Law-lib.com 2020-11-3 15:47:41 中國人民銀行
為促進金融控股公司專業(yè)管理隊伍的形成，規(guī)范金融控股公司運作，防范經(jīng)營風險，人民銀行起草了《金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職備案管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》，現(xiàn)向社會公開征求意見。公眾可以通過以下途徑反饋意見：
1.登陸中華人民共和國司法部 中國政府法制信息網(wǎng)(http://www.moj.gov.cn、http://www.chinalaw.gov.cn)，進入首頁主菜單的“立法意見征集”欄目提出意見。
2.通過電子郵件將意見發(fā)送至：jinkong@pbc.gov.cn。
3.通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)成方街32號中國人民銀行宏觀審慎管理局（郵編：100800），并請在信封上注明“金控董監(jiān)高規(guī)定征求意見”字樣。
4.將意見傳真至：010-66016463。
意見反饋截止時間為2020年12月2日。
中國人民銀行
2020年11月2日
《金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職備案管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》
第一章總則
第一條 為了加強對金融控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職管理，規(guī)范金融控股公司運作，防范經(jīng)營風險，根據(jù)《國務院關于實施金融控股公司準入管理的決定》（國發(fā)〔2020〕12號）、《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第4號，以下簡稱《辦法》）及有關法律法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 金融控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職管理，適用本規(guī)定。
本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對金融控股公司經(jīng)營管理、風險控制具有決策權或重大影響的人員，包括：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、董事會秘書、風險管理負責人、合規(guī)負責人、財務負責人、審計負責人、公司章程規(guī)定的其他人員等，以及未擔任但實際履行上述職務職責的人員。
第三條 中國人民銀行負責對金融控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員進行備案和監(jiān)督管理。
中國人民銀行副省級城市中心支行以上的分支機構（以下簡稱“中國人民銀行分支機構”）依照本規(guī)定和中國人民銀行的授權對轄內(nèi)金融控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員進行備案和監(jiān)督管理。
第四條 金融控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當符合法律、行政法規(guī)的相關規(guī)定以及中國人民銀行規(guī)定的任職條件，并向住所地中國人民銀行分支機構備案。
金融控股公司不得任用不符合任職條件的人員擔任董事、監(jiān)事和高級管理人員，不得授權不符合任職條件的人員實際行使董事、監(jiān)事或高級管理人員的相關職權。
第五條 金融控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規(guī)和中國人民銀行的有關規(guī)定，遵守金融控股公司章程，遵循誠信原則，切實履行職責，不得利用職務之便牟取非法利益。
第二章任職條件
第六條 擔任金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的，應當具備以下條件：
（一）具有完全民事行為能力。
（二）具有良好的守法合規(guī)記錄。
（三）具有良好的品行、聲譽。
（四）具有國家教育行政主管部門認可院校授予的大學本科以上學歷或學士以上學位。
（五）從事金融工作5年以上，或從事相關經(jīng)濟工作8年以上，并具有良好的從業(yè)記錄。
（六）具有與職務相適應的知識、經(jīng)驗和能力。
第七條 擔任金融控股公司董事長、副董事長、監(jiān)事會主席、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或履行上述職務職責的人員，應從事金融工作8年以上，或從事相關經(jīng)濟工作10年以上，并具有良好的從業(yè)記錄。
金融控股公司董事長、監(jiān)事會主席、總經(jīng)理或履行上述職務職責的人員，原則上在同一家金融控股公司任同一職務時間累計不得超過10年。
第八條 金融控股公司高級管理人員應具有下列任職經(jīng)歷之一：
（一）擔任金融控股公司等金融機構部門負責人同等及以上職務不少于2年，其中擔任總經(jīng)理或履行其職責的人員，該任職經(jīng)歷應不少于5年。
（二）擔任金融管理部門相當管理職務不少于2年，其中擔任總經(jīng)理或履行其職責的人員，該任職經(jīng)歷應不少于5年。
（三）其他證明其具有該職務所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)經(jīng)歷。
第九條 擔任金融控股公司財務負責人的，還應取得高級會計師以上職稱或者注冊會計師資格，并從事財務、會計或審計相關工作2年以上。
擔任金融控股公司風險管理負責人的，還應從事風險管理相關工作2年以上。
擔任金融控股公司審計負責人的，還應從事財務、會計或審計相關工作2年以上。
第十條 金融控股公司所控股金融機構中有商業(yè)銀行（不含村鎮(zhèn)銀行）、證券公司或保險公司的，其董事、高級管理人員中應分別至少有一人滿足以下任職經(jīng)歷之一：
（一）從事相同類型金融機構工作不少于5年，且擔任金融機構部門負責人同等及以上職務不少于3年。
（二）在相應金融管理部門擔任相當管理職務不少于3年。
第十一條 有下列情形之一的，不得擔任金融控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員：
（一）有故意或重大過失犯罪記錄，或涉嫌從事嚴重違法活動、被相關部門調(diào)查尚未作出處理結論的。
（二）對曾任職機構違法違規(guī)行為、重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節(jié)嚴重的；或者對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的。
（三）不配合或指使他人不配合依法監(jiān)管或案件查處而受到警告或處罰的。
（四）被金融管理部門取消、撤銷任職資格未逾5年，或禁止進入市場期滿未逾5年，以及被金融管理部門處罰累計2次以上的。
（五）被國家機關開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年的。
（六）本人或其配偶有數(shù)額較大的逾期債務未能償還的，以及被司法機關列入失信被執(zhí)行人名單的。
（七）本人或其近親屬存在妨礙履職獨立性的情形。包括但不限于：本人與其近親屬合并持有該金融控股公司５％以上股份，且從該金融控股集團獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融控股集團股權凈值的；本人及其所控股的股東單位合并持有該金融控股公司5%以上股份，且從該金融控股集團獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融控股集團股權凈值的；本人或其配偶在持有該金融控股公司５％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融控股集團獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融控股集團股權凈值的，但能夠證明相應授信與本人或其配偶沒有關系的除外；存在其他所任職務與其在該金融控股公司職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融控股公司履職時間和精力的情形。
（八）有違反社會公德、職業(yè)道德等不良行為，或者造成重大損失或惡劣影響的其他情形。
第十二條 金融控股公司獨立董事除不得存在第十一條所列情形外，還不得存在下列情形：
（一）本人及其近親屬合并持有該金融控股公司或其所控股單個機構１％以上股份或股權。
（二）本人或其近親屬在持有該金融控股公司１％以上股份或股權的股東單位任職。
（三）本人或其近親屬在該金融控股公司或其所控股機構任職。
（四）本人或其近親屬任職的機構與該金融控股公司之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業(yè)務聯(lián)系或債權債務等方面的利益關系，以致于妨礙其履職獨立性的情形。
（五）本人或其近親屬可能被該金融控股公司主要股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。
第十三條 獨立董事在同一家金融控股公司任職時間累計不得超過6年，且最多同時在兩家金融控股公司兼任獨立董事。
第十四條 金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的兼任行為不得違反法律、行政法規(guī)及金融管理部門有關規(guī)定，不得存在利益沖突。
第三章任職備案
第十五條 金融控股公司任命董事、監(jiān)事和高級管理人員或授權相關人員履行董事、監(jiān)事或高級管理人員職責，應當確認其符合相應的任職條件，并自決定作出之日起5個工作日內(nèi)向中國人民銀行分支機構提交備案材料，包括：
（一）備案報告書，內(nèi)容至少包含所任職務、職責范圍、權限及該職務在本金融控股公司組織架構中的位置，并對照本規(guī)定的任職條件逐項進行說明。
（二）中國人民銀行統(tǒng)一制作的任職備案表。
（三）身份、學歷、學位和相關專業(yè)技術資格等材料的復印件。
（四）關于其品行、專業(yè)知識、業(yè)務能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定。
（五）股東（大）會、董事會等有權決定機構關于董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職決議。
（六）中國人民銀行征信中心出具的金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員本人及其配偶的個人信用報告。
（七）最近三年內(nèi)曾擔任金融機構董事長或高級管理人員的，還應提交最近職務的離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告。
（八）不存在任何不符合任職條件情形的書面承諾。
（九）其他可以證明其符合任職條件的材料。
金融控股公司以及備案的董事、監(jiān)事或高級管理人員應當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。相關機構在申請設立金融控股公司時應提交前款所列擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的材料。
第十六條 本規(guī)定第十五條所規(guī)定的備案材料應當分別加蓋單位公章，紙質材料提交一式兩份。全部材料正本的電子掃描光盤一張（PDF格式文件），隨紙質文件一同報送。
第十七條 金融控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員改任的，高級管理人員兼任其他高級管理職務的，以及董事與高級管理人員相互兼任的，除本條第二款所述情形外，應當按規(guī)定備案。
金融控股公司應當在作出以下改任、兼任決定之日起5個工作日內(nèi)向中國人民銀行分支機構書面報告：
（一）已備案的金融控股公司董事長、副董事長、監(jiān)事會主席，在同一金融控股公司內(nèi)改任除獨立董事之外其他董事、監(jiān)事的；除董事長、副董事長、監(jiān)事會主席、獨立董事之外的已備案的董事、監(jiān)事，在同一金融控股公司內(nèi)由董事改任監(jiān)事或者由監(jiān)事改任董事的。
（二）已備案的金融控股公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，在同一金融控股公司內(nèi)改任除獨立董事之外其他董事、監(jiān)事的，以及兼任除獨立董事之外其他董事的；除總經(jīng)理、副總經(jīng)理之外的已備案的金融控股公司高級管理人員，在同一金融控股公司內(nèi)改任除董事長、副董事長、監(jiān)事會主席、獨立董事之外其他董事、監(jiān)事的，以及兼任除董事長、副董事長、獨立董事之外的其他董事的。
（三）已備案的金融控股公司高級管理人員兼任金融控股公司所控股機構董事、監(jiān)事的；金融控股公司董事、監(jiān)事在金融控股公司所控股機構兼職的。
第十八條 金融控股公司董事長、總經(jīng)理缺位時，金融控股公司應當按照公司章程等有關規(guī)定，確定符合任職條件的人員代為履職，并在確定之后5個工作日內(nèi)向中國人民銀行分支機構書面報告。
代為履職時間不得超過6個月，金融控股公司應當在6個月內(nèi)選聘符合任職條件的人員，并向中國人民銀行分支機構備案。
第十九條 金融控股公司聘任或者解聘董事、監(jiān)事、高級管理人員的，應當自作出決定之日起20個工作日內(nèi)通過公司官網(wǎng)向社會公告有關情況。
第四章監(jiān)督管理
第二十條 中國人民銀行及其分支機構通過審核材料、考察談話、調(diào)查從業(yè)經(jīng)歷等方式對相關人員的任職條件進行核查。
材料不齊全、不符合法定形式或者存在錯誤的，金融控股公司應當在收到補充或完善材料的通知后10個工作日內(nèi)提交符合要求的材料。
未達到中國人民銀行規(guī)定的任職條件的，中國人民銀行及其分支機構可要求金融控股公司進行限期調(diào)整。
第二十一條 金融控股公司應當制定符合本規(guī)定的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職管理制度，并及時向中國人民銀行分支機構書面報告。
中國人民銀行及其分支機構對金融控股公司制定的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職管理制度進行評估和指導，并檢查上述制度是否得到有效執(zhí)行。
第二十二條 中國人民銀行及其分支機構可以通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管等方式對金融控股公司及其董事、監(jiān)事和高級管理人員執(zhí)行本規(guī)定的情況進行監(jiān)督檢查。
中國人民銀行建立和完善金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員管理信息系統(tǒng)。中國人民銀行及其分支機構在該系統(tǒng)中記錄關于金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的有關信息，包括但不限于下列內(nèi)容：
（一）任職備案材料的基本內(nèi)容及職務變更情況。
（二）受到的刑事處罰、主管部門的行政處罰、行政處分和紀律處分。
（三）與其相關的風險提示函和監(jiān)管談話記錄。
（四）被金融管理部門書面認定為不適合擔任董事、監(jiān)事和高級管理人員職務，或被金融管理部門撤銷、取消任職資格的情況。
（五）審計中發(fā)現(xiàn)的重大問題。
中國人民銀行及其分支機構可視情況向有關董事、監(jiān)事和高級管理人員的任免機構或組織通報其不良記錄。
第二十三條 出現(xiàn)下列情形時，金融控股公司應當自發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國人民銀行分支機構書面報告：
（一）停止擔任金融控股公司董事、監(jiān)事或高級管理人員職務的，其書面報告包括免職決定文件、相關會議的決議等材料。
（二）金融控股公司調(diào)整高級管理人員職責分工的。
（三）董事、監(jiān)事和高級管理人員受到刑事處罰、主管部門的行政處罰、行政處分或紀律處分的。
（四）董事、監(jiān)事和高級管理人員出現(xiàn)不符合任職條件情形的。
第二十四條 金融控股公司董事長、高級管理人員離任或改任的，金融控股公司應當于該人員離任或改任后的3個月內(nèi)向中國人民銀行分支機構提交離任審計報告。
金融控股公司董事長的離任審計報告應當至少包括對以下情況及其所負領導責任和直接責任的評估結論：（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況；（二）董事會運作是否合法有效；（三）金融控股公司的風險管理與內(nèi)部控制是否有效；（四）金融控股公司是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風險；（五）本人是否涉及所在金融控股集團的重大關聯(lián)交易，以及重大關聯(lián)交易是否依法披露；離任審計報告還應當包括被審計對象是否存在受到刑事處罰、主管部門的行政處罰、行政處分和紀律處分等不良記錄的信息。
金融控股公司高級管理人員的離任審計報告應當至少包括對以下情況及其所負領導責任和直接責任的評估結論：（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況；（二）金融控股公司或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)；（三）金融控股公司或分管部門的風險管理與內(nèi)部控制是否有效；（四）金融控股公司或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風險；（五）本人是否涉及所在金融控股集團的重大關聯(lián)交易，以及重大關聯(lián)交易是否依法披露。離任審計報告還應當包括被審計對象是否存在受到刑事處罰、主管部門的行政處罰、行政處分和紀律處分等不良記錄的信息。
金融控股公司對董事長和高級管理人員進行年度審計的，董事長和高級管理人員任期內(nèi)的年度審計報告可視為其離任審計報告。上述審計報告應當包含本條前款規(guī)定的離任審計報告的基本內(nèi)容，否則不得作為離任審計報告使用。
第二十五條 金融控股公司出現(xiàn)下列情形之一的，中國人民銀行及其分支機構可以要求其改正，并對直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出具風險提示函，進行監(jiān)管談話，并要求其就相關事項作出說明：
（一）在股權投資管理、公司治理結構或者內(nèi)控制度等方面存在重大隱患的。
（二）存在董事、監(jiān)事或者高級管理人員不符合中國人民銀行規(guī)定的任職條件的，未按規(guī)定進行任職備案的，未按規(guī)定履行報告義務的，未按規(guī)定進行離任審計的，違反規(guī)定授權其他人員實際行使董事、監(jiān)事或高級管理人員相關職權的，未按照中國人民銀行的要求調(diào)整董事、監(jiān)事和高級管理人員的。
（三）違反本規(guī)定的其他情形。
第二十六條 金融控股公司所控股金融機構出現(xiàn)重大違法違規(guī)問題或重大風險隱患，金融監(jiān)管部門可以建議中國人民銀行對金融控公司負有直接責任的董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話、向金融監(jiān)管部門通報或實施行政處罰，認為其不適宜繼續(xù)履職的，可以建議中國人民銀行要求金融控股公司限期調(diào)整。
第二十七條 金融控股公司或其董事、監(jiān)事、高級管理人員違反本規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)相關法律法規(guī)及《辦法》第五十二條有關規(guī)定對金融控股公司或其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行處罰。
法律、行政法規(guī)及《辦法》沒有規(guī)定的，由中國人民銀行及其分支機構責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以3萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究刑事責任。
第五章附則
第二十八條 本規(guī)定所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。
第二十九條 本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。
第三十條 本規(guī)定自 年 月 日起施行。
關于《金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職備案管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》的說明
為加強對金融控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員（以下統(tǒng)稱董監(jiān)高）的任職備案管理，做好金融控股公司監(jiān)管工作，中國人民銀行研究起草了《金融控股公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職備案管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》（簡稱《董監(jiān)高規(guī)定》），相關說明如下：
一、制定《董監(jiān)高規(guī)定》的必要性
2020年9月13日，《國務院關于實施金融控股公司準入管理的決定》（國發(fā)〔2020〕12號，簡稱《準入決定》）、《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第4號，簡稱《金控辦法》）相繼發(fā)布。其中，《準入決定》明確提出，申請設立金融控股公司應當具備符合任職條件的董監(jiān)高；《金控辦法》第二十一條規(guī)定，金融控股公司董監(jiān)高應當符合中國人民銀行規(guī)定的任職條件，并向中國人民銀行備案。
《準入決定》與《金控辦法》已于11月1日施行，人民銀行開始對金融控股公司開展準入管理和實施監(jiān)管，亟需對其董監(jiān)高任職條件和備案管理等在制度層面進行明確和規(guī)范，促進專業(yè)管理隊伍的形成，規(guī)范公司運作，防范經(jīng)營風險。
金融控股公司依照金融機構管理，且與單一金融機構相比，其專業(yè)性強、復雜程度高。按照專業(yè)適當性原則，金融控股公司董監(jiān)高應當具備金融管理知識、風險管控能力及合規(guī)經(jīng)營理念，與其擔任的崗位相適應，以確保能夠履行職責和形成客觀正確的判斷，更好保護金融機構和金融消費者合法權益。這也是主要國家和地區(qū)對金融控股公司及金融集團的普遍要求。借鑒國際經(jīng)驗，并參照國內(nèi)金融監(jiān)管部門對商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等金融機構董監(jiān)高的規(guī)定，經(jīng)深入研究，廣泛征求意見，我們起草了《董監(jiān)高規(guī)定》。
二、《董監(jiān)高規(guī)定》的總體思路及主要內(nèi)容
《董監(jiān)高規(guī)定》在借鑒國內(nèi)外相關監(jiān)管經(jīng)驗的基礎上，堅持在監(jiān)管標準總體不降低的前提下，建立符合“放管服”改革精神的備案管理制度，結合金融控股公司特點，明確董監(jiān)高任職條件，強化持續(xù)監(jiān)管，更好地保障金融控股公司穩(wěn)健運營�！抖O(jiān)高規(guī)定》共分為五章30條，主要內(nèi)容包括：
（一）明確監(jiān)管主體。人民銀行負責對金融控股公司董監(jiān)高進行備案和監(jiān)督管理，中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構在中國人民銀行授權下，負責住所地在本轄區(qū)的金融控股公司董監(jiān)高的備案和監(jiān)督管理。
（二）設定任職條件。一是通過正面清單和負面清單，明確金融控股公司董監(jiān)高的任職條件。二是根據(jù)職務特點提出有針對性的任職條件，如對董事長、總經(jīng)理等工作年限要求較高。三是結合金融控股公司特點，對董事會及高級管理層人員構成提出針對性要求，如所控股金融機構含商業(yè)銀行的，其董事、高級管理人員中應分別至少有一人有該領域任職經(jīng)歷。
（三）加強任職管理。一是對董事長、總經(jīng)理、獨立董事等部分職務設定任同一職務時間上限。二是對兼職和代為履職等行為進行規(guī)范。三是提出公示要求，董監(jiān)高的聘任或者解聘情況應當通過公司官網(wǎng)公示。
（四）規(guī)定備案流程和材料。一是明確董監(jiān)高人員的任職統(tǒng)一向人民銀行分支機構備案。二是對董監(jiān)高任職備案時間、材料內(nèi)容和形式等作出規(guī)定。二是規(guī)定不需備案的改任、兼任情形。
（五）加強事中事后監(jiān)管。人民銀行及其分支機構依法對相關人員的任職情況進行監(jiān)督檢查，一是通過審核材料、考察談話、調(diào)查從業(yè)經(jīng)歷等方式對相關人員的任職條件進行核查。二是通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管等方式對相關人員進行監(jiān)督檢查。三是對相關人員實行建檔管理，及時記錄有關監(jiān)督檢查事項。
（六）明確管理手段。一旦出現(xiàn)相關人員不符合任職要求的情形，人民銀行及其分支機構可要求限期改正，并視情況采取記入信息系統(tǒng)、出具風險提示函、監(jiān)管談話、要求對相關人員限期調(diào)整、實施行政處罰等措施。
三、征求意見情況
在《董監(jiān)高規(guī)定》制定過程中，我們通過書面發(fā)函、實地調(diào)研等多種方式，征求了相關部門、企業(yè)代表和專家學者的意見，對其提出的意見逐一進行研究論證，據(jù)此對《董監(jiān)高規(guī)定》進行了修改完善，提高了針對性和可操作性。
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