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（2016）吉0402刑初132號(hào)
公訴機(jī)關(guān)遼源市龍山區(qū)人民檢察院。
被告人杜某某，身份號(hào)碼×××，住遼源市。因涉嫌犯信用卡詐騙罪，于2016年1月5日被刑事拘留，同年1月8日被逮捕；1月9日被遼源市公安局東吉分局取保候?qū)彛?月13日被遼源市龍山區(qū)人民檢察院取保候?qū)彛?月21日經(jīng)本院決定逮捕。現(xiàn)羈押于遼源市看守所。
遼源市龍山區(qū)人民檢察院以龍檢刑檢刑訴（2016）115號(hào)起訴書(shū)指控被告人杜某某犯信用卡詐騙罪，于2016年3月21日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，于2016年4月7日公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行了審理，龍山區(qū)人民檢察院指派檢察員徐曉廣出庭支持公訴，被告人杜某某到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控：被告人杜某某于2012年6月11日，在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行遼源分行辦理了一張尾號(hào)為0770的信用卡，并對(duì)該卡進(jìn)行透支使用，至2013年12月25日共透支人民幣67，906.48元，經(jīng)農(nóng)業(yè)銀行工作人員多次催收，仍拒不歸還。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人杜某某的行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，且數(shù)額較大，應(yīng)當(dāng)依法追究其刑事責(zé)任。
被告人杜某某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)無(wú)異議。
經(jīng)審理查明，被告人杜某某于2012年6月11日，在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行遼源分行辦理了一張尾號(hào)為0770的信用卡，并對(duì)該卡進(jìn)行透支使用，至2013年12月25日共透支人民幣67，906.48元，經(jīng)農(nóng)業(yè)銀行工作人員多次催收，仍拒不歸還。被告人杜某某于2016年4月6日已償還全部透支款息。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1、報(bào)案材料，證實(shí)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行遼源分行貸記卡客戶杜某某開(kāi)戶日期2012年6月11日，透支本金金額67，906.48元，于2012年12月24日進(jìn)入催收系統(tǒng)，經(jīng)多次催收，未能還款，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案的事實(shí)。
2、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貸記卡申請(qǐng)表，證實(shí)被告人杜某某2012年4月25日在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行遼源分行申請(qǐng)辦理信用卡的事實(shí)。
3、銀行卡交易記錄、信用賬戶信息明細(xì)，證實(shí)被告人杜某某信用卡使用情況以及所欠銀行本金利息金額，其中應(yīng)收本金67，906.48元。
4、催收記錄簿、催收通知單，證明中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行遼源分行工作人員對(duì)杜某某催收的事實(shí)。
5、歸案情況，證實(shí)被告人杜某某于2016年1月5日被遼源市公安局東吉分局抓獲。
6、常住人口信息查詢表，證實(shí)杜某某身份情況。
7、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行遼源分行出具的說(shuō)明，證實(shí)被告人杜某某于2016年4月6日已償還全部透支款息。
8、證人姜某某和證言，其是農(nóng)業(yè)銀行員工，證實(shí)杜某某在2012年4月25日申請(qǐng)卡號(hào)為×××的農(nóng)業(yè)銀行信用卡，并在2012年6月11日開(kāi)戶后，惡意透支67，906.48元，經(jīng)銀行工作人員多次催收，拒不還款。
9、被告人杜某某供述，2012年在四百貨農(nóng)業(yè)銀行辦理一張信用卡，并透支10萬(wàn)元用于投資商店。因商店賠本關(guān)閉，沒(méi)有能力償還剩余的6萬(wàn)元欠款，經(jīng)銀行催收，無(wú)能力還款的事實(shí)。
上述證據(jù)，經(jīng)法庭質(zhì)證，認(rèn)證，被告人杜某某對(duì)以上證據(jù)均無(wú)異議。所舉證據(jù)系公安機(jī)關(guān)依法獲取，證據(jù)來(lái)源合法，內(nèi)容客觀、真實(shí)，證據(jù)之間能相互印證證實(shí)指控的事實(shí)，作為本案定案的依據(jù)予以采信。
本院認(rèn)為，被告人杜某某以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，屬惡意透支，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，且數(shù)額較大，公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立，本院予以支持。鑒于其在公安機(jī)關(guān)立案后，已償還全部透支款息，可以從輕處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第四項(xiàng)信用卡詐騙罪、第七十二條緩刑、第七十三條緩刑的考驗(yàn)期限、第五十二條罰金數(shù)額的裁量、第五十三條罰金的繳納及最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第六條的規(guī)定，判決如下：
被告人杜某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣7萬(wàn)元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。）
如不服本判決，可在接到判決書(shū)第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向遼源市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份、副本一份。
審　判　長(zhǎng)　　班曉偉
人民陪審員　　劉延波
人民陪審員　　吳　潔


二〇一六年四月二十六日
書(shū)　記　員　　郭　峰