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汕 頭 市 金 平 區(qū) 人 民 法 院

刑 事 判 決 書

（2015）汕金法刑初字第542號(hào)

公訴機(jī)關(guān)汕頭市金平區(qū)人民檢察院。

被告人林某某，男，1968年8月24日出生，漢族，文化程度高中，住汕頭市金平區(qū)。因涉嫌犯信用卡詐騙罪于2014年12月15日被刑事拘留，同年12月24日被汕頭市公安局金平分局取保候?qū)彛?015年6月11日被汕頭市金平區(qū)人民檢察院取保候?qū)彙?

汕頭市金平區(qū)人民檢察院以汕金檢刑訴[2015]540號(hào)起訴書指控被告人林某某犯信用卡詐騙罪，于2015年10月30日向本院提起公訴。本院于11月2日立案，依法適用簡(jiǎn)易程序，實(shí)行獨(dú)任審判，于11月13日公開開庭進(jìn)行審理。汕頭市金平區(qū)人民檢察院指派檢察員馬松合出庭支持公訴，被告人林某某到庭參加訴訟�，F(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)審理查明：被告人林某某于2004年6月2日向廣發(fā)銀行汕頭分行申請(qǐng)領(lǐng)取卡號(hào)為4910381050234504的信用卡后，于2004年6月7日至2008年9月4日多次使用該信用卡透支消費(fèi)，至2011年5月16日最后一次還款后違約不再履行還款義務(wù)，結(jié)欠透支本金12992.7元，經(jīng)發(fā)卡行多次催收后超過三個(gè)月仍不歸還。2014年12月18日，被告人林某某已將該卡全部透支欠款還清。

上述事實(shí)，被告人林某某在開庭審理過程中亦無(wú)異議，并有廣發(fā)銀行股份有限公司汕頭分行的報(bào)案材料、說明材料及還款證明；營(yíng)業(yè)執(zhí)照，辦卡申請(qǐng)資料，歷史賬單及欠款明細(xì)、催收記錄，公安機(jī)關(guān)的受案登記表、立案決定書、發(fā)破案經(jīng)過及辦案說明，戶籍材料，被告人林某某的供述及辨認(rèn)筆錄等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為：公訴機(jī)關(guān)指控被告人林某某利用信用卡進(jìn)行惡意透支的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，本院予以認(rèn)定。

被告人林某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過3個(gè)月仍不歸還，惡意透支銀行本金共12992.7元，數(shù)額較大，其行為侵犯了國(guó)家的金融管理制度和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，構(gòu)成信用卡詐騙罪，依法應(yīng)予處罰。

鑒于被告人林某某能自愿認(rèn)罪，歸案后已將全部透支欠款還清，并自愿預(yù)交罰金，可以酌情從輕處罰。根據(jù)其犯罪情節(jié)和悔罪表現(xiàn)，依法可予宣告緩刑。

依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條、第七十二條第一、三款、第七十三條第一、三款和最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條之規(guī)定，判決如下：

被告人林某某犯信用卡詐騙罪，判處拘役二個(gè)月，緩刑二個(gè)月，并處罰金20000元。

（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金已繳納。）

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向汕頭市中級(jí)人民法院提起上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。








審 判 員 胡曉虹

二○一五年十一月十三日

書 記 員 李 爍











附相關(guān)法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十六條　有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：
（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；
　�。ǘ�）使用作廢的信用卡的；
　　（三）冒用他人信用卡的；
　�。ㄋ模�惡意透支的。
　　前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
　　盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第七十二條 對(duì)于被判處拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同時(shí)符合下列條件的，可以宣告緩刑，對(duì)其中不滿十八周歲的人、懷孕的婦女和已滿七十五周歲的人，應(yīng)當(dāng)宣告緩刑：

（一）犯罪情節(jié)較輕；

（二）有悔罪表現(xiàn)；

（三）沒有再犯罪的危險(xiǎn)；

（四）宣告緩刑對(duì)所居住社區(qū)沒有重大不良影響。

宣告緩刑，可以根據(jù)犯罪情況，同時(shí)禁止犯罪分子在緩刑考驗(yàn)期限內(nèi)從事特定活動(dòng)，進(jìn)入特定區(qū)域、場(chǎng)所，接觸特定的人。

被宣告緩刑的犯罪分子，如果被判處附加刑，附加刑仍須執(zhí)行。
　　第七十三條 拘役的緩刑考驗(yàn)期限為原判刑期以上一年以下，但是不能少于二個(gè)月。

有期徒刑的緩刑考驗(yàn)期限為原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
　　緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。

《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

第六條 持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。
　　有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”：
　�。ㄒ唬┟髦獩]有還款能力而大量透支，無(wú)法歸還的；
　�。ǘ�）肆意揮霍透支的資金，無(wú)法歸還的；
　　（三）透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的；
　�。ㄋ模┏樘�、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的；
　�。ㄎ澹┦褂猛钢У馁Y金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；
　　（六）其他非法占有資金，拒不歸還的行為。

惡意透支，數(shù)額在1萬(wàn)元以上不滿10萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”；數(shù)額在10萬(wàn)元以上不滿100萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。

惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。

……