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（2016）遼0202刑初字61號(hào)
公訴機(jī)關(guān)大連市中山區(qū)人民檢察院。
被告人聞某。因本案于2015年4月22日被大連市公安局中山分局取保候?qū)彛?015年12月13日被大連市中山區(qū)人民檢察院取保候?qū)彛?016年3月2日被本院取保候?qū)彙?016年3月29日經(jīng)本院決定于同日依法逮捕，現(xiàn)羈押于大連市看守所。
大連市中山區(qū)人民檢察院于2016年3月2日以中檢公訴刑訴（2016）第38號(hào)起訴書指控被告人聞某犯信用卡詐騙罪，向本院提起公訴，本院審查受理后，依法組成合議庭，于2016年3月29日公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。大連市中山區(qū)人民檢察院指派檢察員曲慧勇、代理檢察員朱繼飛出庭支持公訴，被告人聞某到庭參加訴訟，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控，2011年4月12日，被告人聞某在大連銀行辦理了一張信用卡，信用額度為30萬(wàn)元人民幣，截止到2013年11月26日，聞某明知沒(méi)有能力還款而大量透支，合計(jì)透支本金人民幣132711.86元。經(jīng)銀行書面、電話多次催收拒不還款，已經(jīng)超過(guò)3個(gè)月。2014年4月22日被告人聞某經(jīng)電話傳喚到案，現(xiàn)已經(jīng)償還全部本金。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人聞某以非法占有為目的，惡意透支進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。
被告人聞某對(duì)指控的犯罪事實(shí)及罪名沒(méi)有異議，并當(dāng)庭認(rèn)罪、悔罪。
經(jīng)審理查明，2011年4月12日，被告人聞某在大連銀行辦理了一張信用卡，信用額度為30萬(wàn)元人民幣，截止到2013年11月26日，聞某明知沒(méi)有能力還款而大量透支，合計(jì)透支本金人民幣132711.86元。經(jīng)銀行書面、電話多次催收拒不還款，已經(jīng)超過(guò)3個(gè)月。2014年4月22日被告人聞某經(jīng)電話傳喚到案，現(xiàn)已經(jīng)償還全部本金。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提供的案件來(lái)源及抓捕經(jīng)過(guò)；證人張某的證言筆錄；報(bào)案材料、交易明細(xì)、還款明細(xì)、費(fèi)用明細(xì)、催收記錄、還款承諾書、分期付款的業(yè)務(wù)說(shuō)明、存款回單、戶籍信息、前科證明、被告人聞某的供述筆錄等在案佐證。
以上證據(jù)經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證，確實(shí)、充分，本院予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為，被告人聞某以非法占有為目的，使用信用卡惡意透支，數(shù)額巨大，其行為侵犯了國(guó)家的金融管理秩序，已構(gòu)成信用卡詐騙罪，公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)及罪名成立。被告人經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚，主動(dòng)到案，系自首，依法予以減輕處罰。被告人到案后，主動(dòng)退還全部贓款，且當(dāng)庭認(rèn)罪、悔罪，酌情予以從輕處罰。被告人離異后無(wú)固定職業(yè)，家庭困難，雙親年邁，是學(xué)齡前孩子的唯一撫養(yǎng)人，在量刑時(shí)綜合予以考量。
綜上，為維護(hù)國(guó)家的金融管理秩序不受侵犯，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款、第六十七條第一款、第七十二條、第五十二條、第五十三條、《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第六條之規(guī)定，判決如下：
被告人聞某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。（緩刑考驗(yàn)期限，自本判決確定之日起計(jì)算，所判處罰金于本判決生效后三日內(nèi)一次性向本院繳納。）
如不服本判決，可于接到判決書之次日起十日內(nèi)通過(guò)本院或者直接向遼寧省大連市中級(jí)人民法院提出上訴，書面上訴的應(yīng)交上訴狀正本一份、副本一份。
審　判　長(zhǎng)　劉　　　 洪　　　 斌
助理審判員　劉一瑤人民陪審員張健


二〇一六年四月二十九日
書　記　員　姜　　　　　　　　興