Law-lib.com 2021-2-3 16:56:51 法治日報——法制網(wǎng)
法治日報全媒體記者 丁國鋒
掃黑除惡專項斗爭開展以來，江蘇法院在全國率先部署開展防范與懲治“套路貸”虛假訴訟專項治理，不僅在審判涉“套路貸”、非法放貸等黑惡勢力犯罪中，堅持依法嚴懲，嚴格落實“打財斷血”要求，運用財產(chǎn)刑、資格刑等法律手段徹底鏟除黑惡勢力經(jīng)濟基礎，三級法院還專門成立工作專班對2016年以來審結的68萬多件民間借貸案件“回頭看”，全面梳理、排查糾正“套路貸”虛假訴訟，打響了一場凈化金融秩序、捍衛(wèi)司法權威、提升司法能力的重大“司法戰(zhàn)役”。
江蘇高院黨組書記、院長夏道虎接受《法治日報》記者采訪介紹，2020年全省涉?zhèn)惥橥认陆?1.18%，法院受理一審民間借貸案件數(shù)同比下降30.15%，“套路貸”等非法金融活動得到有效遏制，并形成了“套路貸”虛假訴訟訴源治理機制，探索建立了“333”系統(tǒng)性防范治理工作機制，研發(fā)了全國首個“套路貸”虛假訴訟智能預警系統(tǒng)，得到了最高人民法院高度認可。
涉黑惡案件審理中發(fā)現(xiàn)問題
中央部署掃黑除惡專項斗爭開展初期，江蘇高院就從徐州、常州等地查辦的幾起涉黑犯罪中密切關注到了一種亟待引起高度重視的現(xiàn)象：黑惡勢力一邊向金融放貸領域滲透、一邊企圖利用到法院進行虛假訴訟，進而掩蓋其“套路貸”本質(zhì)，實現(xiàn)不斷積累黑財、壯大經(jīng)濟基礎的目的。
截至2020年年底，江蘇全省法院一審審結的1125件涉黑惡案件中，涉及金融放貸領域的467件，占比41.51%，成為僅次于社會治安領域的第二大行業(yè)領域。隨著“套路貸”等非法金融活動與虛假訴訟的“捆綁”，單靠法院傳統(tǒng)司法手段對單一案件進行甄別的難度越來越大，江蘇法院為此不斷加強分析研判，探索有效的治理措施。
2020年10月24日，徐州市銅山區(qū)法院對全國掃黑辦督辦的徐州周化俠等人組織、領導、參加黑社會性質(zhì)組織一案一審宣判，組織者、領導者周化俠被判處有期徒刑二十五年，剝奪政治權利四年，并處沒收個人全部財產(chǎn)。
在該案判決書中認定的19個罪名中，就有虛假訴訟罪。“為了獲取非法利益，他們采取采取高額日息、砍頭息、兩頭計息、肆意復息、轉(zhuǎn)單平賬等方式，壘高、虛增巨額非法債務，并通過到法院虛假訴訟方式，掩蓋‘套路貸’不法行為�！痹摪赋修k法官介紹，其中僅對某企業(yè)控制人姜某多次提供短期借貸資金過程中，被告人周化俠采取提起虛假訴訟、暴力逼迫、詐騙等手段非法占有被害人姜某企業(yè)名下土地等資產(chǎn)共計1.8264億余元。
記者了解到，在該案公安偵查階段，江蘇全省三級法院通過運用個案深度解剖、關聯(lián)案件比對、訴訟脈絡重構、犯意代入復原等工作方法對該案涉案人員進行了全面排查，發(fā)現(xiàn)自2012年至2019年，以周化俠為首的團伙在徐州兩級法院制造虛假訴訟（含執(zhí)行）34起，涉案件47件。其中32起訴訟、44件案件并不是周化俠本人提起訴訟，而均由該團伙成員或者其控制的企業(yè)法人以原告、保全申請人、異議申請人、執(zhí)行申請人等身份主動提起�！叭绻麤]有系統(tǒng)性排查，根本無法一一審查甄別�！毙熘葜性狐h組書記、院長花玉軍介紹。
“十多年前，江蘇法院就針對虛假訴訟一些個案進行了司法打擊。”江蘇高院副院長褚紅軍介紹，2018年9月起，江蘇高院通過下發(fā)通知、出臺實施方案、召開推進會、院領導帶隊督查等方式，深入推進“套路貸”虛假訴訟專項治理。期間，隨著督查調(diào)研工作不斷深入，針對發(fā)現(xiàn)問題采取的應對措施不斷完善，綜合施策治理這一“頑疾”逐步成熟。
率先開展專項治理全面強化業(yè)務指導
江蘇高院著眼于系統(tǒng)治理、源頭治理的要求主動向省紀委監(jiān)委、省委政法委報告，2019年7月，江蘇省紀委監(jiān)委、省委政法委等九部門聯(lián)合部署開展非法金融活動專項治理，正式將打擊非法金融活動尤其是“套路貸”虛假訴訟作為深入推進掃黑除惡專項斗爭的重要抓手之一。
為了加強業(yè)務指導、統(tǒng)一認定標準和裁判尺度，江蘇高院經(jīng)過密集調(diào)研出臺《在掃黑除惡專項斗爭中打擊與防范“套路貸”虛假訴訟工作指南》，指導全省法院正確區(qū)分“套路貸”與非法放貸、合法民間借貸的界限。同時，又針對P2P網(wǎng)絡“套路貸”問題，在全國范圍內(nèi)率先出臺《打擊與防范網(wǎng)絡“套路貸”虛假訴訟工作指南》等，確保制度真正成為防范“套路貸”虛假訴訟產(chǎn)生的“殺手锏”。
期間，江蘇高院還出臺《關于健全完善防范與打擊“套路貸”及虛假訴訟長效機制的指導意見》，舉辦專題培訓班，匯編專項治理相關文件等，為加強審查甄別工作提供有效指導，全面提升了全省法院甄別防范“套路貸”虛假訴訟能力。
江蘇高院黨組還通過院領導帶隊對下督查、院黨組集體約談13個中院院長、以及對形勢嚴峻、排查糾錯進度嚴重滯后的部分中院和基層法院院長集體約談等方式，層層壓緊壓實責任。全省法院全部建立了工作專班，建立了立案、審判、執(zhí)行、監(jiān)察、政工等部門聯(lián)動的專項治理工作組織體系。
隨著治理機制逐步“發(fā)力”，高位運行的民間借貸案件很快出現(xiàn)了“拐點”。2019年下半年，江蘇全省一審新收民間借貸案件就同比急劇下降了31.48%。2020年全年，鎮(zhèn)江、連云港、淮安地區(qū)的降幅分別達到了52.58%、39.71%、34.94%。
“專項整治的戰(zhàn)果累累！”江蘇高院“套路貸”虛假訴訟治理小組相關負責同志介紹，在省法院督查后，徐州法院對曹偉、曹杰團伙等的1059件“套路貸”虛假訴訟案件依法啟動再審糾錯程序予以糾正，連云港法院再審糾正尚開軍團伙等所涉“套路貸”虛假訴訟案件2176件。
在江蘇，群眾對掃黑除惡專項斗爭成效的滿意度達到了96.73%，一定程度上與系統(tǒng)治理群眾深惡痛絕的“套路貸”虛假訴訟密不可分。
形成可復制可推廣的“333”機制
“套路貸”虛假訴訟曾經(jīng)長期困擾著法院�！叭缫恍┨摷僭V訟當事人，用同一張借條，到不同法院分別起訴；或者一些職業(yè)放貸人經(jīng)常穿梭在不同法院、不同法庭或者不同的法官之間利用信息壁壘制造虛假訴訟牟利；或者提供‘陰陽合同’、循環(huán)轉(zhuǎn)賬制造資金虛假給付事實等�！苯K高院民五庭庭長段曉娟分析說，究其原因既有違法犯罪手段翻新快、隱蔽性強等原因，也暴露出法院在工作機制、審判監(jiān)督管理、審判方法等方面存在的漏洞。
其中，關聯(lián)民間借貸案件審理的分散性，加大了“套路貸”虛假訴訟認定的難度；“套路貸”虛假訴訟原告本人和被告往往不到庭，或者被告雖到庭但不作任何抗辯，造成對于借款真實性、交付情況、歸還情況均難以查實；部分法官審判經(jīng)驗和生活閱歷不足，對黑惡勢力復雜性認識不足，對“套路貸”虛假訴訟的警惕性、敏銳性不強，單純坐堂問案，一味強調(diào)原告所舉書面證據(jù)的證明力，導致錯誤裁判，群眾合法權益和司法機關公信力均深受其害。
經(jīng)過一年半的系統(tǒng)性治理，借助司法信息化技術不斷升級，江蘇法院逐步形成了可復制、可推廣的“333”工作機制，有效截斷了不法分子通過“套路貸”虛假訴訟牟利的通道，得到了最高人民法院的高度肯定。
這三個“3”分別是：依托“套路貸”虛假訴訟智能預警系統(tǒng)、法院綜合信息系統(tǒng)、執(zhí)行指揮中心執(zhí)行案件信息管理系統(tǒng)等“三大系統(tǒng)平臺”，為專項治理提供信息化支撐；深化“一檢索、二集中、三并案”辦案模式，解決單一案件難以發(fā)現(xiàn)“套路貸”虛假訴訟犯罪線索問題，提高打擊懲治精準度；嚴把立案、審理、執(zhí)行“三大關口”，強化立審執(zhí)協(xié)同配合機制。
如今，一個涉嫌“套路貸”虛假訴訟案件，進入江蘇法院系統(tǒng)可謂“關卡重重”。通過關聯(lián)查詢，可以有效掌握疑似職業(yè)放貸人所有涉訴信息，包括判決書、調(diào)解書、仲裁裁決、賦予強制執(zhí)行效力的公證債權文書。而一個被加注“預警標識”的疑點案件，就要在法官審理中，強化當事人本人到庭接受調(diào)查、質(zhì)詢，加大依職權調(diào)查力度，加強對證據(jù)的實質(zhì)性審查判斷，徹查借貸資金流向等。同時，某一個原告提起的民間借貸案件再也不會散布在不同法庭、不同法官審理，單一案件的“審查甄別難”問題早已被打破。
“利用智能預警系統(tǒng)排查了2013年以來94萬余名原告，其中識別出5星級高風險放貸人3607人、4星級風險放貸人4045人，從140.8萬余件民間借貸一審案件中識別出5星級高風險疑似‘套路貸’虛假訴訟案件共計19528件、4星級風險案件8071件�！倍螘跃杲榻B。
記者還了解到，江蘇高院還把專項治理工作納入紀委監(jiān)委對法院系統(tǒng)在掃黑除惡專項斗爭中發(fā)現(xiàn)突出問題開展專項整治實施協(xié)同監(jiān)督工作的重點內(nèi)容，嚴格落實“一案雙查”制度，發(fā)現(xiàn)法院干警充當“套路貸”違法犯罪分子“保護傘”、編織關系網(wǎng)或者存在違法違紀情形的，發(fā)現(xiàn)一起、查處一起，以“零容忍”態(tài)度懲治違法違紀行為。
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