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（2016）吉0402刑初125號(hào)
公訴機(jī)關(guān)遼源市龍山區(qū)人民檢察院。
被告人張某某，身份號(hào)碼×××，住遼源市西安區(qū)富國(guó)新村A區(qū)。因涉嫌犯信用卡詐騙罪，于2016年3月1日被遼源市公安局仙城分局取保候?qū)�；同�?月8日被遼源市龍山區(qū)人民檢察院取保候?qū)�；同�?月16日被本院取保候?qū)彙?br> 遼源市龍山區(qū)人民檢察院以龍檢刑檢刑訴（2016）106號(hào)起訴書指控被告人張某某犯信用卡詐騙罪，于2016年3月15日向本院提起公訴。本院于當(dāng)日受理后，依法組成合議庭，于2016年4月7日公開開庭進(jìn)行了審理。遼源市龍山區(qū)人民檢察院指派檢察員牟偉出庭支持公訴，被告人張某某到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控：被告人張某某于2014年5月份，在中國(guó)銀行遼源分行申請(qǐng)辦理了一張尾號(hào)為1467的信用卡，并將此卡借給李某某（另案處理）進(jìn)行透支使用，至2014年9月2日共透支本金28，524.88元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，張某某改變聯(lián)系方式躲避銀行催收，超過三個(gè)月，拒不歸還。案發(fā)后，張某某將所欠本息歸還中國(guó)銀行遼源分行。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人張某某的行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，且數(shù)額較大，應(yīng)當(dāng)依法追究其刑事責(zé)任。
被告人張某某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)無異議。
經(jīng)審理查明，認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1、報(bào)案材料，證實(shí)中國(guó)銀行遼源分行在信用卡清收工作中，發(fā)現(xiàn)張某某從2014年5月20日起到報(bào)案前惡意透支42，734.66元，透支時(shí)間長(zhǎng)達(dá)360天，經(jīng)銀行人員電話、上門催收多次拒不還款或無效還款的事實(shí)。
2、中國(guó)銀行信用卡申請(qǐng)表，證實(shí)被告人張某某2014年5月14日在中國(guó)銀行遼源分行辦理信用卡的事實(shí)。
3、銀行卡交易記錄、信用卡逾期明細(xì)記錄，證實(shí)被告人張某某信用卡使用情況以及所欠銀行本金利息金額，其中應(yīng)收本金28，524.88元
4、催收歷史記錄、照片，證明中國(guó)銀行遼源分行工作人員對(duì)張某某催收的事實(shí)。
5、公安機(jī)關(guān)抓獲經(jīng)過，證實(shí)被告人張某某于2016年2月29日被遼源市公安局仙城分局抓獲。
6、中國(guó)銀行遼源分行說明，證實(shí)張某某已于2016年3月1日還款42，734.66元，賬戶結(jié)清。
7、常住人口信息查詢表，證實(shí)張某某身份情況。
8、證人李某某證言，證實(shí)其與被告人張某某由于缺少資金，便在2014年4月至5月份在中國(guó)銀行申請(qǐng)辦理一張信用卡，并從2014年7月透支使用張某某所辦理的信用卡，透支本金為29，800.00元，中國(guó)銀行多次找張某某催收，張某某也多次要求他還款，但其始終無能力償還。
9、被告人張某某供述，證實(shí)2014年5月份在中國(guó)銀行辦理一張信用額度為30，000.00元的信用卡，后借給李某某使用。至2015年12月份銀行短信提醒欠款金額為42，000.00元，經(jīng)銀行催收后，更換電話號(hào)碼躲避銀行催繳，并多次催促李某某還款，但李某某始終未償還。
上述證據(jù)，經(jīng)法庭質(zhì)證，認(rèn)證，被告人張某某對(duì)以上證據(jù)均無異議。所舉證據(jù)系公安機(jī)關(guān)依法獲取，證據(jù)來源合法，內(nèi)容客觀、真實(shí)，證據(jù)之間能相互印證證實(shí)指控的事實(shí)，作為本案定案的依據(jù)予以采信。
本院認(rèn)為，被告人張某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，屬惡意透支，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，且數(shù)額較大。公訴機(jī)關(guān)指控被告人張某某犯信用卡詐騙罪，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控罪名成立，本院予以支持。鑒于其當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，在案發(fā)后已償還全部透支款息，可以從輕處罰，并適用緩刑。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條信用卡詐騙罪、第七十二條緩刑、第七十三條緩刑的考驗(yàn)期限、第五十二條罰金數(shù)額的裁量、第五十三條罰金的繳納以及最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條的規(guī)定，判決如下：
被告人張某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣3萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。）
如不服本判決，可在接到判決書第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向遼源市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份、副本一份。
審　判　長(zhǎng)　　班曉偉
人民陪審員　　劉延波
人民陪審員　　吳　潔


二〇一六年四月十四日
書　記　員　　郭　峰