說明，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)控制策略等。
　　（三）建設(shè)及運(yùn)營模式說明，包括技術(shù)支持及運(yùn)行維護(hù)體系等。如采用外包，需提供外包的服務(wù)內(nèi)容和外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；
　　（四）組織架構(gòu)規(guī)劃。包括擬設(shè)立的部門與崗位職責(zé)、計(jì)劃采用的人員數(shù)量等。
　�。ㄎ澹┙ㄔO(shè)及投入運(yùn)營的時(shí)間進(jìn)度計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算（基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和運(yùn)維管理費(fèi)用等）。
　�。�六）中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求提供的其它文件和資料。

　　二、數(shù)據(jù)中心設(shè)立報(bào)告材料目錄
　�。ㄒ唬┯缮虡I(yè)銀行法定代表人簽署的數(shù)據(jù)中心投產(chǎn)審批文件，包括數(shù)據(jù)中心上線申請(qǐng)，數(shù)據(jù)中心上線審批報(bào)告等。
　�。ǘ�）基礎(chǔ)設(shè)施情況，包括地址、建筑物結(jié)構(gòu)、功能區(qū)域劃分、監(jiān)控、防雷接地及消防等配套設(shè)施驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、機(jī)房及附屬設(shè)施驗(yàn)收?qǐng)?bào)告等。
　　（三）信息系統(tǒng)情況，包括系統(tǒng)架構(gòu)、系統(tǒng)名稱、系統(tǒng)服務(wù)的區(qū)域和業(yè)務(wù)范圍、數(shù)據(jù)備份方案、災(zāi)備技術(shù)方案等。
　�。ㄋ模┻\(yùn)營模式說明，包括技術(shù)支持及運(yùn)行維護(hù)體系等。如采用外包需說明主要外包管理情況，包括主要外包項(xiàng)目名稱、外包內(nèi)容（業(yè)務(wù)類型及范圍等）、外包商基本情況、外包合同（包括安全保密條款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)條款）、外包服務(wù)水平協(xié)議和外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告等。
　�。ㄎ澹┙M織架構(gòu)，包括部門設(shè)置與崗位職責(zé)、人員配備、主要負(fù)責(zé)人名單等。
　�。�六）管理制度和規(guī)范清單及相關(guān)說明，包括運(yùn)行管理流程、安全管理制度、應(yīng)急管理制度和規(guī)范（含應(yīng)急恢復(fù)策略、信息系統(tǒng)備份和恢復(fù)方案、應(yīng)急管理流程及預(yù)案、應(yīng)急演練及培訓(xùn)計(jì)劃等）、災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案。
　�。ㄆ撸┲袊�銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求提供的其它文件和資料。

　　三、數(shù)據(jù)中心重大變更報(bào)告材料目錄
　　（一）變更說明，包括變更原因、目的、內(nèi)容、時(shí)間和影響范圍等。
　�。ǘ�）變更方案，包括變更準(zhǔn)備、變更計(jì)劃和步驟、變更應(yīng)急和回退措施。
　　（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，包括風(fēng)險(xiǎn)分析，控制措施、變更有效性評(píng)估。
　　（四）中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求提供的其它文件和資料。

　　四、報(bào)告材料格式要求
　　數(shù)據(jù)中心規(guī)劃、設(shè)立及重大變更報(bào)告材料應(yīng)向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送紙質(zhì)材料和電子文檔。